在评估行业风险时,下列关于政府监管风险的叙述,哪些是正确的()
第1题:
关于行业风险分析,下列说法正确的是( )。
A.目的在于识别同一行业所有企业面临的某方面风险,并评估风险对行业未来信用度的影响
B.银行可根据各行业风险特点,给予不同的信贷政策
C.行业风险评估的方法有两种,即波特五力模型与行业风险分析框架
D.波特五力模型与行业风险分析框架中各因素是按重要程度先后排列的
第2题:
在客户洗钱风险评估中,行业/职业风险子项需要考虑以下哪些要素?()
A.公认具有较高风险的行业
B.与特定洗钱风险的关联度
C.行业现金密集程度
D.特殊的金融监管风险
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
在评估行业风险时,下列关于行业风险的叙述正确的是()
第7题:
下列有关制作行业风险评估工作表需注意的事项,说法正确的有()。
第8题:
对于有附属机构在不同国家的银行集团来说,在制定风险评估体系时只需要考虑按本国的监管要求即可
商业银行可以照搬使用其他银行现成的风险评估体系
在建立风险评估体系时,只需要考虑对现有业务和风险的涵盖
构建的风险评估体系对能够量化的风险,商业银行应当开发和完善风险计量技术,确保风险计量的一致性、客观性和准确性
第9题:
监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段,对银行机构风险状况进行全面评估和监控
按照诱发风险的原因,通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平
第10题:
预警指标体系
政府监管
金融机构内部控制
行业自律
第11题:
行业风险会对某一行业内的所有企业以相同的方式产生影响
各个企业的管理层对行业风险的不同反应,体现在每个企业各自的业务战略和风险偏好之中
行业风险水平通常会对企业风险水平产生负面影响
高行业风险往往会导致高企业风险
第12题:
监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段,对银行机构风险状况进行全面评估和监控
按照诱发风险的原因,通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
应将监管的重心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上
第13题:
下列关于风险监管的说法,不正确的是( )。
A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
B.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段,对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控
C.监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制、风险管理体系以及风险计量模型的有效性
D.在分析银行机构风险状况时,只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可,
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
金融风险预警系统通过()来实现对风险的识别与评估。
第18题:
下列关于构建风险评估体系的说法中,正确的是()。
第19题:
当前保护环境的规制措施对越来越多的行业产生了影响
全国的、地区的和地方性的政策和规制可能随时发生变化,从而给商业环境带来不确定性和风险
在大多数情况下,对某一行业的政府监管越多,意味着行业风险越低
在评估行业风险时,银行需要判断是否存在行业赖以实现可持续盈利的任何规制,以及是否存在任何预期的规制,会给行业的经济生态带来实质性的变化
第20题:
现场检查
非现场监管
风险控制
风险评估与监管评级
持续监管
第21题:
目的在于识别同一行业所有企业面临的某方面风险,并评估风险对行业未来信用度的影响
银行可根据各行业风险特点,给予不同的信贷政策
行业风险评估的方法有两种,即波特五力模型与行业风险分析框架
波特五力模型与行业风险分析框架中各因素是按重要程度先后排列的
第22题:
ARROW是简单就经营结果进行的评级
它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险。其风险的大小由对风险的关注程度来表示。关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性
ARROW直译为风险资源操作框架。实际含义是以风险为基础的监管体系
它设置了统一的评价标准和风险评估程序。通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估。进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性
根据关注程度的大小确定具体监管措施
第23题:
监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段,对银行机构风险状况进行全面评估和监控
管理信息系统的有效性以及管理人员素质和人力资源管理状况,也属于监管机构的关注重点
银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平