在介绍公司产品时，销售人员应询问投保人的( ),并根据客户的背景、需求、现有的保障情况、经济承受能力推荐合适产品。A.保险需求B.经济情况C.身体状况D.是否在本公司或其他保险公司购买了保险产品和相关产品信息

题目

在介绍公司产品时，销售人员应询问投保人的( ),并根据客户的背景、需求、现有的保障情况、经济承受能力推荐合适产品。

A.保险需求

B.经济情况

C.身体状况

D.是否在本公司或其他保险公司购买了保险产品和相关产品信息

相似考题

1.在产品介绍与说明环节,监管机构和公司一般会对保险销售人员的销售行为提出基本要求。基本要求是指销售所有产品都必须共同遵守的事项,以下关于基本要求的说法中,正确的是()。A、向投保人推荐保险产品前，应深入了解和分析投保人需求，根据其经济实力推荐合适的保险产品B、对于分期交纳保费的产品，应明确告知投保人交费年期以及不按期交付可能遭受的损失，请投保人充分考虑其支付能力C、应根据客户需求和经济承受能力推荐合适产品D、讲解保险条款时，要提示投保人仔细阅读条款内容，特别要提示并解释免责条款，认真解答客户对免责条款的提问，不得隐瞒免责条款或对免责条款作虚假、误导性陈述

2.根据《关于推进投保提示工作的通知》，以下说法错误的是( )。A、在客户明确拒绝投保的情况下，销售人员不得继续向客户推销，干扰客户的正常工作和生活。B、在介绍公司产品时，销售人员应提醒投保人在犹豫期过后退保时，投保人会有一定损失，建议尽量避免中途退保。退保时退还给投保人的金额应根据保险合同的具体约定进行确定。C、在介绍公司产品时，销售人员应提醒投保人多数人身保险产品期限较长，如果需要分期交纳保费，应明确告知投保人交费年期，并请投保人充分考虑是否有足够、稳定的保费支付能力，不按时交费可能会影响投保人的权益。D、销售人员应提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式，应建议投保人尽量使用现金方式交纳保费

3.银行保险销售人员介绍保险产品时,对于条款重点内容,投保人若不询问,可不解释说明。( )此题为判断题(对，错)。

4.销售人员刘某向客户张某介绍过保险条款后,投1万元购买保险产品。 签单后,公司预警回访人员电话询问客户相关信息时发现投保人和被保险人的签名由刘某代签。督察员与刘某核实情况,刘某主动承认错误并及时协助客户办理了补签名手续。1.销售人员刘某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理

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  • 第1题：

    销售人员指依据保险公司或投保人委托，当面或通过一定的媒介直接与待定客户接触沟通并负责向客户推荐、介绍和解释人身保险产品的自然人，以下那类人群不属于此( )

    A.银行柜台的保险产品销售人员

    B.在保险经纪公司工作的销售人员

    C.公估人员

    D.营销服务部工作人员


    参考答案：C

    解析：公估人员不属于此类。

  • 第2题：

    关于在投保人投保过程中对保险公司的要求，下面说法错误的是( )

    A、在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书

    B、销售人员应提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式，应建议投保人使用银行划账等非现金方式交纳保费。

    C、销售人员应主动告知投保人公司客户服务电话和联系方式。应提醒投保人若对条款存在疑问，可以直接向保险公司进行咨询。

    D、销售人员应提醒投保人若发现销售人员在保险销售过程中存在误导销售行为，或认为自身权益受到侵犯，请注意保留书面证据或其他证据，只能向保险公司反映。


    参考答案：D
    解析： 《人身保险新型产品信息披露管理办法》

  • 第3题：

    1、如果客户询盘中的需求明确，卖方回复时采取策略是：

    A．针对客户业务范围介绍产品或者介绍公司主打产品并且随函付寄公司产品画册

    B．针对客户的目标产品报价，表明愿意提供样品，并询问客户的邮寄地址

    C．重点介绍公司的优势

    D．介绍公司所有产品并报最优惠价格


    针对客户的目标产品报价，表明愿意提供样品，并询问客户的邮寄地址

  • 第4题：

    销售人员指依据保险公司或投保人委托，当面或通过一定的媒介直接与待定客户接触沟通并负责向客户推荐、介绍和解释人身保险产品的自然人，以下那类人群不属于此：( )

    A.银行柜台的保险产品销售人员

    B.在保险经纪公司工作的销售人员

    C.公估人员

    D.营销服务部工作人员


    参考答案：C
    P29

  • 第5题：

    (2017年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。

    A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
    B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
    C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
    D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

    答案：A
    解析：
    依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。

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