理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。

题目

理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。

相似考题

1.理财业务中包括个人理财产品服务和（）服务。A.电子商务B.代开发票C.账户管理

2.个人理财产品在个人理财业务中的作用是()。A.理财产品是维系银行与客户关系的基础B.理财产品是个人理财业务开展的基础C.理财产品是银行获取利润的源泉D.理财产品是客户进行理财活动必不可少的手段和工具

3.客户在中国邮政存储购买理财产品时，应填写()。A.中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书B.中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书C.理财产品说明书D.个人理财业务申请表E.特定客户资产管理计划业务申请表

4.理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。

参考答案和解析
正确答案: 主要包括协定金额转账协议；组合储蓄协议；预约转账协议；通知存款自动转存；定活通协议；委托转账缴费；个人遗产财务服务；购买本外币理财产品、国债、基金、黄金/账户黄金、保险产品证明；存款发生额、本外币理财产品交易记录、信用卡信用额度证明；人民币个人理财产品；本外币理财产品销售；保险理财；业务加急；未达标准财富管理签约客户服务费；个人理财咨询策划书；结构性存款；理财结算账户；其他理财产品；基金抵押；非交易过户；代客境外理财；委托资产管理。
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  • 第1题：

    目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（）

    • A、基金
    • B、人民币理财产品
    • C、外汇理财产品
    • D、卡类理财产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    信托型个人理财产品主要定义包括（）

    • A、投资者直接购买信托公司产品
    • B、投资标的包括银行的优良信贷资产
    • C、信托型个人理财产品本金无风险
    • D、信托型个人理财产品收益保证

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    理财产品销售时，以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是（）。

    • A、理财业务受理单
    • B、客户风险评估问卷
    • C、理财产品说明书
    • D、理财产品协议书

    正确答案:B

  • 第4题：

    客户在中国邮政存储购买理财产品时，应填写（）。

    • A、中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书
    • B、中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书
    • C、理财产品说明书
    • D、个人理财业务申请表
    • E、特定客户资产管理计划业务申请表

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    个人客户柜台首次购买理财产品时，需要填写的单据包括（）。

    • A、中信银行理财产品风险提示书及产品说明书
    • B、中信银行理财产品总协议
    • C、理财业务签约/解约申请表
    • D、中信银行个人理财客户风险评估问卷

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。

    • A、产品说明书（含产品适合度评估）
    • B、个人投资者风险承受能力评估问卷
    • C、理财产品协议
    • D、产品认购/申购委托书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有（）。

    • A、个人投资者风险承受能力评估问卷
    • B、产品说明书
    • C、理财产品协议
    • D、理财产品认购申购委托书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    理财产品销售时，以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是（）。
    A

    理财业务受理单

    B

    客户风险评估问卷

    C

    理财产品说明书

    D

    理财产品协议书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    一套完整的理财业务合同包括（）。
    A

    个人投资者风险承受能力评估问卷

    B

    理财产品协议

    C

    产品说明书

    D

    理财产品认购申购委托书


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    个人客户柜台首次购买理财产品时，需要填写的单据包括（）。
    A

    中信银行理财产品风险提示书及产品说明书

    B

    中信银行理财产品总协议

    C

    理财业务签约/解约申请表

    D

    中信银行个人理财客户风险评估问卷


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财产品销售文本包括：（）。
    A

    个人人民币理财产品协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    风险揭示书

    D

    理财产品客户权益须知


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。

    正确答案： 主要包括协定金额转账协议；组合储蓄协议；预约转账协议；通知存款自动转存；定活通协议；委托转账缴费；个人遗产财务服务；购买本外币理财产品、国债、基金、黄金/账户黄金、保险产品证明；存款发生额、本外币理财产品交易记录、信用卡信用额度证明；人民币个人理财产品；本外币理财产品销售；保险理财；业务加急；未达标准财富管理签约客户服务费；个人理财咨询策划书；结构性存款；理财结算账户；其他理财产品；基金抵押；非交易过户；代客境外理财；委托资产管理。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财业务中包括个人理财产品服务和（）服务。

    • A、电子商务
    • B、代开发票
    • C、账户管理

    正确答案:C

  • 第14题：

    个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时，需注意哪些事项？


    正确答案: 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时，应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度，并进行相应的投资风险偏好评估；在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通，及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后，对风险承受能力以及投资偏好更改的信息；在产品销售和客户购买理财产品时，应使用规范语言，向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式，揭示相关风险，确认是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户。

  • 第15题：

    一套完整的理财业务合同包括（）。

    • A、个人投资者风险承受能力评估问卷
    • B、理财产品协议
    • C、产品说明书
    • D、理财产品认购申购委托书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    个人理财产品的风险主要有哪些？


    正确答案:适合度风险、信用风险、市场风险、流动性风险、在投资风险以及政策法规风险。

  • 第17题：

    理财产品销售文本包括：（）。

    • A、个人人民币理财产品协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、风险揭示书
    • D、理财产品客户权益须知

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    个人理财产品的地位和作用不包括：（）

    • A、理财产品是对外营销和调节资产负债表的重要手段
    • B、理财产品构成了个人资产投资组合的全部内容
    • C、理财产品是个人中间业务最重要的来源
    • D、理财产品是VIP客户维护和拓展的最主要手段

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（）
    A

    基金

    B

    人民币理财产品

    C

    外汇理财产品

    D

    卡类理财产品


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    个人理财业务价格主要包括理财产品价格和理财服务价格两部分。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    理财产品销售文件包括（）
    A

    理财业务合约

    B

    风险揭示书

    C

    理财产品说明书

    D

    客户权益须知

    E

    风险评估问卷


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有（）。
    A

    个人投资者风险承受能力评估问卷

    B

    产品说明书

    C

    理财产品协议

    D

    理财产品认购申购委托书


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时，需注意哪些事项？

    正确答案： 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时，应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度，并进行相应的投资风险偏好评估；在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通，及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后，对风险承受能力以及投资偏好更改的信息；在产品销售和客户购买理财产品时，应使用规范语言，向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式，揭示相关风险，确认是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    个人理财产品的地位和作用不包括：（）
    A

    理财产品是对外营销和调节资产负债表的重要手段

    B

    理财产品构成了个人资产投资组合的全部内容

    C

    理财产品是个人中间业务最重要的来源

    D

    理财产品是VIP客户维护和拓展的最主要手段


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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