资产支持债券的信用基础不在于SPV的资产规模，资产质量和经营利润，而是支持债券的资产的未来收益，担保人的信用或抵押物。

题目

资产支持债券的信用基础不在于SPV的资产规模，资产质量和经营利润，而是支持债券的资产的未来收益，担保人的信用或抵押物。

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1.下列关于信用联动票据的说法，不正确的有( )。A．又称为信用关联票据B．包括固定收益证券和相关的信用衍生产品的组合、以商业银行某些资产的信用状况为基础资产的信用衍生产品C．SPV不承担贷款资产的信用风险D．当商业银行资产发生违约后，投资者可以获得基础资产的原始价值E．SPV是信用联动票据的中介

2.下列关于资产证券化SPV说法中,错误的是()。A、只能从事与证券化有关的业务活动B、目前我国的企业资产证券化主要采用公司形式C、在资产支持证券尚未清偿完毕的情况下，SPV不能进行清算D、SPV属于“不破产”实体

3.根据《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》，企业发行银行间债券市场非金融企业资产支持票据应当披露的信息包括（ ）。 Ⅰ.资产支持票据的交易结构和基础资产情况 Ⅱ.相关机构出具的现金流评估预测报告 Ⅲ.具有证券期货资格的会计师事务所审计的审计报告 Ⅳ.在资产支持票据存续期内，定期披露基础资产的运营报告 Ⅴ.两家资信评级机构出具的信用评级报告A：Ⅰ、Ⅱ B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D：Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ E：Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

4.单只基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%。（ ）

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  • 第1题：

    下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。

    A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得评价
    B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
    C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级
    D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行

    答案：D
    解析：
    承销商为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行。服务机构对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管。

  • 第2题：

    将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。

    • A、从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
    • B、过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
    • C、过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
    • D、只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人

    正确答案:C

  • 第3题：

    根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    ABS融资模式的特点有：（）

    • A、证券化融资。
    • B、投资风险分散。
    • C、将项目资产的未来现金流量包装成高质量的证券投资对象。
    • D、债券的信用风险得到了SPV的信用担保，易于债券的发行和推销。
    • E、筹资成本相对较低。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    提高商业银行利润的途径不包括（）。

    • A、缩小资产规模
    • B、提高成本
    • C、加强经营管理
    • D、灵活地调度资金
    • E、提高资产质量

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    信贷业务授权以各农村信用社所确定的（）为基础。

    • A、信贷经营管理等级
    • B、业务规模
    • C、资产质量
    • D、贷款效益

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    提高商业银行利润的途径不包括()。
    A

    缩小资产规模

    B

    提高成本

    C

    加强经营管理

    D

    灵活地调度资金

    E

    提高资产质量


    正确答案： A,D
    解析： 商业银行提高利润有以下途径：扩大资产规模、降低成本、加强经营管理、灵活地调度资金、提高资产质量。

  • 第8题：

    单选题
    将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。
    A

    从信用级别来看，资产支持债券的级别最高

    B

    过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险

    C

    过手证券和资产支持债券的流动性要求较低

    D

    只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行提高利润的途径有（　）。
    A

    扩大资产规模，增加资产收益

    B

    降低成本

    C

    加强经营管理，健全和完善内部经营机制，提高银行的工作效率以减少投入取得较多产出

    D

    对资金的调度进行严格限定

    E

    提高资产质量，减少资产风险损失


    正确答案： C,A
    解析： 本题考查商业银行提高利润的途径。参见教材P71

  • 第10题：

    多选题
    商业银行基础类理财业务的产品可投资于（  ）。
    A

    银行存款

    B

    公司信用类债券

    C

    信贷资产支持证券

    D

    权益类资产

    E

    债券型基金


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    信贷业务授权以各农村信用社所确定的（）为基础。
    A

    信贷经营管理等级

    B

    业务规模

    C

    资产质量

    D

    贷款效益


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在按客户信用等级进行市场细分时，信用等级评定只需考虑客户的经营情况、资金周转情况、存货周转情况、资产质量、资产规模等财务因素。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    企业的资产、财务、经营管理状况资料涉及的范围十分广泛，下列各项中属于资产和财务资料的有（　　）。

    A. 资产配置
    B. 资产规模
    C. 资产利用
    D. 资产优化
    E. 资产质量

    答案：A,B,C
    解析：
    企业价值评估中需要收集并分析企业的资产配置、资产规模、资产利用、资产新旧、资产价值等反映企业资产状况的资料。

  • 第14题：

    由于资产支持证券的偿还资金来源于对资产池资产管理产生的收入，为此，SPV需要委托专门机构对为到期资产进行管理，该角色一般由（）承担。

    • A、托管人
    • B、原始权益人
    • C、原始权益人子公司
    • D、信用增级机构

    正确答案:B,C

  • 第15题：

    SPV发行的债券通常由评级机构进行评级，这个评级主要反应资产证券化中基础资产的信用质量。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    商业银行提高利润的途径有（　）。

    • A、扩大资产规模，增加资产收益
    • B、降低成本
    • C、加强经营管理，健全和完善内部经营机制，提高银行的工作效率以减少投入取得较多产出
    • D、对资金的调度进行严格限定
    • E、提高资产质量，减少资产风险损失

    正确答案:A,B,C,E

  • 第17题：

    在按客户信用等级进行市场细分时，信用等级评定只需考虑客户的经营情况、资金周转情况、存货周转情况、资产质量、资产规模等财务因素。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    判断题
    SPV发行的债券通常由评级机构进行评级，这个评级主要反应资产证券化中基础资产的信用质量。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    （）是发起机构确定某一基础资产或资产组合，与SPV签订信用违约互换合约，SPV依据与发起机构签订的信用违约互换合约债权与相关权益发行证券。
    A

    传统型信贷资产证券化

    B

    合成型信贷资产证券化

    C

    基础资产证券化

    D

    衍生资产证券化


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    ABS融资模式的特点有：（）
    A

    证券化融资。

    B

    投资风险分散。

    C

    将项目资产的未来现金流量包装成高质量的证券投资对象。

    D

    债券的信用风险得到了SPV的信用担保，易于债券的发行和推销。

    E

    筹资成本相对较低。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    资产支持债券的信用基础不在于 SPV的资产规模，资产质量和经营利润，而是支持债券的资产的未来收益，担保人的信用或抵押物。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》，企业发行银行间债券市场非金融企业资产支持票据应当披露的信息包括()。 Ⅰ 资产支持票据的交易结构和基础资产情况 Ⅱ 相关机构出具的现金流评估预测报告 Ⅲ 具有证券期货资格的会计师事务所审计的审计报告 Ⅳ 在资产支持票据存续期内，定期披露基础资产的运营报告 Ⅴ 两家资信评级机构出具的信用评级报告
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    D

    Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

    E

    Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： C
    解析： 《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》第9条规定，企业发行资产支持票据应披露以下信息：①资产支持票据的交易结构和基础资产情况；②相关机构出具的现金流评估预测报告；③现金流评估预测偏差可能导致的投资风险；④在资产支持票据存续期内，定期披露基础资产的运营报告。

  • 第23题：

    多选题
    由于资产支持证券的偿还资金来源于对资产池资产管理产生的收入，为此，SPV需要委托专门机构对为到期资产进行管理，该角色一般由（）承担。
    A

    托管人

    B

    原始权益人

    C

    原始权益人子公司

    D

    信用增级机构


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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