按照营业场所安全侵害因素分类，下列行为属于外部侵害的是（）。A、银行员工王某因对领导不满，夜间对银行实施爆炸、放火等行为B、银行员工李某因工作不负责任，给自助机具加钞后，忘记锁闭，造成损失C、因泥石流导致银行营业场所遭受损失D、银行员工张某在营业室内使用热水器，导致火灾

题目

按照营业场所安全侵害因素分类，下列行为属于外部侵害的是（）。

  • A、银行员工王某因对领导不满，夜间对银行实施爆炸、放火等行为
  • B、银行员工李某因工作不负责任，给自助机具加钞后，忘记锁闭，造成损失
  • C、因泥石流导致银行营业场所遭受损失
  • D、银行员工张某在营业室内使用热水器，导致火灾
相似考题

1.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失

2.王某在某国有银行担任高级客户经理，负责大客户的业务管理和服务，掌握了许多大客户的个人资料，因此他和公司签订的劳动合同中明确约定了保密条款。某民营银行负责人找到王某，愿意以双倍的报酬聘请王某到其银行工作，王某在未与国有银行解除劳动合同的情况下，将客户的信息私自透露给该民营银行，给国有银行造成了巨大的损失，下列说法中正确的有：( )A．王某私自泄露公司商业秘密给银行造成巨大损失，该国有银行有权与王某解除劳动合同B．对于王某给银行造成的损失，该国有银行有权要求王某赔偿C．银行的损失是由于王某的泄密行为造成的，该国有银行不得要求民营银行承担责任D．该国有银行有权要求民营银行对王某造成的损失承担连带责任

3.甲银行员工王某,因违规保管储户空白凭证,导致储户资金损失,构成金融案件。甲银行拟给予王某纪律处分。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》,甲银行可以采取的纪律处分措施包括()。A、责令辞职B、记过C、降级D、开除

4.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业 务及管理规定操作或者办理业务造成的风险．主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

参考答案和解析
正确答案:A
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  • 第1题：

    内部欺诈是指（ ）。

    A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险

    B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


    正确答案：B
    A选项所述为失职违规，C选项为知识／技能匮乏导致的风险，D选项为违反用工法导致的损失。

  • 第2题：

    下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（ ）

    A.地震致使某银行贮存的账册严重损毁
    B.某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断
    C.某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件
    D.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失

    答案：B
    解析：
    A项是由于外部事件而引发的操作风险；C项是由于内部流程而引发的操作风险；D项是由于人员因素而引发的操作风险。

  • 第3题：

    内部欺诈是指（）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    造成操作风险的人员因素包括：内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法五类。其中内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。

  • 第4题：

    下列选项中，属于邮储银行营业场所安全侵害因素中内部风险因素的是（）。

    • A、盗窃、抢劫、诈骗等行为
    • B、某些银行工作人员对工作不负责任，不遵守规章制度
    • C、故意毁坏银行设备设施等行为
    • D、泥石流、火灾、地震等灾害

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列关于营业场所外部侵害因素说法错误的是（）。

    • A、外部侵害是侵害因素中主要因素
    • B、外部侵害行为大多具有明显的目的性、计划性、预谋性
    • C、外部侵害因素是银行安全防范的重点对象
    • D、外部侵害因素是由银行安全制度缺陷，员工安防意识不强等原因造成的

    正确答案:D

  • 第6题：

    银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（）

    • A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
    • B、银行员工为亲属和朋友代开账户
    • C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
    • D、在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）

    • A、地震致使某银行贮存的账册严重损毁
    • B、某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断
    • C、某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件
    • D、某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    下列营业场所安全侵害因素中属外部侵害因素的是（）。
    A

    抢劫、凶杀

    B

    内部制度缺陷

    C

    员工破坏规章制度

    D

    火灾


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列选项中，属于邮储银行营业场所安全侵害因素中内部风险因素的是（）。
    A

    盗窃、抢劫、诈骗等行为

    B

    某些银行工作人员对工作不负责任，不遵守规章制度

    C

    故意毁坏银行设备设施等行为

    D

    泥石流、火灾、地震等灾害


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列属于因系统缺陷而引发的操作风险是（  ）。
    A

    地震致使某银行贮存的账册严重损毁

    B

    某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断

    C

    某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件

    D

    某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    问答题
    某银行委托张某和王某为其设计商标，张某和王某在约定时间内提交了设计稿，经专家评审后银行使用该设计稿申请注册了商标，后银行在经营场所、媒体、网络使用该商标作广告。李某看到后认为该商标构图中含有自己的美术作品，侵害了自己的著作权。请问：（1）商标设计图的著作权人是谁？为什么？（2）谁侵害了李某的著作权？为什么？

    正确答案：
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于营业场所外部侵害因素说法错误的是（）。
    A

    外部侵害是侵害因素中主要因素

    B

    外部侵害行为大多具有明显的目的性、计划性、预谋性

    C

    外部侵害因素是银行安全防范的重点对象

    D

    外部侵害因素是由银行安全制度缺陷，员工安防意识不强等原因造成的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    内部欺诈是指( )。

    A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括园过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

    B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


    【答案与解析】正确答案：B
    欺诈即有欺骗、诈取的意思，四个选项都是造成操作风险的人员因素，只有B有欺诈的行为

  • 第14题：

    内部欺诈是指（　　）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
    A选项属于失职违规的内容；C选项属于知识技能匮乏的内容；D选项属于违反用工法的内容。
    考点
    操作风险管理概述

  • 第15题：

    下列营业场所安全侵害因素中属外部侵害因素的是（）。

    • A、抢劫、凶杀
    • B、内部制度缺陷
    • C、员工破坏规章制度
    • D、火灾

    正确答案:A

  • 第16题：

    银行营业场所负责人、安全员应掌握识别员工异常行为的方法，下列属于非异常行为的是（）。

    • A、员工在非工作时间滞留银行现金区或回到银行现金区的
    • B、员工在营业期间携带自用药品进入现金区的
    • C、员工在午休期间单人临柜的
    • D、员工在正常营业期间关闭录像设备的

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列符合银行从业人员职业操守的行为是（）

    • A、银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满
    • B、王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究研究成果与同事分享
    • C、何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令
    • D、某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工

    正确答案:C

  • 第18题：

    以下哪些属于重要空白凭证业务的声誉风险（）。

    • A、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临法律诉讼
    • B、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临监管处罚
    • C、因重空被盗造成客户资金损失，导致客户对银行信任度下降
    • D、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行声誉受到严重损害

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（）
    A

    银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

    B

    银行员工为亲属和朋友代开账户

    C

    银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

    D

    在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    王某去银行取钱，因工作人员疏忽大意，多给了王某100元。根据《民法通则》，王某应返还银行该100元，其原因是（　　）。[2010年真题]
    A

    王某与银行之间存在储蓄合同法律关系

    B

    王某对银行实施了侵权行为

    C

    王某的行为构成了不当得利

    D

    王某的行为无因管理


    正确答案： B
    解析：
    不当得利是指没有法律上和合同上的根据，取得不应获得的利益而使他人受到损失的行为。本题中，王某所获得的100元没有合同上的根据，且使银行受到损失，构成不当得利，应当返还银行100元。A项，储蓄合同关系是指存款人将人民币或外币存入储蓄机构，储蓄机构根据存款人的请求支付本金和利息的合同，虽然王某和银行之间存在储蓄合同法律关系，但这并不是王某应返还银行100元的原因。B项，王某多得的100元系银行工作人员的过失所致，王某未实施侵权行为。D项，无因管理是指没有法定的或者约定的义务，为避免他人利益遭受损失，自愿为他人管理事务或财物的行为，本题没有涉及此点。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于银行营业场所负责人、安全员内部防范职责的说法不恰当的是（）。
    A

    银行营业场所负责人、安全员每天要通过回放当日监控录像，重点对会计室、综合柜台等现金操作的全过程、关键时段以及午休、长假期间员工在营业场所行为进行检查

    B

    对通过回放监控录像进行安全检查的情况，经上级部门领导允许，可以不做相应的检查记录

    C

    员工在非工作时间逗留银行现金区，必须经单位领导批准，否则，值班人员要劝其离开，不听劝阻者，要立即报告上级部门

    D

    银行营业场所负责人、安全员应积极把握员工思想动态，注意识别员工异常行为，发现异常情况要及时向有关领导报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行营业场所负责人、安全员应掌握识别员工异常行为的方法，下列属于非异常行为的是（）。
    A

    员工在非工作时间滞留银行现金区或回到银行现金区的

    B

    员工在营业期间携带自用药品进入现金区的

    C

    员工在午休期间单人临柜的

    D

    员工在正常营业期间关闭录像设备的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（  ）
    A

    地震致使某银行贮存的账册严重损毁

    B

    某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断

    C

    业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失

    D

    某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    按照营业场所安全侵害因素分类，下列行为属于外部侵害的是（）。
    A

    银行员工王某因对领导不满，夜间对银行实施爆炸、放火等行为

    B

    银行员工李某因工作不负责任，给自助机具加钞后，忘记锁闭，造成损失

    C

    因泥石流导致银行营业场所遭受损失

    D

    银行员工张某在营业室内使用热水器，导致火灾


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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