银行汇票退回业务的主要风险点包括（）。A、柜员私自将已签发给客户的汇票进行撤销B、银行汇票为伪造票据C、银行汇票各要素审查不仔细，导致误退款D、对退票款项进行擅自转移、挪用E、没有遵守先退票后划款的规定

题目

银行汇票退回业务的主要风险点包括（）。

  • A、柜员私自将已签发给客户的汇票进行撤销
  • B、银行汇票为伪造票据
  • C、银行汇票各要素审查不仔细，导致误退款
  • D、对退票款项进行擅自转移、挪用
  • E、没有遵守先退票后划款的规定
相似考题

1.理财业务的主要风险点包括（ ）。A.信用风险 B.法律风险 C.国别风险 D.操作风险 E.战略风险

2.贷款承诺业务的主要风险点包括（ ）。A.市场风险 B.操作性风险 C.项目评估风险 D.信用风险 E.政策性风险

3.银行汇票退票业务适用哪些情形（）。A、银行汇票丢失退款B、银行汇票未用退回C、银行汇票超期付款D、银行汇票挂失退款E、银行汇票申请退款

4.保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。A.业务不合规 B.内部控制薄弱 C.操作风险 D.内控不完善

更多“银行汇票退回业务的主要风险点包括（）。”相关问题

  • 第1题：

    理财业务的主要风险点包括（）。

    • A、信用风险
    • B、法律风险
    • C、国别风险
    • D、操作风险
    • E、战略风险

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    申请受理保函业务的主要风险点包括（）

    • A、客户身份确认
    • B、担保事项资料
    • C、客户资质
    • D、业务受理权限

    正确答案:B,D

  • 第3题：

    保证金存款业务的主要风险点不包括（）。

    • A、业务不合规
    • B、内部控制薄弱
    • C、操作风险
    • D、内控不完善

    正确答案:D

  • 第4题：

    如何办理银行汇票/银行本票未用退回业务？


    正确答案:出票人已出票且未经背书转让的银行汇票/银行本票，经业务部门审核同意，可作未用退回处理。未用退回交易在解付银行汇票/银行本票交易中完成。办理未用退回时实际结算金额必须与出票金额一致，其余栏位不得更改，转账未用退回时，入账账号必须为原付款人账号。

  • 第5题：

    （）负责银行汇票退回的处理

    • A、业务经办
    • B、业务主办
    • C、业务主管
    • D、总会计

    正确答案:A

  • 第6题：

    多选题
    农信银业务中的“银行汇票退票”业务主要用于（）。
    A

    银行汇票未用退回

    B

    持票人超过提示付款期申请退款

    C

    银行汇票挂失退款

    D

    银行汇票签发时打印票据失败


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    如何办理银行汇票/银行本票未用退回业务？

    正确答案： 出票人已出票且未经背书转让的银行汇票/银行本票，经业务部门审核同意，可作未用退回处理。未用退回交易在解付银行汇票/银行本票交易中完成。办理未用退回时实际结算金额必须与出票金额一致，其余栏位不得更改，转账未用退回时，入账账号必须为原付款人账号。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    贷款承诺业务的主要风险点不包括（  ）。
    A

    市场风险

    B

    操作性风险

    C

    项目评估风险

    D

    政策性风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    银行汇票退票业务，退票类型包括（）
    A

    未用退回

    B

    超期付款

    C

    挂失退票

    D

    退票撤销


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开通银行汇票解付业务的机构，收到其他商业银行通过同城交换提入的农信银银行汇票，以下说法正确的是（）。
    A

    必须无条件办理解付业务

    B

    担心其操作有风险，可以进行退票处理

    C

    解付时需通过综合业务系统中的农信银业务，办理银行汇票的解付

    D

    办理农信银银行汇票解付时，需将解付资金暂挂账在“24310402农信银银行汇票挂账户”

    E

    担心操作不熟练，将银行汇票退回，让其交换给其他机构


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    大额支付系统产生的业务差错主要包括（）。
    A

    大额待确认业务

    B

    大额当日退回待查业务

    C

    大额隔日退回待查业务

    D

    退回待查事务信息

    E

    密押错误汇划来账


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    保证金存款业务的主要风险点不包括（）。
    A

    业务不合规

    B

    内部控制薄弱

    C

    操作风险

    D

    内控不完善


    正确答案： D
    解析： 保证金存款业务的主要风险点包括：业务不合规；内部控制薄弱；操作风险。内控不完善是储蓄存款和对公存款的主要风险点。

  • 第13题：

    存款查询、冻结（解冻）扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函（）


    正确答案:错误

  • 第14题：

    银行汇票退票业务，退票类型包括（）

    • A、未用退回
    • B、超期付款
    • C、挂失退票
    • D、退票撤销

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    衍生品交易业务主要风险点包括（）。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、系统性风险
    • D、操作风险
    • E、流动性风险

    正确答案:A,B,D,E

  • 第16题：

    下列业务属于集中处理交互类业务有（）。

    • A、客户信息建立
    • B、保证金开户
    • C、调整积数
    • D、银行汇票未用退回

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    银行汇票业务主要包括（）交易

    • A、银行汇票签发
    • B、银行汇票解付
    • C、银行汇票挂失
    • D、银行汇票退票
    • E、银行汇票撤销

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    理财业务的主要风险点包括（）。
    A

    信用风险

    B

    法律风险

    C

    国别风险

    D

    操作风险

    E

    战略风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    银行汇票退回业务的主要风险点包括（）。
    A

    柜员私自将已签发给客户的汇票进行撤销

    B

    银行汇票为伪造票据

    C

    银行汇票各要素审查不仔细，导致误退款

    D

    对退票款项进行擅自转移、挪用

    E

    没有遵守先退票后划款的规定


    正确答案： B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）负责银行汇票退回的处理
    A

    业务经办

    B

    业务主办

    C

    业务主管

    D

    总会计


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行汇票退票业务适用哪些情形（）。
    A

    银行汇票丢失退款

    B

    银行汇票未用退回

    C

    银行汇票超期付款

    D

    银行汇票挂失退款

    E

    银行汇票申请退款


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行汇票业务主要包括（）交易
    A

    银行汇票签发

    B

    银行汇票解付

    C

    银行汇票挂失

    D

    银行汇票退票

    E

    银行汇票撤销


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    贷款承诺业务的主要风险点包括（）。
    A

    市场风险

    B

    操作性风险

    C

    项目评估风险

    D

    信用风险

    E

    政策性风险


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

相关内容