在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

题目

在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。

Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求

Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源

Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额

Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

相似考题

1.理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。A．客户的婚姻状况B．客户的风险管理信息C．客户的家庭成员D．进行教育规划时客户对子女的期望

2.理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望

3.在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。A、分析客户当前和预期的收入状况B、了解客户的教育需求和子女的基本情况C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

4.理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是( )。A．开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析B．理财计划用来投资与管理客户的资金C．为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益D．购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大

更多“在帮助客户进行教育投资计划时,理财策划师的下列做法中正确的是( )。Ⅰ.对客户的教育需求和子女的 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。

    A、个人理财规划就是投资理财规划

    B、个人理财规划就是生活理财规划

    C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    答案：D

  • 第2题：

    理财计划具有明确的目标客户,对此理解错误的是

    A开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析

    B理财计划用来投资与管理客户的资金

    C为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益

    D购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大

     


    选B
    解析：理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开放、设计并销售的资金投资和管理计划。应该把理财计划理解为一种理财产品，计划中仅规定了收益情况、风险、产品特点、权利义务等，而不是具体的操作计划。B项错误；C 项可以，如保证收益理财计划；D项不保本也不保收益，所以风险最大。

  • 第3题：

    下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。

    A:在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
    B:在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
    C:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
    D:综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

    答案：B
    解析：
    B选项应改为：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。

  • 第4题：

    某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是()。

    A:评估客户的财务状况
    B:考虑客户所处的理财生命周期
    C:提供合适的投资产品供客户自主选择
    D:因时间安排紧张，未进行风险偏好测试

    答案：D
    解析：
    风险偏好测试是向客户销售理财产品的必要步骤。

  • 第5题：

    理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要从（ ）方面来对子女教育目标分析。

    A.确定对子女学历的基本要
    B.确定子女的教育情况
    C.确定子女的读书地点与专业
    D.确定子女的教育费用
    E.确定子女的兴趣与天赋

    答案：A,C,E
    解析：
    理财师需要从以下方面来分析： 1）确定对子女学历的基本要求；
    2）确定子女的读书地点与专业；
    3）确定子女的兴趣与天赋

  • 第6题：

    下列教育规划工具中，能够帮助客户子女从小培养理财意识的是()。

    A:共同基金
    B:子女教育信托
    C:教育储蓄
    D:教育保险

    答案：B
    解析：
    设立信托后，孩子在大学的生活学习方面的开支都将与银行、信托机构等紧密联系，这样就能从小培养孩子节俭、合理规划的理财意识。

  • 第7题：

    教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析？（）

    • A、确定对子女学历的基本要求
    • B、确定子女的兴趣与天赋
    • C、确定子女未来工作收入水平
    • D、确定子女获奖学金的额度
    • E、确定子女的读书地点与专业

    正确答案:A,B,E

  • 第9题：

    个人教育理财规划中，下列正确的做法是（）

    • A、子女教育优先，家庭保障置后
    • B、有意识引导和鼓励子女自行理财
    • C、以稳健为基础，合理配置资产，进行组合投资
    • D、对子女教育是有钱多花，没钱不花

    正确答案:B,C

  • 第10题：

    判断题
    财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析？（）
    A

    确定对子女学历的基本要求

    B

    确定子女的兴趣与天赋

    C

    确定子女未来工作收入水平

    D

    确定子女获奖学金的额度

    E

    确定子女的读书地点与专业


    正确答案： C,A
    解析： 理财师需要从以下几个方面帮助客户进行教育目标的分析：
    ①确定对子女学历的基本要求，主要包括大学类型、受教育程度以及是否出国深造；
    ②确定子女的读书地点与专业；
    ③确定子女的兴趣与天赋。

  • 第12题：

    单选题
    在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
    A

    分析客户当前和预期的收入状况

    B

    了解客户的教育需求和子女的基本情况

    C

    分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

    D

    帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在为客户进行子女教育规划，选择股票作为教育规划工具时，正确的做法是( )。

    A．股票投资的收益率高，应该将较多的现有财务资源投资于股票

    B．股票投资的风险大，应该将现有财务资源都用于储蓄

    C．如果客户子女教育规划时间较长，客户承受风险能力强，并能良好驾驭，可以适当投资股票

    D．如果子女教育金缺口较大，即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益


    正确答案：C

  • 第14题：

    某客户购买A银行的理财产品时，A银行的下列做法中，正确的是（ ）。

    A.遵循风险匹配原则销售理财产品
    B.不披露理财产品的投资组合信息
    C.向客户推荐收益最高的理财产品
    D.在销售专区实施"单录”管理

    答案：A
    解析：
    商业银行开展理财业务，应当遵守:诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责投资者自担投资风险并获得收益。遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

  • 第15题：

    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。

    A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度
    B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系
    C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划
    D.让客户把钱给自己来进行投资
    E.以上做法均正确

    答案：A,B
    解析：
    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户解释，做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面，是要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系，这也成为专业理财师和“投资顾问”“销售员”的区别。选项C、D的做法都是不正确的。?

  • 第16题：

    在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后，理财师需要选择（ ）来协助客户做出合理的决策安排。

    A.教育费用筹集方式以及投资工具
    B.投资时间
    C.投资产品
    D.投资组合

    答案：A
    解析：
    在了解客户对其子女基本的教育需求、初步估算教育费用以后，理财师要做的是分析怎样才能更好地协助客户作出合理的决策安排，帮助实现他们的教育目标。因此，教育费用筹集方式以及投资工具的选择成为教育规划的一项重要内容。

  • 第17题：

    理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。

    A:客户工资收入
    B:客户教育储蓄收入
    C:客户活期储蓄收入
    D:客户子女工读收入

    答案：D
    解析：
    客户子女上学期间通过假期和课余打工获得的工读收入也可作为教育费用来源。但工读收入取得的时间、金额都不容易确定，所以在做教育规划时不应将工读收入计算在内。

  • 第18题：

    理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是()。

    A:教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流
    B:教育贷款可能会影响客户的退休计划
    C:理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突
    D:通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择

    答案：D
    解析：
    教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流，可能会影响客户的其他生活计划，例如退休计划，客户可能为了归还贷款推迟退休甚至将用于退休的储蓄挪用以致影响其退休后的生活。理财规划师的作用就在于为其安排贷款计划，使教育消费和其他支出之间不产生冲突。

  • 第19题：

    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）

    • A、父母
    • B、客户自身和子女
    • C、亲戚
    • D、孙子女

    正确答案:B

  • 第22题：

    判断题
    教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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