银证合作定向计划的委托人资本充足率不低于（）A、5%B、8%C、10%D、12%

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

根据《汽车金融公司管理办法》，汽车金融公司资本充足率不低于（），核心资本充足率不低于（）。

• A、8%；4%
• B、8%；6%
• C、6%；4%
• D、8%；5%

正确答案:A

第5题：

证券公司能否向委托人发送投资征询函或投资建议书，委托人回复对投资事项无异议的形式开展银证合作定向业务？

正确答案:不可以，《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知》指出，银证合作定向业务是指合作银行作为委托人，将委托资产委托证券公司进行定向资产管理，向证券公司发出明确交易指令，由证券公司执行，并将受托资产投资于合作银行指定标的资产的业务。禁止通过证券公司向委托人发送投资征询函或投资建议书，委托人回复对投资事项无异议的形式开展本通知规定的银证合作定向业务。

第6题：

申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，资本充足率不低于（）％，核心资本充足率不低于4％。

• A、5
• B、6
• C、7
• D、8

正确答案:D

第7题：

《商业银行资本充足率管理办法》确定资本严重不足的商业银行的标准为（）

• A、资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%
• B、资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%
• C、资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%
• D、上述答案均不正确

正确答案:C

第8题：

《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

• A、8% 4%
• B、10% 5%
• C、8% 6%
• D、10% 8%

正确答案:A

第9题：

企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于（）。

• A、4%
• B、5%
• C、8%
• D、10%

正确答案:D

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

银证合作定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构？

正确答案:可以。中国证监会机构监管部对东吴证券股份有限公司《关于定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构的咨询》的回复意见为：一是对你司银证合作定向资产管理业务中，委托人（银行）和托管人（银行）为同一家机构（银行），不提异议。二是对你司银证合作定向资产管理业务中，委托人是商业银行总行（或分支机构），托管人是该银行的另一家分支机构，不提异议。参考监管机构的答复，银证合作的定向资产管理业务的委托人和托管人可以为同一机构。

第17题：

银证合作定向资产管理计划的补充协议是否需要备案？

正确答案:需要。根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》（中证协发[2013]124号）的有关要求，证券公司不得接受委托人、交易对手方或其他第三方的口头承诺或与委托人、交易对手方或其他第三方私下签订补充协议，定向合同的相关补充协议需要向中国基金业协会备案。

第18题：

根据资本充足率的状况，资本充足的商业银行：资本充足率不低于百分之（），核心资本充足率不低于百分之（）；

• A、4；8
• B、4；6
• C、6；5
• D、8；4

正确答案:D

第19题：

主要审慎监管指标符合监管要求，其中不良贷款率低于3％，资本充足率不低于（）。

• A、8%
• B、10%
• C、10.50%
• D、12%

正确答案:D

第20题：

企业集团财务公司发行金融债券资本充足率不低于（）。

• A、4%
• B、5%
• C、8%
• D、10%

正确答案:D

第21题：

第22题：

第23题：