下列关于客户信息检查的说法错误的是（）A、对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式B、获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新C、对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性D、在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大

题目

下列关于客户信息检查的说法错误的是（）

  • A、对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式
  • B、获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新
  • C、对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性
  • D、在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大
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1.下列关于收集保存客户信息的说法错误的是( )。A．应注重银行问客户基本信息的交流B．无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善的保存与保密C．客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意D．客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存

2.以下关于反洗现场检查保密要求的说法错误的是()A、检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保密B、检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密C、被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息D、现场检查中发现涉及客户的可疑线索，被查单位不得擅自向无关人员透露，但可以告知客户本人

3.下列关于用户“标签”的说法错误的是?A构建客户画像的核心工作B通过对客户信息分析而来的C高度精炼的特征标志D 随便给客户起外号

4.关于收集保存客户信息，下列说法错误的是( )。A．注意银行间客户基本信息的交流B．无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善地保存与保密C．客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意D．客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存

更多“下列关于客户信息检查的说法错误的是（）”相关问题

  • 第1题：

    下列关于收集保存客户信息的说法错误的是( )。

    A．应注重银行间客户基本信息的交流

    B．无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善地保存与保密

    C．客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意

    D．客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存


    正确答案：A
    解析：应保守客户信息，不能在银行间相互交流。银行间竞争最激烈的就是争取客户，客户信息是最宝贵的资源，当然不能和竞争对手交流。

  • 第2题：

    下列关于信息的说法中，错误的是（ ）。


    正确答案：D

  • 第3题：

    下列关于没备工程监理中数据与信息的说法，错误的是（ ）。


    正确答案：A

  • 第4题：

    关于客户的定性信息，下列说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.客户的目标陈述属于定性信息
    Ⅱ.客户的其他计划假设属于定性信息
    Ⅲ.家庭关系是客户定性信息的一部分
    Ⅳ.客户的金钱观既不属于定量信息也不属于定性信息

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅳ项错误，客户的金钱观属于定性信息。故选C。

  • 第5题：

    下列关于客户信息分类的说法，正确的是(　　)

    A.客户信息可以分为财务信息和非财务信息
    B.客户家庭收支状况属于财务信息
    C.客户的发展目标和预期目标属于财务信息
    D.客户财务方面的信息属于定量信息
    E.客户的个人兴趣爱好，属于定性信息

    答案：A,B,D,E
    解析：
    客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类。客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息；客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。客户信息也可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

  • 第6题：

    下列关于个人客户渠道信息视图展示说法，错误是（）。

    • A、展示个人短信通
    • B、展示个人客户网络银行
    • C、展示个人自助机具转账
    • D、展示个人客户转账电话

    正确答案:B

  • 第7题：

    关于手机支付签约信息查询交易，下列说法错误的有（）。

    • A、客户免填单
    • B、该交易不需要核对客户身份信息
    • C、交易码为3375
    • D、交易成功后，柜员直接将查询结果告知客户

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    下列关于个人客户渠道信息视图展示说法，错误是（）。
    A

    展示个人短信通

    B

    展示个人客户网络银行

    C

    展示个人自助机具转账

    D

    展示个人客户转账电话


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于客户信息检查的说法错误的是（）
    A

    对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式

    B

    获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新

    C

    对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性

    D

    在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于延伸检查的说法错误的是：（）
    A

    延伸检查是针对批量监管发现的风险线索所开展的检查

    B

    延伸检查由监管行（个贷中心）责成经营行进行检查

    C

    延伸检查的内容包括客户信息、用途合规、押品信息、信贷资料真实性等六个方面

    D

    延伸检查完成后，检查结果应反馈至监管行（个贷中心）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。
    A

    引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

    B

    理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

    C

    制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

    D

    在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于信息保密的说法，错误的是（  ）。
    A

    银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

    B

    在受雇期间不得随意透露容户的资料和交易信息

    C

    在离职后可以不受信息保密的约束

    D

    不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下列关于保存网页信息说法错误的是()


    参考答案：保存图片点右键选择【保存】

  • 第14题：

    下列关于安全评价基础资料信息的说法中，错误的是（ ）。


    正确答案：B

  • 第15题：

    下列关于信息熵的说法中，错误的包括（ ）。


    正确答案：ABC

  • 第16题：

    关于客户的定量信息，下列说法正确的有（ ）。
    Ⅰ.普通个人和家庭档案等信息均属于定量信息
    Ⅱ.定量信息中包括客户保单信息
    Ⅲ.客户的雇员福利不属于定量信息
    Ⅳ.遗嘱是定量信息

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户的雇员福利属于定量信息，Ⅲ项错误。

  • 第17题：

    下列关于延伸检查的说法错误的是：（）

    • A、延伸检查是针对批量监管发现的风险线索所开展的检查
    • B、延伸检查由监管行（个贷中心）责成经营行进行检查
    • C、延伸检查的内容包括客户信息、用途合规、押品信息、信贷资料真实性等六个方面
    • D、延伸检查完成后，检查结果应反馈至监管行（个贷中心）

    正确答案:C

  • 第18题：

    下列关于修改客户个人基本信息的说法，错误是（）。

    • A、对于因其他原因需更改中文姓名及证件类型、号码的，应根据新证件信息正确开立客户号，然后进行重归户处理，将原开立的账户归入新客户号下
    • B、客户需要修改个人基本信息的，客户证件类型、号码及中文姓名不能修改
    • C、当进行换卡、销户等交易时，系统提示“3802识别标识尚未使用”的错误，柜员直接选择“1684增加客户账户信息”交易处理
    • D、以上说法都错误

    正确答案:C

  • 第19题：

    客户关系管理是一种新型的管理理念，下列关于其特点，说法错误的是（）

    • A、客户资源是现代企业的战略资源
    • B、争夺客户资源是现代商战的主要特点
    • C、寻求企业利润最优化是客户关系管理的根本目的
    • D、客户产品渠道、信息全集

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    关于客户信息收集的具体的步骤，下列说法错误的是（  ）。
    A

    制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

    B

    理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

    C

    在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

    D

    引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    关于手机支付签约信息查询交易，下列说法错误的有（）。
    A

    客户免填单

    B

    该交易不需要核对客户身份信息

    C

    交易码为3375

    D

    交易成功后，柜员直接将查询结果告知客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于个人客户信息的基本规定说法错误的是（）。
    A

    通过客户信息可以作为识别客户的一个途径，可以跟同事分享客户信息

    B

    任何人不得利用客户信息谋取私利

    C

    柜员在为客户办理证件类型、号码、户名变更或内部查询时，无须核验客户有效身份证件真实有效

    D

    客户信息系统的查询由柜员一人前台操作即可完成


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于修改客户个人基本信息的说法，错误是（）。
    A

    对于因其他原因需更改中文姓名及证件类型、号码的，应根据新证件信息正确开立客户号，然后进行重归户处理，将原开立的账户归入新客户号下

    B

    客户需要修改个人基本信息的，客户证件类型、号码及中文姓名不能修改

    C

    当进行换卡、销户等交易时，系统提示“3802识别标识尚未使用”的错误，柜员直接选择“1684增加客户账户信息”交易处理

    D

    以上说法都错误


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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