关于风险审查的说法正确的是：（）。A、风险审查独立于保前尽职调查，只有风险管理部才会发生B、《风险审查指导意见》除适用于风险管理部外，融资担保部、合规部等也应参考执行C、风险管理部认为担保风险过大时，可以否决此业务D、为促进业务的发展，只要融资担保部将资料移交风险管理部，就得安排人员进行风险审查

题目

关于风险审查的说法正确的是：（）。

  • A、风险审查独立于保前尽职调查，只有风险管理部才会发生
  • B、《风险审查指导意见》除适用于风险管理部外，融资担保部、合规部等也应参考执行
  • C、风险管理部认为担保风险过大时，可以否决此业务
  • D、为促进业务的发展，只要融资担保部将资料移交风险管理部，就得安排人员进行风险审查
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1.关于个人汽车贷款操作风险说法正确的是( )。A．审查借款人的担保措施是否足额有效是贷款审查和审批中的风险B．业务不合规，业务风险与收益不匹配属于贷后管理中的风险C．熟悉业务操作可以降低操作风险D．详细调查客户还款能力可以有效控制操作风险

2.个人授信业务的审查审批工作具体执行机构是（）。A、总行零售银行部风险管理中心B、分行个贷管理部C、分行市场营销部D、分行风险管理部

3.关于保后管理的说法不正确的是：（）。A、保后管理是保前风险管理的延续，也可以识别出新的风险B、保后管理的执行部门是融资担保部和风险管理部C、除了按照公司规定的频率开展保后检查，还应多开展非正式的保后检查D、风险管理部应定期对保后管理工作出具报告

4.保函业务申请审批通过后,()对保函样本进行法律审查(除适用境外法律、国际公约的涉外保函外)。A.授信审批部B.公司业务部C.风险管理部D.法律合规部

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  • 第1题：

    以下关于时限的说法正确的有：（）。

    • A、业务流程从客户正式提交《委托担保申请表》时开始计时
    • B、融资担保部应在业务受理之日起的10个工作日内完成保前尽职调查
    • C、风险管理部接受融资担保部移交的待审项目时，风险审查开始计时
    • D、风险管理部风险审查时间不得超过3个工作日，特殊情况可适当延长
    • E、融资担保部收到《项目审批表》之日起1个工作日内，应根据《项目审批表》完成合同及法律文书的领取、填制，并交合规部审查
    • F、合规部应在收到业务部门移交的合同之日起的1个工作日内完成合同文本、法律文书的审查及非标准格式合同的起草

    正确答案:A,D,E

  • 第2题：

    关于各部门职责的说法正确的是：（）。

    • A、融资担保部的主要职责是营销、经办业务，可以不考虑风险管理的目标
    • B、风险管理部的主要职责是对业务进行风险管理，可以不考虑业务的发展
    • C、合规部的主要职责是进行法律风险的审查，也参与反担保措施的落实
    • D、审保委员会的主要职责是对业务进行集体评审，不能与客户直接接触

    正确答案:C

  • 第3题：

    保前风险管理主要由业务经办单位、风险管理部共同负责，主要职责是对担保项目进行评估，（个人担保项目评估）包括（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等。


    正确答案:个人社会关系；个人素质；财务状况；工作状况；信用状况；资金用途及反担保措施；还款来源

  • 第4题：

    总行（）负责票据融资业务的授信风险管理，包括授信风险的制度建设和授信审批等

    • A、金融机构部
    • B、授信执行部
    • C、风险管理部
    • D、公司业务部

    正确答案:C

  • 第5题：

    风险管理部负责贷款的（）

    • A、贷款审查
    • B、风险监控
    • C、贷款调查
    • D、整体贷款的管理

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    兴业银行负责集团内部交易中内部授信和担保管理的部门是（）

    • A、计划财务部
    • B、风险管理部
    • C、信用审查部
    • D、法律与合规部

    正确答案:B

  • 第7题：

    若授信申请中包括贸易融资额度的，客户经理应在客户经理主管审核同意后将有关授信资料提交（）进行专业审查，提出专业性审查意见。

    • A、地区信用风险管理部
    • B、分行国际业务部门
    • C、分行法律部
    • D、分行合规部

    正确答案:B

  • 第8题：

    额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。

    • A、合规审查
    • B、稽核审查
    • C、风险审查
    • D、会计审查

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    总行个人授信业务审查审批的管理机构为总行（）。
    A

    零售银行部风险管理中心

    B

    零售银行部

    C

    风险管理部

    D

    法律合规部


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）负责贷款的审查和风险的监控以及整体贷款的管理。
    A

    风险管理部

    B

    公司业务部

    C

    个人业务部

    D

    资产部


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    兴业银行负责集团内部交易中内部授信和担保管理的部门是（）
    A

    计划财务部

    B

    风险管理部

    C

    信用审查部

    D

    法律与合规部


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    省联社（）负责手机银行业务风险和内控管理等相关制度审查，对相关章程、协议、条款进行合规性审查等。
    A

    电子银行部

    B

    财务部

    C

    业务发展部

    D

    风险管理部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于“担保意向函”的说法正确的是：（）。

    • A、只能在风险管理部完成风险审查时才能向银行出具
    • B、因“担保意向函”具有法律效力，所以应谨慎出具
    • C、只要贷款银行要求，可以随时出具
    • D、已向贷款银行出具“担保意向函”的，业务未批准，“担保意向函”自动失效

    正确答案:C

  • 第14题：

    对融资担保业务享有最终担保决策权的部门或机构是（）。

    • A、公司董事长
    • B、审保委员会
    • C、风险管理部
    • D、合规部

    正确答案:B

  • 第15题：

    总行个人授信业务审查审批的管理机构为总行（）。

    • A、零售银行部风险管理中心
    • B、零售银行部
    • C、风险管理部
    • D、法律合规部

    正确答案:A

  • 第16题：

    风险管理部的主要职责是对项目风险进行审查和控制，因此，风险管理部才是项目风险控制的源头。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    （）负责贷款的审查和风险的监控以及整体贷款的管理。

    • A、风险管理部
    • B、公司业务部
    • C、个人业务部
    • D、资产部

    正确答案:A

  • 第18题：

    总行信用风险管理部资产保全中心负责对分行上报的以资抵债申报材料进行审查，并形成审查意见。审查同意的，由（）提交总行资产风险处置委员会审议。

    • A、总行信用风险管理部授信管理中心
    • B、总行信用风险管理部授信审批中心
    • C、总行信用风险管理部资产保全中心
    • D、以上均可以

    正确答案:C

  • 第19题：

    国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。


    正确答案:技术条款的把关

  • 第20题：

    根据兴业银行适用赤道原则的项目融资管理办法，以下描述适用赤道原则的项目融资业务办理流程顺序正确的是（）

    • A、项目营销－前期审查－环境与社会风险审查－授信前环境与社会风险尽职调查
    • B、项目营销－前期审查－授信前环境与社会风险尽职调查－环境与社会风险审查
    • C、项目营销－授信前环境与社会风险尽职调查－前期审查－环境与社会风险审查
    • D、项目营销－环境与社会风险审查－前期审查－授信前环境与社会风险尽职调查

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    总行信用风险管理部资产保全中心负责对分行上报的以资抵债申报材料进行审查，并形成审查意见。审查同意的，由（）提交总行资产风险处置委员会审议。
    A

    总行信用风险管理部授信管理中心

    B

    总行信用风险管理部授信审批中心

    C

    总行信用风险管理部资产保全中心

    D

    以上均可以


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    保前风险管理主要由业务经办单位、风险管理部共同负责，主要职责是对担保项目进行评估，（个人担保项目评估）包括（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等。

    正确答案： 个人社会关系,个人素质,财务状况,工作状况,信用状况,资金用途及反担保措施,还款来源
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。

    正确答案： 技术条款的把关
    解析： 暂无解析

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