理财师应该根据客户对钱的态度提出相应的建议,下列对应不正确的是( )。
A.储藏者——提供选择性解决
B.积累者——慎选投资标的,分散风险
C.挥霍者——让其认知透支挥霍日子不长久
D.逃避者——争取信任,认同规划是有用的
第1题:
理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时,发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象,在多次向客户询问后,客户态度暧昧,并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下,金融理财师钱穆的下列做法,错误的是( )。
A.将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域
B.将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后,可以决定解除与客户的合同
C.金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响,及时告知客户
D.对客户未告知的情况进行假设,顺利地完成客户的理财规划报告
第2题:
私密性高但依赖性低的客户,更喜欢哪种金融服务方式( )
A.语音建议
B.理财师应提供选择性方案
C.全权委托代客操作
D.自动化服务系统
第3题:
金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导,可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是( )。
A.取得客户信任(Trust)
B.把握机会(Opportunity)
C.全局规划(Planning)
D.提供解决方案(Solution)
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
提出建议后,引导客户赞同处理意见,并根据客户的意见作相应调整,直至客户表示满意为止,正确做法()
第9题:
关于理财师与客户理财价值观,以下说法错误的是()。
第10题:
根据客户的委托和授权进行投资和资产管理
推介投资产品
提供财务分析与规划
提出投资建议
第11题:
提出自己的见解和建议
深入了解客户
出具专业理财规划报告书
全面评估客户的财务问题
第12题:
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
理财师应倡导健康的投资理念,引导客户设立切实可行的理财目标
理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险
理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的管理者
第13题:
下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是( )。
A.偏当前享受型的理财价值观是错误的
B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观
C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品
D.客户的年龄越大其风险承受能力越强
第14题:
在金融理财师执业操作准则中,每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。
A.定义:正直诚信原则;内容:金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的,无论其行为是否对客户实际构成伤害
B.定义:专业胜任原则;内容:金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议
C.定义:客观公正原则;内容:金融理财师必须以客户的利益为准则行事
D.定义:恪尽职守原则;内容:为了和客户所签的文件承诺保持一致,金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究
第15题:
对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述,以下叙述错误的是( )。
A.一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产
B.一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料,应该保留客户所有资产的信息资料
C.一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事
D.一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
第20题:
明确客户投诉的目的后,向客户作出合理的解释,提出相应的处理建议,告诉客户,你能为他做什么,征询客户意见可以采用以下方法()
第21题:
专业理财师的工作目标和重心是()。
第22题:
根据客户的委托和授权进行投资和资产管理
提供财务分析与规划
提出投资建议
推介投资产品
第23题:
帮助客户保值增值
帮助客户解决问题,实现其理财目标
为客户提供投资建议
代客户操作资金