银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易D、商户倒闭

题目

银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）

  • A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上
  • B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）
  • C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易
  • D、商户倒闭
相似考题

1.()是指为特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。A、POS收单业务B、商易通业务C、向商户汇款业务D、代收付业务

2.下列属于合伙人与商户签订POS机的合同内容有（）A、《智能POS机商户协议》B、《特约商户受理银行卡业务协议》C、《采购POS机具框架协议》D、《服务费特别约定》

3.商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料，是对于以下（）风险的防范措施。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、调单风险

4.用JCB卡刷卡后，POS显示“无效商户”说明该商户不可受理银行卡。()

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行需严格按照要求进行商户巡检、回访工作。在做好商户服务的同时，加大风险隐患的排查力度，风险排查的重点事项包括（）

    • A、商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常
    • B、商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损
    • C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
    • D、商户POS机具的数量是否和签约时一致
    • E、商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    （）在核心系统中建立特约商户POS资料的业务

    • A、分行公司业务部
    • B、商户所属机构
    • C、分行会计部
    • D、分行个人业务部

    正确答案:D

  • 第3题：

    （）是指将商户MIS系统与银行卡业务系统连接起来，即将金融POS的功能融合到商户收银终端，替代POS机具提供银行卡收单服务。

    • A、转账电话
    • B、BMP
    • C、商户收单
    • D、动态货币转换

    正确答案:B

  • 第4题：

    实行有签字权的双人调查，一人为经办客户经理，另一人应为（）

    • A、授信经营单位（支行）负责人
    • B、支行副行长
    • C、信贷业务部门负责人
    • D、支行行长助理
    • E、信贷业务部门业务骨干

    正确答案:A,C,E

  • 第5题：

    针对POS业务商户初审，对已确立的目标商户，根据商户实际情况填写（），签订并留存《企业信用信息查询及留存授权书》或《个人信息查询及留存授权书》，对商户的基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

    • A、《中国邮政储蓄银行POS收单业务协议书》
    • B、《特约商户授权扣款协议书》
    • C、《中国邮政储蓄银行特约商户申请表》
    • D、《商户资料变更单》

    正确答案:C

  • 第6题：

    POS收单业务是指为特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    在江苏农信POS收单业务中，若所发展的特约商户连续（）个月无交易的，各支行应及时与商户进行沟通。对于确实无交易需求的商户，与该商户解除收单协议，并收回机具。

    • A、3
    • B、4
    • C、5
    • D、6

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    实行有签字权的双人调查，一人为经办客户经理，另一人应为（）
    A

    授信经营单位（支行）负责人

    B

    支行副行长

    C

    信贷业务部门负责人

    D

    支行行长助理

    E

    信贷业务部门业务骨干


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    POS特约商户初审时，要对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
    A

    基本状况

    B

    资信状况

    C

    经营背景

    D

    财务状况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于1个月不发生业务的商户，特约商户管理员须收回POS机具，取消商户银行卡收单业务资格，季节性经营的商户除外。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    POS收单业务是指为特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    针对POS业务商户初审，对已确立的目标商户，根据商户实际情况填写（），签订并留存《企业信用信息查询及留存授权书》或《个人信息查询及留存授权书》，对商户的基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
    A

    《中国邮政储蓄银行POS收单业务协议书》

    B

    《特约商户授权扣款协议书》

    C

    《中国邮政储蓄银行特约商户申请表》

    D

    《商户资料变更单》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    特约商户日常巡检的内容包括（）

    • A、POS终端机具的使用情况
    • B、装机地址的变动情况
    • C、特约商户的经营情况
    • D、商户负责人、管理人员、收银员变动情况
    • E、POS交易凭证的日常使用与保管

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    在特约商户拓展过程中，以下违反“一柜一机”要求的是（）

    • A、商户已有银行卡受理终端，徽商银行再布放专门用于积分兑换的POS终端
    • B、商户总店已有银行卡受理终端，徽商银行在没有银行卡受理终端的分店布放POS
    • C、商户收银点已有直联POS，徽商银行再于同一位置布放间联POS

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下商户，属于禁入商户类型的是（）

    • A、非面对面交易类商户
    • B、非法设立经营的商户
    • C、被银行卡组织列为黑名单的商户
    • D、在徽商银行办理过POS，但因严重套现而撤机的商户

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    POS特约商户初审时，要对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

    • A、基本状况
    • B、资信状况
    • C、经营背景
    • D、财务状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    依据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2014年版）》的规定，为POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于（）次，并保存培训记录，以备查核。商户培训应确保商户掌握银行卡受理操作流程、风险防范等基础知识。

    • A、一次
    • B、两次
    • C、三次
    • D、四次

    正确答案:B

  • 第18题：

    收单行对特约商户巡检主要包括的内容有（）。

    • A、POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
    • B、特约商户经营状况是否正常，是否有显著变化，实际经营内容与营业证照登记内容是否一致
    • C、特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
    • D、特约商户是否妥善保管POS设备，设备数量与登记数量是否相符，是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    下列关于POS设备布放有关说法错误的是（）。
    A

    收单行应根据商户实际经营业态、经营规模等确定POS设备布放数量

    B

    收单行可以先为商户布放POS设备，再对商户完成审批及资料维护

    C

    收单行可直接依据商户申请资料确定为商户布放的POS设备布放类型

    D

    对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）
    A

    商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上

    B

    同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）

    C

    同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易

    D

    商户倒闭


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）
    A

    严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准

    B

    在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户

    C

    周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务

    D

    切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力

    E

    加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）是指将商户MIS系统与银行卡业务系统连接起来，即将金融POS的功能融合到商户收银终端，替代POS机具提供银行卡收单服务。
    A

    转账电话

    B

    BMP

    C

    商户收单

    D

    动态货币转换


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    各支行将银行卡的作废卡于每季度（）日，上交至零售业务部。各支行在上交银行卡的作废卡同时，一并上交“作废岱宗借记卡交接清单”。

    正确答案： 5
    解析： 暂无解析

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