企业、个体工商户在银行开设账户存取现金较为频繁，金额较大，现金在客户的营业场所，以及营业场所与银行往返之间面临抢劫、盗窃等意外事故和自然灾害导致损失的风险，可通过现金损失保险提供保障。( )
题目
企业、个体工商户在银行开设账户存取现金较为频繁，金额较大，现金在客户的营业场所，以及营业场所与银行往返之间面临抢劫、盗窃等意外事故和自然灾害导致损失的风险，可通过现金损失保险提供保障。( )
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参考答案和解析
参考答案：正确
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第1题：
营业网点传统的现金交易场所为必设区域，主要为客户提供()等一般性现金交易服务。
A、现金存取款
B、现金缴费
C、汇兑
D、外币兑换
E、买卖理财产品
参考答案：ABCDE -
第2题：
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止?()
A银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来
B银行员工为亲属和朋友代开账户
C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
答案：ABCD
解析(出处)：《商业银行法》第五十二条、银行业从业人员职业操守等相关知识
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第3题：
某企业客户因为借款或其他结算需要，可以在基本存款账户以外的银行营业机构开立（ ），来办理现金缴存，但不得办理现金收支。A.临时存款账户
B.专用存款账户
C.基本存款账户
D.一般存款账户答案：D解析：一般存款账户简称一般户，是指存款人因为借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 -
第4题：
A商业银行客户刘某,在2009年12月其个人银行结算账户的现金交易极频繁,一个月时间内共发生80笔交易,其中,超过20万元的业务50笔,且通常在距离住所地远近不同的A商业银行的多个营业网点以现金方式办理电子汇款,并且频繁从账户内提取大额现金。刘某的交易行为符合哪条可疑交易标准,某商业银行应如何处理?答案：符合“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑”的规定。该商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。
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第5题：
下列情形属于人民币大额交易的是()。A:法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付
B:金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
D:金额10万元以上的个人银行账户转账答案：B,C解析：现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准，以人民币为例，以下三种情形下属于人民币大额交易：(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额人民币100万元以上的单笔转账支付；(2)金额人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额人民币20万元以上的款项划转等交易。