关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求

题目

关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求

相似考题

1.理财产品销售流程包括:( )。A．收集资料,了解、分析和评价客户B．搜集与理财产品相关的资料C．评价自己的理财产品与竞争者的优势D．建立与客户的关系

2.理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )A．正确B．错误

3.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

4.理财产品销售流程包括( )。A．收集资料，了解、分析和评价客户B．搜集与理财产品相关的资料C．评价自己的理财产品与竞争者的优势D．建立与客户的关系E．掌握竞争者理财产品的资料

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  • 第1题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

    A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

    B．理财规划师不应向客户承诺收益

    C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

    D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

    E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


    正确答案：ABCE

  • 第2题：

    关于理财产品的销售过程,下列说法正确的是

    A就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务

    B包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈

    C就是包装银行理财产品的过程

    D应该立足于银行的传统产品

    E包括发现客户，接触客户，了解客户，客户维护和投诉处理五大步骤

     


    选 BC
    解析：理财产品的销售流程包括四个部分：开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈。也就是包装银行理财产品的过程。银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务的过程包括一定的理财产品销售过程，但不是一一对应的关系，因此，A项错误；D项银行传统产品和理财产品截然不同，不能混淆。因此，选择B、C两项。E 项是建立客户关系的步骤。

  • 第3题：

    下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

    A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

    C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

    D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


    参考答案：A

  • 第4题：

    即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()


    答案：错
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。

  • 第5题：

    关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
    C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    答案：C
    解析：
    理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

  • 第6题：

    理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?

    A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

    B.客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    C.客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做说明，但继续办理委托事务

    答案：D
    解析：
    理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法的利益不受法律保护。 如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。

  • 第7题：

    理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。

    A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
    B.收集、整理客户信息
    C.客户分类和了解、分析客户需求
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划

    答案：D
    解析：
    了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

  • 第8题：

    商业银行在向客户销售理财产品，应按照（　　）原则，建立客户资料档案。

    A.了解产品风险
    B.了解你的客户
    C.了解产品投资
    D.了解理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第9题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第10题：

    理财产品的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品。应做好充分的（），细分客户群，针对不同目标客户群体的特点，设计相应的理财产品（计划）。

    • A、市场调研工作
    • B、客户交流工作
    • C、客户档案分析
    • D、产品宣传包装

    正确答案:A

  • 第11题：

    单选题
    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（  ）原则，建立客户资料档案。
    A

    了解产品风险

    B

    了解你的客户

    C

    了解产品投资

    D

    了解理财产品


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）
    A

    理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

    B

    客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    C

    客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    D

    理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第13题：

    理财产品销售流程包括( )。

    A．收集资料，了解、分析和评价客户

    B．搜集与理财产品相关的资料

    C．评价自己的理财产品与竞争者的优势

    D．建立与客户的关系

    E．掌握竞争者理财产品的资料Q


    正确答案：AD

  • 第14题：

    关于理财规划师的责任，下列说法正确的是( )。

    A．扭转客户的价值观

    B．让客户按照极端的价值观理财

    C．让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价

    D．让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益


    参考答案：C
    解析：价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的责任不在扭转客户的价值观，而是让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价。

  • 第15题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第16题：

    理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。

    A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
    B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务

    答案：D
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第17题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第18题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（　）原则，建立客户资料档案。


    A.了解产品风险

    B.了解你的客户

    C.了解产品投资

    D.了解理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第19题：

    在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是( )。

    A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
    B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
    C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
    D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务

    答案：B
    解析：
    在理财师全面了解了客户的家庭财务状况后，接下来的工作就是和客户一起明确未来的财务目标和期望。

  • 第20题：

    在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（　　）。

    A.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
    B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标
    C.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
    D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准

    答案：B
    解析：
    理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户，了解自己的客户后可以了解客户的理财目标。故选项B表述错误。?

  • 第21题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第22题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括（）。

    • A、客户应当声明理解并认可了理财方案
    • B、客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    • C、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    • D、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    正确答案:A

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
    A

    掌握接触客户、取得客户信赖的方法

    B

    收集、整理客户信息

    C

    客户分类和了解、分析客户需求

    D

    投资理财产品选择、组合和理财规划


    正确答案： A
    解析：

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