农业银行员工违反相关规定，应追究有关责任人责任，构成犯罪的，依法追究法律责任的情况包括（）。A、未按照贷记卡业务管理规章制度办理贷记卡业务B、利用贷记卡、信息及相关机具欺诈银行资金C、人为破坏和攻击贷记卡业务处理系统，利用系统盗取持卡人资料D、未按催收有关制度规定进行催收，致使不良贷款拖欠等级升级，造成损失扩大E、按照不同情况妥善处理突发事情

题目

农业银行员工违反相关规定，应追究有关责任人责任，构成犯罪的，依法追究法律责任的情况包括（）。

  • A、未按照贷记卡业务管理规章制度办理贷记卡业务
  • B、利用贷记卡、信息及相关机具欺诈银行资金
  • C、人为破坏和攻击贷记卡业务处理系统，利用系统盗取持卡人资料
  • D、未按催收有关制度规定进行催收，致使不良贷款拖欠等级升级，造成损失扩大
  • E、按照不同情况妥善处理突发事情
相似考题

1.持卡人由于（）原因造成的损失的，农业银行有权拒付，由持卡人自行承担损失。A、卡被假冒、伪造而产生的损失B、自身泄漏准贷记卡密码而产生的损失C、准贷记卡遗失后办理挂失前产生的损失D、未正确遵循准贷记卡章程规定使用准贷记卡而产生的损失

2.任何单位和个人发现有下列情形的，可及时向公安机关报案，追究其法律责任（）。A、骗取、冒领贷记卡B、恶意拖欠贷记卡贷款C、利用贷记卡及相关机具欺诈银行资金D、利用贷记卡及相关机具进行非法交易E、恶意攻击贷记卡业务处理系统

3.准贷记卡资金损失需收单行承担的有（）A、受理准贷记卡交易时未按照准贷记卡规程进行业务操作而产生的损失B、特约商户诈骗而产生的损失C、准贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失D、收单系统运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失

4.以下哪些情况需要给与责任认定和追究的（）A、故意隐瞒问题，误导金穗准贷记卡发卡审查和审批的B、帮助、默许申请人伪造有关资料骗取银行准贷记卡的C、未坚持准贷记卡调查、审查和审批独立性原则，而是按照他人授意办理业务D、其他违规行为导致损失的

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  • 第1题：

    营业网点的主要业务职责包括（）。

    • A、受理丰收贷记卡办卡申请
    • B、为丰收贷记卡持卡人办理重置密码业务
    • C、按规定办理丰收贷记卡存取款及转账业务
    • D、按规定开展透支催收工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    农业银行员工在贷记卡业务开展过程中，有下列行为的，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》及其他相关规定，追究有关责任人责任，构成犯罪的，依法追究法律责任（）。

    • A、利用贷记卡、信息及相关机具欺诈银行资金
    • B、教唆持卡人违规使用贷记卡
    • C、对贷记卡业务知识了解甚少
    • D、利用系统私自查询客户信息

    正确答案:A

  • 第3题：

    农业银行贷记卡外围系统中实现制卡文件的存储、数据管理、任务分工、制卡处理、外包管理等功能的是（）。

    • A、贷记卡制卡业务处理系统
    • B、密码函打印系统
    • C、贷记卡增值服务业务系统（CESS）
    • D、信用卡数据平台

    正确答案:A

  • 第4题：

    农业银行贷记卡外围系统中实现申请件扫描、录入及外包管理等功能的是（）。

    • A、贷记卡制卡业务处理系统
    • B、贷记卡客户资料申请采集系统
    • C、贷记卡增值服务业务系统（CESS）
    • D、信用卡数据平台

    正确答案:B

  • 第5题：

    根据《中国农业银行金穗贷记卡业务风险管理办法》的规定，贷记卡催收采用（）的原则。

    • A、内部催收与委外催收相结合
    • B、电话催收与上门催收相结合
    • C、集中催收与属地催收相结合
    • D、限额催收与全额催收相结合

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    透支欠款临时冻结是指（）卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经农业银行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。
    A

    借记卡

    B

    贷记卡

    C

    准贷记卡


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    农业银行贷记卡外围系统中实现制卡文件的存储、数据管理、任务分工、制卡处理、外包管理等功能的是（）。
    A

    贷记卡制卡业务处理系统

    B

    密码函打印系统

    C

    贷记卡增值服务业务系统（CESS）

    D

    信用卡数据平台


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    农业银行贷记卡外围系统中实现申请件扫描、录入及外包管理等功能的是（）。
    A

    贷记卡制卡业务处理系统

    B

    贷记卡客户资料申请采集系统

    C

    贷记卡增值服务业务系统（CESS）

    D

    信用卡数据平台


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下哪些情况需要给与责任认定和追究的（）
    A

    故意隐瞒问题，误导金穗准贷记卡发卡审查和审批的

    B

    帮助、默许申请人伪造有关资料骗取银行准贷记卡的

    C

    未坚持准贷记卡调查、审查和审批独立性原则，而是按照他人授意办理业务

    D

    其他违规行为导致损失的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    农业银行贷记卡外围系统中实现贷记卡增值服务，如道路救援、机场贵宾等增值服务的联机交易及业务管理功能的是（）。
    A

    贷记卡风险监控系统（PRM）

    B

    贷记卡彩信账单系统

    C

    贷记卡账单管理系统

    D

    贷记卡增值服务业务系统（CESS）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    按风险责任划分，持卡人由于以下原因造成损失的，农业银行有权拒付，由此造成的损失由持卡人自行承担有（）。
    A

    贷记卡不良贷款损失

    B

    未正确遵循贷记卡章程规定使用贷记卡而产生的损失

    C

    特约商户诈骗而产生的损失

    D

    收单系统运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各级行有下列行为之一的，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的规定，给予有关责任人员记大过至开除处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。
    A

    泄漏客户资料和交易信息的

    B

    未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失、声誉损害的

    C

    未按规定识别客户身份，致使洗钱后果发生的

    D

    未按规定报告客户可疑行为的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    持卡人使用贷记卡出现以下哪种情况本行有权取消其持卡人资格，并追回欠款，或可授权有关银行和特约商户收回泰隆贷记卡（）。

    • A、违反法律、有关规章制度、本《章程》及《合约》规定
    • B、持卡人与特约商户等他人串通利用泰隆贷记卡进行虚假交易等共同欺诈活动的
    • C、本行认为必要的其他情形
    • D、超额透支

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    风险责任划分，由发卡行承担的的损失有（）。

    • A、贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失
    • B、与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由发卡行承担的损失
    • C、发卡行未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失
    • D、信用卡中心未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失
    • E、贷记卡系统由总行负责管理的部分运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    农业银行贷记卡外围系统中实现贷记卡增值服务，如道路救援、机场贵宾等增值服务的联机交易及业务管理功能的是（）。

    • A、贷记卡风险监控系统（PRM）
    • B、贷记卡彩信账单系统
    • C、贷记卡账单管理系统
    • D、贷记卡增值服务业务系统（CESS）

    正确答案:D

  • 第16题：

    透支欠款临时冻结是指（）卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经农业银行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。

    • A、借记卡
    • B、贷记卡
    • C、准贷记卡

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    持卡人可以在中国农业银行受理网点办理现金取款业务，贷记卡的现金取款业务限额为（）

    • A、贷记卡的总信用额度
    • B、贷记卡的可用额度
    • C、贷记卡的取现可用额度
    • D、贷记卡临时额度

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    准贷记卡资金损失需收单行承担的有（）
    A

    受理准贷记卡交易时未按照准贷记卡规程进行业务操作而产生的损失

    B

    特约商户诈骗而产生的损失

    C

    准贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失

    D

    收单系统运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    任何单位和个人发现有下列情形的，可及时向公安机关报案，追究其法律责任（）。
    A

    骗取、冒领贷记卡

    B

    恶意拖欠贷记卡贷款

    C

    利用贷记卡及相关机具欺诈银行资金

    D

    利用贷记卡及相关机具进行非法交易

    E

    恶意攻击贷记卡业务处理系统


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    持卡人由于（）原因造成的损失的，农业银行有权拒付，由持卡人自行承担损失。
    A

    卡被假冒、伪造而产生的损失

    B

    自身泄漏准贷记卡密码而产生的损失

    C

    准贷记卡遗失后办理挂失前产生的损失

    D

    未正确遵循准贷记卡章程规定使用准贷记卡而产生的损失


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《中国农业银行金穗贷记卡业务风险管理办法》的规定，贷记卡催收采用（）的原则。
    A

    内部催收与委外催收相结合

    B

    电话催收与上门催收相结合

    C

    集中催收与属地催收相结合

    D

    限额催收与全额催收相结合


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    营业网点的主要业务职责包括（）。
    A

    受理丰收贷记卡办卡申请

    B

    为丰收贷记卡持卡人办理重置密码业务

    C

    按规定办理丰收贷记卡存取款及转账业务

    D

    按规定开展透支催收工作


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    持卡人可以在中国农业银行受理网点办理现金取款业务，贷记卡的现金取款业务限额为（）
    A

    贷记卡的总信用额度

    B

    贷记卡的可用额度

    C

    贷记卡的取现可用额度

    D

    贷记卡临时额度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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