人寿保险、税务代理、个人理财顾问等行业的创业机遇是从（）中获得的。A、金融经济的发展B、中外差距C、市场体系的完善D、投资行业发展

题目

人寿保险、税务代理、个人理财顾问等行业的创业机遇是从（）中获得的。

  • A、金融经济的发展
  • B、中外差距
  • C、市场体系的完善
  • D、投资行业发展
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1.个人理财业务包括( )。A．理财顾问业务B．私人银行业务C．理财计划D．现金管理服务

2.银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。A．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

3.以下个人理财中，哪种业务的个性化最强（ ）。A．理财顾问业务B．理财计划C．非保证收益理财计划D．私人银行业务

4.根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（ ）。 A．资深理财顾问从业人员 B．个人理财顾问从业人员 C．综合理财服务从业人员 D．高级理财顾问从业人员 E．中级理财顾问从业人员

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  • 第1题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（ ）。

    A．个人理财业务

    B．私人银行业务

    C．理财顾问服务

    D．结构件理财产品


    正确答案：C

  • 第2题：

    下列关于私人银行业务的表述，正确的有（　）。


    A.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高

    B.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务

    C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务

    D.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

    E.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心

    答案：A,B,C,D
    解析：
    私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务，是差别化的服务，满足客户对投资回报与风险的不同需求。故选项E错误。

  • 第3题：

    （ ）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A.理财顾问服务
    B.综合理财服务
    C.理财计划
    D.私人银行业务

    答案：A
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第4题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    A.综合理财业务
    B.个人理财业务
    C.理财计划
    D.私人银行业务

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理办法》第二条规定，本办法所称的个人理财，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  • 第5题：

    商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（　　）。

    A 、 投资规划服务
    B 、 理财顾问服务
    C 、 理财咨询业务
    D 、 个人理财业务

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管
    理等专业化服务活动。

  • 第6题：

    （　　）不属于个人理财业务。

    A.理财顾问服务
    B.私人银行业务
    C.理财计划
    D.企业咨询业务

    答案：D
    解析：
    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务(私人银行业务、理财计划)。

  • 第7题：

    （）不属于个人理财业务。

    • A、理财顾问服务
    • B、私人银行业务
    • C、理财计划
    • D、企业咨询业务

    正确答案:D

  • 第8题：

    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（）。

    • A、理财业务包括对公理财业务和个人理财业务
    • B、个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务
    • C、理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品
    • D、个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划
    • E、理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    多选题
    以下是私人银行业务的解释，其中正确的有（）。
    A

    私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心

    B

    私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

    C

    私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

    D

    私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高

    E

    私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）不属于个人理财业务。
    A

    理财顾问服务

    B

    私人银行业务

    C

    理财计划

    D

    企业咨询业务


    正确答案： C
    解析： 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务(私人银行业务、理财计划)

  • 第11题：

    多选题
    下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（  ）。
    A

    个人理财业务的服务对象是个人和家庭

    B

    个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    C

    个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

    D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    E

    个人理财业务是一般性业务咨询服务


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    关于个人理财以下说法正确的有（）。
    A

    个人理财业务服务的对象是个人和家庭

    B

    个人理财业务是一般性业务咨询服务

    C

    个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

    D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

    B 担任银行业协会的个人理财业务顾问

    C 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

    D 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    按照规定，银行从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第14题：

    关于私人银行业务，下列说法正确的有（　　）。

    A.是一种向富人及其家庭提供的系统理财业务
    B.不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
    C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标
    D.核心是个人理财，实际是混业业务
    E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

    答案：A,C,D,E
    解析：
    私人银行业务包括法律、子女教育等专业顾问服务，B项错误。

  • 第15题：

    下列关于私人银行业务的说法，正确的有()。

    A:是一种向高净值客户提供的综合理财业务
    B:不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
    C:目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
    D:核心是理财规划服务
    E:产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

    答案：A,C,D,E
    解析：
    私人银行业务为客户提供个人理财，法律、子女教育等专业顾问服务。

  • 第16题：

    根据客户类型进行业务分类，银行个人理财业务可分为()

    A:理财顾问服务
    B:综合理财服务
    C:理财业务
    D:财富管理业务
    E:私人银行业务

    答案：C,D,E
    解析：
    银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可以分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次。

  • 第17题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的说法中，错误的是( )。

    A.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
    B.与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务
    C.综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类
    D.与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

    答案：B
    解析：
    与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，故B项说法错误。

  • 第18题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第19题：

    产品因素是人身保险营销渠道选择的重要影响因素，这主要体现在不同特点的保险产品对营销渠道的要求各不相同。针对以下险种：①保险责任和条款简单的险种，例如定期寿险、意外伤害保险；②两全保险、养老保险等储蓄性强的险种；③保险责任和条款复杂的险种，例如健康保险、新型人寿保险，适合的营销渠道分别是（）。

    • A、电话、网络等直销方式；银行销售；个人保险代理人或者理财顾问
    • B、个人保险代理人或者理财顾问；电话、网络等直销方式；银行销售
    • C、银行销售；个人保险代理人或者理财顾问；电话、网络等直销方式
    • D、电话、网络等直销方式；个人保险代理人或者理财顾问；银行销售

    正确答案:A

  • 第20题：

    关于个人理财以下说法正确的有（）。

    • A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
    • B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
    • C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    • D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    正确答案:A,C,D

  • 第21题：

    单选题
    人寿保险、税务代理、个人理财顾问等行业的创业机遇是从（）中获得的。
    A

    金融经济的发展

    B

    中外差距

    C

    市场体系的完善

    D

    投资行业发展


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（）。
    A

    理财业务包括对公理财业务和个人理财业务

    B

    个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务

    C

    理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品

    D

    个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划

    E

    理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划


    正确答案： D,C
    解析： 理财业务的知识点。个人理财业务分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

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