“各级员工均应按照其工作职责参与公司的风险管理工作,承担日常风险管理职责”反映了全面风险管理的哪项原则:A一致性原则B匹配性原则C全面性原则D全员参与原则

题目
“各级员工均应按照其工作职责参与公司的风险管理工作,承担日常风险管理职责”反映了全面风险管理的哪项原则:

A一致性原则

B匹配性原则

C全面性原则

D全员参与原则


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  • 第1题:

    从董事会、高管层、监事会到每一个员工,都是风险管理的参与者,都有各自的风险管理职责,这体现了全面风险管理的()。

    A.全面性
    B.全程性
    C.全员性
    D.全局性

    答案:C
    解析:
    全面风险管理是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。所谓“全面”,主要体现在全面性、全程性、全员性。
    全面性,就是除传统信贷业务外,对信用风险、市场风险、操作风险等各种风险,对表内外、境内外、本外币等各项业务,都要纳入风险管理范围。
    全程性,就是风险管理贯穿经营管理的全过程,它不只是个别部门和个别岗位的问题,而是体现在一个完整的流程中,流程中的每个环节、每个步骤都要明确相关职责。
    全员性,就是从董事会、高管层、监事会到每一位员工,都是风险管理的参与者,都有各自的风险管理职责。
    考点
    全面风险管理概述

  • 第2题:

    自2009年,中国某矿业集团公司将全面风险管理工作纳入基层单位业绩考核体系,将风险管理考核结果与业绩奖惩挂钩,推动了全面风险管理工作落实。该集团公司董事会在全面风险管理方法主要履行的职责包括( )。

    A.审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告
    B.审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告
    C.批准重大决策.重大风险.重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制
    D.批准风险管理组织机构设置及其职责方案

    答案:A,C,D
    解析:
    董事会就全面风险管理工作的有效性对股东(大)会负责。董事会在全面风险管理方面主要履行以下职责:
    (1)审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告;
    (2)确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度,批准风险管理策略和重大风险管理解决方案;
    (3)了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管理现状,做出有效控制风险的决策;
    (4)批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制;
    (5)批准重大决策的风险评估报告;
    (6)批准内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告;
    (7)批准风险管理组织机构设置及其职责方案;
    (8)批准风险管理措施,纠正和处理任何组织或个人超越风险管理制度做出的风险性决定的行为;
    (9)督导企业风险管理文化的培育;
    (10)全面风险管理的其他重大事项。
    审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告属于风险管理委员会的职责,选项B错误。
    【考点“风险管理组织体系”】

  • 第3题:

    甲公司在董事会下设立风险管理委员会,下列各项属于风险管理委员会职责的是(  )。

    A.督导企业风险管理文化的培育
    B.执行风险管理基本流程
    C.审议风险管理策略
    D.研究提出全面风险管理工作报告

    答案:C
    解析:
    风险管理委员会对董事会负责,主要履行以下职责:(1)提交全面风险管理年度报告;(2)审议风险管理策略和重大风险管理解决方案;(3)审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制,以及重大决策的风险评估报告;(4)审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告;(5)审议风险管理组织机构设置及其职责方案;(6)办理董事会授权的有关全面风险管理的其他事项。所以,选项C正确。选项A属于董事会的职责;选项B属于企业其他职能部门及各业务单位的职责;选项D属于风险管理职能部门的职责。

  • 第4题:

    按照《证券公司全面风险管理规范》的要求,证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。上述责任主体分别承担不同的风险管理职责。( )的职责包括:任免、考核首席风险官,确定其薪酬待遇;建立与首席风险官的直接沟通机制。

    A.监事会
    B.经理层
    C.董事会
    D.风险管理部门

    答案:C
    解析:
    证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任,履行以下职责:
    (1)推进风险文化建设;
    (2)审议批准公司全面风险管理的基本制度;
    (3)审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额;
    (4)审议公司定期风险评估报告;
    (5)任免、考核首席风险官,确定其薪酬待遇;
    (6)建立与首席风险官的直接沟通机制;
    (7)公司章程规定的其他风险管理职责。
    董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。

  • 第5题:

    明月公司为了加强风险管理,拟成立风险管理委员会,并讨论了风险管理委员会的职责。下列表述中应纳入明月公司风险管理委员会职责的有(  )。

    A.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案
    B.审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告
    C.审议风险管理组织机构设置及其职责方案
    D.提交全面风险管理年度报告

    答案:A,C,D
    解析:
    审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告是董事会的职责,选项B错误。选项A、C、D均为风险管理委员会的职责。