逐步为每个理财目标配置资产的第一步是( )A．确定目前需要配置的资产有多少B．确定目前的现金流状况C．配置紧急预备金D．1年内的短期目标的资产配置

题目

逐步为每个理财目标配置资产的第一步是( )

A．确定目前需要配置的资产有多少

B．确定目前的现金流状况

C．配置紧急预备金

D．1年内的短期目标的资产配置

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1.进行资产配置时构造最优组合的内容有（ ）。A．确定不同资产投资之问的相关程度B．确定不同资产投资之问的投资收益率相关程度C．计算组合的期望收益率D．计算资产配置的风险

2.进行资产配置时构造最优组合的内容有（ ）。A．确定不同资产投资之间的相关程度B．确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度C．计算组合的期望收益率D．计算资产配置的风险

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更多“逐步为每个理财目标配置资产的第一步是()A.确定目前需要配置的资产有多少B.确定目前的现金流状况 ”相关问题

  • 第1题：

    理财目标的内容包含的三个层面是( )。

    A．将目前的资产和产生的现金流做合理的安排和配置，为家庭安排适当的保障

    B．为未来的人生目标和理想在财务上做好安排

    C．通过理财规划建立一个终生的现金流渠道，不为钱所困，达到财务自由的境界

    D．财富的积累

    E．家庭财产的增加


    正确答案：ABC
    解析：理财目标的内容包含以下三个层面：第一个层面是安排好当前的生活，将目前的资产和产生的现金流做合理的安排和配置；第二个层面是为未来的人生目标和理想在财务上做好安排，未雨绸缪；第三个层面是通过理财规划最终建立一个终生的现金流渠道，足以保障自己和家人过上无忧无虑的生活，不用再为金钱而工作，达到所谓的财务自由的境界。

  • 第2题：

    资产配置的基本步骤有（ ）。

    A．明确投资目标和限制因素

    B．明确资本市场的期望值

    C．寻找最佳的资产组合

    D．确定有效资产组合的边界


    正确答案：ABCD
    ABCD
    本题考查资产配置的基本步骤。

  • 第3题：

    理财目标的内容包含( )等层面。

    A．将目前的资产和产生的现金流做合理的安排和配置，为家庭安排适当的保障

    B．为未来的人生目标和理想在财务上做好安排

    C．通过理财规划建立一个终生的现金流渠道，不为钱所困，达到财务自由的境界

    D．财富的积累

    E．家庭财产的增加


    正确答案：ABC
    解析：理财目标的内容包含三个层面：第一个层面是安排好当前的生活，将目前的资产和产生的现金流做合理的安排和配置；第二个层面是为未来的人生目标和理想在财务上做好安排，未雨绸缪；第三个层面是通过理财规划最终建立一个终生的现金流渠道，足以保障自己和家人过上无忧无虑的生活，不用再为金钱而工作，达到所谓的财务自由的境界。

  • 第4题：

    实施投资策略的三个环节( )。

    A、选择投资工具

    B、实施资产配置

    C、修正资产配置

    D、确定投资目标


    正确答案：BCD

  • 第5题：

    关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是（ ）。

    A.在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    B.战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整

    C.战略资产配置是一个较长时间内以追求长期回报为目标的资产配置

    D.在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标


    正确答案：A

  • 第6题：

    在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

    A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B．要确定现有资源运用的优先顺序

    C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


    参考答案：A

  • 第7题：

    关于战略资产配置，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验判断对资产大类进行甄选
    B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置
    C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置比例
    D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比

    答案：D
    解析：
    战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比

  • 第8题：

    关于资产配置策略，以下说法错误的是（ ）。

    A.战略资产配置通过发现套利机会，低买高卖，以提高投资组合收益
    B.战术资产配置试图通过动态调整以增加资产组合的价值
    C.战略资产配置根据投资者风险与收益目标确定各大类资产的投资比例
    D.战术资产配置对战略资产配置的偏离往往被限制在一定范围内

    答案：A
    解析：
    战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置，而不是通过发现套利机会，低买高卖，以提高投资组合收益，故选项A说法错误。

  • 第9题：

    在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是（　　）。

    A.在有效前沿上找到最优风险资产组合
    B.找到最优投资组合
    C.选择风险资产类别
    D.确定相应的资产配置比例及其标准差

    答案：C
    解析：
    在理财规划实际工作中，资产配置主要包括以下几个步骤：①选择风险资产类别；②根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合及其预期收益率和标准差；③选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合；④对应客户现阶段的预期报酬率，和最优资产组合进行比较，并确定相应的资产配置比例及其标准差。

  • 第10题：

    能够确定股票、债券或其他资产的长期配置比例，以满足投资者的风险收益偏好及投资者面临的各种约束条件的是（　　）。

    A.战术性资产配置
    B.战略性资产配置
    C.资产混合配置
    D.市场条件约束下的资产配置

    答案：B
    解析：
    战略性资产配置，是指确定股票、债券或其他资产的长期配置比例，从而满足投资者的风险收益偏好，以及投资者面临的各种约束条件。投资者确定的战略性资产配置不因短期资本市场的条件变化而改变。

  • 第11题：

    下列资产配置行为不属于战略资产配置的是（）。

    • A、确定大类资产的投资比例
    • B、确定长期资产结构
    • C、为满足投资者的收益要求所做的资产配置规划
    • D、针对市场短期波动所进行的资产配置调整

    正确答案:D

  • 第12题：

    单选题
    下列资产配置行为不属于战略资产配置的是（）。
    A

    确定大类资产的投资比例

    B

    确定长期资产结构

    C

    为满足投资者的收益要求所做的资产配置规划

    D

    针对市场短期波动所进行的资产配置调整


    正确答案： D
    解析： 战略资产配置属于长期投资规划，主要关注大类资产配置；而战术资产配置属于短期规划，关心如何对资产配置进行调整。因此应该选D。

  • 第13题：

    在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。

    A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B．要确定现有资源运用的优先顺序

    C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量


    正确答案：A
    解析：A项要根据客户的理财价值观确定各项理财目标之间的优先顺序。

  • 第14题：

    资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的( )，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

    A．收益能力

    B．风险特征

    C．风险和收益特征

    D．风险和收益特征以及投资者的投资目标


    正确答案：C

  • 第15题：

    关于资产配置的说法正确的是（ ）。

    A．被动式投资的资产配置恒定不变

    B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置

    C．要根据宏观经济的变化调整资产配置

    D．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品


    正确答案：C

  • 第16题：

    资产配置过程是围绕投资收益率目标，考查不同资产类别并据以确定投资组合的资产配置比例的过程。（ ）


    正确答案：√
    资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。因而，其过程是围绕投资收益率目标，考查不同资产类别并据以确定投资组合的资产配置比例的过程。

  • 第17题：

    （ ）是在遵守确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整。

    A.战略资产配置

    B.战术资产配置

    C.主动配置

    D.被动配置


    正确答案：B
    战资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；战术资产配置是在遵守战资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整。

  • 第18题：

    关于战略战术资产配置，以下说法错误的是( )。

    A.在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化
    B.在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标
    C.战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动对资产配置状态进行动态调整
    D.战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置

    答案：A
    解析：
    A项，与战略资产配置过程相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第19题：

    (2018年)下列关于战术资产配置的说法中，正确的是（）。
    Ⅰ．战术资产配置通过偏离战略资产配置，捕捉各类资产的短期回报率波动，增强投资组合回报率
    Ⅱ．战术资产配置在动态调整资产配置时，不需要再次估计投资者投资目标是否有变
    Ⅲ．战术资产配置在动态调整资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承担能力

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ

    答案：A
    解析：
    与战略资产配置策略相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第20题：

    投资规划方案制定的步骤包括( )。

    A.理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
    B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
    C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
    D.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
    E.投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第21题：

    商业银行主要运用资产负债组合模型确定（ ）等要素，确保各项计划目标一致，平衡衔接。

    A.资产回报水平
    B.结构配置
    C.风险控制
    D.流动性状况期限错配状况

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行主要运用资产负债组合模型确定资产回报水平、结构配置、风险控制等要素，确保各项计划目标一致，平衡衔接

  • 第22题：

    下列关于资产配置的说法，错误的是()。

    A:资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例
    B:战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标
    C:战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小
    D:战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产

    答案：C
    解析：
    战术资产配置是一种更短期的安排，它存在增加长期价值的潜在机会，但同时表现出很大的风险。

  • 第23题：

    多选题
    理财规划方案制定的步骤包括（ ）。
    A

    了解客户财务状况和理财需求

    B

    明确客户的理财目标，与其投资收益和风险偏好

    C

    收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

    D

    根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合

    E

    投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估


    正确答案： E,A
    解析：

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