试分析企业年金投资监管的主要模式。

题目

试分析企业年金投资监管的主要模式。

相似考题

1.为能有效地控制养老基金投资的风险，不管是数量限制的投资监管模式，还是审慎人投资监管模式，都会对一些特定投资选择进行限制。我国企业年金基金管理试行办法也有类似的规定。根据《企业年金基金管理试行办法》，单个投资管理人管理的企业年金基金资产，投资于一家企业所发行的证券，按市价计算，不得超过该发行证券的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%

2.我国企业年金基金投资管理人的职责主要包括( )。Ⅰ．对企业年金基金进行投资Ⅱ．及时与托管人核对企业年金基金的会计核算和估值结果Ⅲ．建立企业年金基金的投资风险准备金Ⅳ．定期向受托人和监管部门提交投资管理报告Ⅴ．根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录至少15年A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅲ、ⅤC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

3.影响企业年金监管模式的主要因素包括( )：①国家行政管理体制;②企业年金制度特征;③企业年金计划的市场结构;④立法和监管方式。A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④

4.企业年金基金实行(),企业年金形成的基金积累,需要通过投资运营实现保值增值。A.完全积累模式B.部分积累模式C.现收现付模式D.现收后付模式

参考答案和解析
正确答案: （一）审慎性监管模式
（1）审慎性监管模式，即根据审慎性原则对基金进行监管。这种监管模式适合于经济发屣比较成熟、金融体制比较完善、资本市场和各类中介组织比较发达、基金管理机构有一定程度发展、相关法律比较健全的国家。
（2）其主要特点包括：
一是强调基金管理者对基金持有人的诚信义务和基金管理的透明度，打击欺诈行为，保护持有人利益。
二是要求资产多样化，避免风险过于集中。
三是限制基金管理者进行自营业务。
四是鼓励竞争，防止基金管理者操控市场和避免投资组合趋同。
（3）在这种监管模式下，监督机构较少干预基金的日常活动，只是在当事人提出要求或基金出现问题时才介入；在很大程度上，监管机构依靠审计师、精算师、资产评估机构等中介组织对基金运营进行监督。
（二）严格的限量监管模式
（1）这种模式的特点是监管机构独立性强，权力较大，除了要求基金达到最低的审慎性监管要求之外，还对基金的结构、运作和绩效等方面进行严格的限制性规定。
（2）其主要特点是：
①监管机构独立性强，权力较大。
②对基金投资比例有限制性的规定，监管机构根据这些规定，通过现场和非现场监管的方式密切监控基金的日常营运。
③有严格的信息披露制度。信息披露的内容包括资产估价的原则、资产估价的频率以及其他财务数据等，监管机构通常直接审查信息披露的真实性。
④实行最低收益原则，要求基金的投资收益达到一定的水平。
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  • 第1题：

    在企业年金计划运行中，基金受托人的主要职责不包括()。

    A:选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人等
    B:制定企业年金基金的投资策略
    C:定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告
    D:编制企业年金基金管理和财务会计报告

    答案：C
    解析：
    C项是账户管理人的职责。

  • 第2题：

    试分析企业年金投资监管的主要模式。


    正确答案: （一）审慎性监管模式
    （1）审慎性监管模式，即根据审慎性原则对基金进行监管。这种监管模式适合于经济发屣比较成熟、金融体制比较完善、资本市场和各类中介组织比较发达、基金管理机构有一定程度发展、相关法律比较健全的国家。
    （2）其主要特点包括：
    一是强调基金管理者对基金持有人的诚信义务和基金管理的透明度，打击欺诈行为，保护持有人利益。
    二是要求资产多样化，避免风险过于集中。
    三是限制基金管理者进行自营业务。
    四是鼓励竞争，防止基金管理者操控市场和避免投资组合趋同。
    （3）在这种监管模式下，监督机构较少干预基金的日常活动，只是在当事人提出要求或基金出现问题时才介入；在很大程度上，监管机构依靠审计师、精算师、资产评估机构等中介组织对基金运营进行监督。
    （二）严格的限量监管模式
    （1）这种模式的特点是监管机构独立性强，权力较大，除了要求基金达到最低的审慎性监管要求之外，还对基金的结构、运作和绩效等方面进行严格的限制性规定。
    （2）其主要特点是：
    ①监管机构独立性强，权力较大。
    ②对基金投资比例有限制性的规定，监管机构根据这些规定，通过现场和非现场监管的方式密切监控基金的日常营运。
    ③有严格的信息披露制度。信息披露的内容包括资产估价的原则、资产估价的频率以及其他财务数据等，监管机构通常直接审查信息披露的真实性。
    ④实行最低收益原则，要求基金的投资收益达到一定的水平。

  • 第3题：

    关于企业年金投资管理人应当履行的主要职责，以下说法错误的是（）。

    • A、制定企业年金基金战略资产配置策略
    • B、对企业年金基金财产进行投资
    • C、及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果
    • D、定期向受托人提交企业年金基金投资管理报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金投资管理业务情况的报告

    正确答案:A

  • 第4题：

    根据我国当前企业年金投资监管的有关规定，回答下些问题。 企业年金基金财产限于境内投资。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    影响企业年金监管模式的主要因素包括（）。 ①国家行政管理体制； ②企业年金制度特征； ③企业年金计划的市场结构； ④立法和监管方式。

    • A、①②④
    • B、①②③
    • C、②③④
    • D、①②③④

    正确答案:D

  • 第6题：

    企业年金的监管体系与一个国家的法律传统、经济发展水平、金融体制、养老金体制和计划类型等多种因素有关，这些因素的差异可能导致养老金监管体制的巨大差别。从总体上看，影响一个国家企业年金监管模式的主要因素包括（）。 ①国家行政管理体制 ②企业年金制度特征 ③企业年金经办机构性质 ④立法和监管方式

    • A、①②④
    • B、①②③
    • C、②③④
    • D、①②③④

    正确答案:A

  • 第7题：

    从企业年金基金管理模式方面看，国际上企业年金制度模式主要有（）。

    • A、自愿性企业年金
    • B、强制性企业年金
    • C、待遇确定型企业年金
    • D、缴费确定型企业年金

    正确答案:C,D

  • 第8题：

    多选题
    从企业年金基金管理模式方面看，国际上企业年金制度模式主要有（）。
    A

    自愿性企业年金

    B

    强制性企业年金

    C

    待遇确定型企业年金

    D

    缴费确定型企业年金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    世界各国对企业年金基金的监管主要有两种模式。

    正确答案： （1）审慎性监管模式。审慎性监管模式，就是根据审慎性原则对基金进行监管。
    （2）严格的限量监管模式。严格的限量监管模式，就是既要基金达到最低的审慎性监管要求，还要对基金的结构、运作和绩效等方面进行严格的限制性规定。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    影响企业年金监管模式的主要因素包括（）。 ①国家行政管理体制； ②企业年金制度特征； ③企业年金计划的市场结构； ④立法和监管方式。
    A

    ①②④

    B

    ①②③

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    试分析企业年金投资监管的主要模式。

    正确答案： （一）审慎性监管模式
    （1）审慎性监管模式，即根据审慎性原则对基金进行监管。这种监管模式适合于经济发屣比较成熟、金融体制比较完善、资本市场和各类中介组织比较发达、基金管理机构有一定程度发展、相关法律比较健全的国家。
    （2）其主要特点包括：
    一是强调基金管理者对基金持有人的诚信义务和基金管理的透明度，打击欺诈行为，保护持有人利益。
    二是要求资产多样化，避免风险过于集中。
    三是限制基金管理者进行自营业务。
    四是鼓励竞争，防止基金管理者操控市场和避免投资组合趋同。
    （3）在这种监管模式下，监督机构较少干预基金的日常活动，只是在当事人提出要求或基金出现问题时才介入；在很大程度上，监管机构依靠审计师、精算师、资产评估机构等中介组织对基金运营进行监督。
    （二）严格的限量监管模式
    （1）这种模式的特点是监管机构独立性强，权力较大，除了要求基金达到最低的审慎性监管要求之外，还对基金的结构、运作和绩效等方面进行严格的限制性规定。
    （2）其主要特点是：
    ①监管机构独立性强，权力较大。
    ②对基金投资比例有限制性的规定，监管机构根据这些规定，通过现场和非现场监管的方式密切监控基金的日常营运。
    ③有严格的信息披露制度。信息披露的内容包括资产估价的原则、资产估价的频率以及其他财务数据等，监管机构通常直接审查信息披露的真实性。
    ④实行最低收益原则，要求基金的投资收益达到一定的水平。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    当前国际市场上，信托模式是企业年金管理的主要模式，关于企业年金信托管理模式的制度适应性，以下说法正确的是（）。 ①信托财产的独立性有利于保障企业年金基金安全 ②企业年金基金受托人审慎原则有利于保护受益人利益 ③严格的监管体系与全面的信息披露要求，使企业年金基金的管理更加透明 ④信托基金与资本*市场的良性互动可以确保企业年金基金的保值增值
    A

    ①②

    B

    ②③

    C

    ③④

    D

    ①②③


    正确答案： C
    解析： 信托基金与资本市场的良性互动有利于企业年金基金的保值增值，但不能确保其保值增值。故选项④错误，答案为D。

  • 第13题：

    世界各国对企业年金基金的监管模式主要有（）

    • A、一种
    • B、两种
    • C、三种
    • D、四种

    正确答案:B

  • 第14题：

    目前世界上对企业年金基金的监管，采取审慎性监管模式的国家是（）

    • A、美国
    • B、智利
    • C、波兰
    • D、匈牙利

    正确答案:A

  • 第15题：

    世界各国对企业年金基金的监管主要有两种模式。


    正确答案: （1）审慎性监管模式。审慎性监管模式，就是根据审慎性原则对基金进行监管。
    （2）严格的限量监管模式。严格的限量监管模式，就是既要基金达到最低的审慎性监管要求，还要对基金的结构、运作和绩效等方面进行严格的限制性规定。

  • 第16题：

    2011年的《企业年金基金管理办法》对2004年《企业年金基金管理试行办法》关于投资监管方面的调整，反映了（）。

    • A、我国企业年金投资管制的放松
    • B、企业年金投资监管由数量限制监管转变为审慎人监管模式
    • C、企业年金投资监管的严格化
    • D、企业年金投资监管由审慎人监管模式转变为数量限制监管模式

    正确答案:A

  • 第17题：

    当前国际市场上，信托模式是企业年金管理的主要模式，关于企业年金信托管理模式的制度适应性，以下说法正确的是（）。 ①信托财产的独立性有利于保障企业年金基金安全 ②企业年金基金受托人审慎原则有利于保护受益人利益 ③严格的监管体系与全面的信息披露要求，使企业年金基金的管理更加透明 ④信托基金与资本*市场的良性互动可以确保企业年金基金的保值增值

    • A、①②
    • B、②③
    • C、③④
    • D、①②③

    正确答案:D

  • 第18题：

    企业年金基金监管模式按照对基金监管原则不同可划分为审慎性监管模式和严格限量监管模式两种，以下说法不正确的是（）。

    • A、审慎性监管模式要求资产多样化，避免风险过于集中
    • B、审慎性监管模式限制竞争，防止基金管理者操控市场
    • C、严格限量监管模式下政府在整个监管体系中位于主导地位
    • D、采用严格限量监管模式的多为金融体制尚未成熟、法律还不够健全、企业年金机构刚刚起步的国家

    正确答案:B

  • 第19题：

    企业年金基金投资管理人的主要职责有（）

    • A、对企业年金基金财产进行投资
    • B、建立企业年金基金投资管理风险准备金
    • C、定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告
    • D、及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    企业年金基金投资管理人的主要职责有（）
    A

    对企业年金基金财产进行投资

    B

    建立企业年金基金投资管理风险准备金

    C

    定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告

    D

    及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    根据我国当前企业年金投资监管的有关规定，回答下些问题。 企业年金基金财产限于境内投资。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    企业年金基金监管模式按照对基金监管原则不同可划分为审慎性监管模式和严格限量监管模式两种，以下说法不正确的是（）。
    A

    审慎性监管模式要求资产多样化，避免风险过于集中

    B

    审慎性监管模式限制竞争，防止基金管理者操控市场

    C

    严格限量监管模式下政府在整个监管体系中位于主导地位

    D

    采用严格限量监管模式的多为金融体制尚未成熟、法律还不够健全、企业年金机构刚刚起步的国家


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于企业年金投资管理人应当履行的主要职责，以下说法错误的是（）。
    A

    制定企业年金基金战略资产配置策略

    B

    对企业年金基金财产进行投资

    C

    及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果

    D

    定期向受托人提交企业年金基金投资管理报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金投资管理业务情况的报告


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    2011年的《企业年金基金管理办法》对2004年《企业年金基金管理试行办法》关于投资监管方面的调整，反映了（）。
    A

    我国企业年金投资管制的放松

    B

    企业年金投资监管由数量限制监管转变为审慎人监管模式

    C

    企业年金投资监管的严格化

    D

    企业年金投资监管由审慎人监管模式转变为数量限制监管模式


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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