简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

题目

简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

相似考题

1.对于承兑行与贴现行为同一银行的同一分支机构且持票人为票面收款人的票据,其贴现跟单资料可以以承兑交易背景审查资料替代。()此题为判断题(对，错)。

2. 商业汇票的合法持票人将所持具有真实交易背景的并由商业银行认可的未到期的汇票转给商业银行，商业银行按票面金额减去贴现利息后，将剩余资金付给持票人的融资行为成为（　　）。A.票据承兑 B.票据转贴现 C.票据托收 D.票据贴现

3.根据广东省农村信用社电子商业汇票转贴现的业务要点，回购式转贴现贴入是指贴现票据不约定赎回，交易完成后，即完成票据权利的完全转让，贴入机构可对贴入的票据进行转让或行使票据权利。

4.简述贴现票据的特点:(简答题)简述贴现票据的特点：

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  • 第1题：

    票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）

    • A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
    • B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
    • C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
    • D、票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    在票交所系统内进行贴现登记时需审核的资料包括（）。

    • A、贴现票据正面、背面及全部背书（含“电子登记权属章”）
    • B、票据贴现凭证
    • C、背书不连续的证明
    • D、其他补充影像

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    行办理票据贴现的业务操作要点是什么？票据贴现有哪些特点？


    正确答案: （1）票据贴现的审批
    （2）票据贴现的具体内容
    （3）票据贴现的期限与额度
    特点：
    （1）它是以持票人作为贷款直接对象
    （4）实行预收利息的方法
    （3）它是以票据的剩余期限为贷款期限
    （2）它是以票据承兑人的信誉作为还款保证

  • 第4题：

    票据贴现放款后前台记帐所需的贴现资料包括（）

    • A、贴现凭证
    • B、承诺函
    • C、放款通知书
    • D、交易合同

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    票据融资业务是指（）。

    • A、到期票据为交易工具的贴现、转贴现（含回购）和再贴现等融资业务
    • B、仅包含贴现业务
    • C、票据贴现、再贴现业务
    • D、以未到期票据为交易工具的贴现、转贴现（含回购）和再贴现等融资业务

    正确答案:D

  • 第6题：

    柜台人员接到票据中心交来的贴现凭证及相关资料后审查要点有哪些（）.

    • A、贴现凭证所填内容是否与贴现票据、"贴现业务批复入账通知书"内容一致
    • B、贴现凭证第一联是否加盖贴现申请人的预留银行印鉴，签章是否正确
    • C、贴现凭证银行审批"栏处是否有审核人、负责人的签章及票据中心的印章
    • D、"贴现业务批复入账通知书"是否与贴现合同（协议）内容一致

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    单选题
    转贴现、再贴现业务中，包括人民银行在内的与交通银行进行贴现票据交易的金融机构通称（）。
    A

    票据交易行

    B

    贴现票据行

    C

    交易对手行

    D

    票据业务行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    小微企业商票贴现业务中，票据业务管理部门的主要工作职责包括（）。
    A

    集中审查经营部门提交的贴现票据及相关资料

    B

    集中操作商业汇票交易管理系统和信贷登记系统，集中保管贴现业务资料

    C

    统一指导贴现利率

    D

    调控票据贴现余额，统计分析票据贴现业务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）
    A

    贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告

    B

    贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明

    C

    受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据

    D

    票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜台人员接到票据中心交来的贴现凭证及相关资料后审查要点有哪些（）.
    A

    贴现凭证所填内容是否与贴现票据、贴现业务批复入账通知书内容一致

    B

    贴现凭证第一联是否加盖贴现申请人的预留银行印鉴，签章是否正确

    C

    贴现凭证银行审批栏处是否有审核人、负责人的签章及票据中心的印章

    D

    贴现业务批复入账通知书是否与贴现合同（协议）内容一致


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）
    A

    贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告

    B

    贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明

    C

    受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据

    D

    未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    票据贴现放款后前台记帐所需的贴现资料包括（）
    A

    贴现凭证

    B

    承诺函

    C

    放款通知书

    D

    交易合同


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）

    • A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
    • B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
    • C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
    • D、未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批

    正确答案:D

  • 第14题：

    转贴现、再贴现业务中，包括人民银行在内的与交通银行进行贴现票据交易的金融机构通称（）。

    • A、票据交易行
    • B、贴现票据行
    • C、交易对手行
    • D、票据业务行

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的（），不正确的是。

    • A、法定身份证明文件
    • B、票据原件和增值发票
    • C、收入证明
    • D、交易合同

    正确答案:C

  • 第16题：

    以下哪些行为是合规的（）

    • A、双人使用鉴别设备审验票据真伪
    • B、单人转卖票据
    • C、双人审核贴现资料
    • D、单人送交票据库包

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    简要概述国内信用证项下贴现的受理资料与审核要点。


    正确答案: 受理资料：申请人除按一般授信要求提交有关申请资料外，还应提交以下资料：
    1、国内信用证项下贴现申请书；
    2、国内信用证项下贴现总合同（首笔业务提供）；
    3、信用证正本及单据副本；
    4、开证行到期付款确认书；
    5、购销合同；
    6、中国人民银行要求的其他资料。
    审核重点：
    1、申请书的填写是否清楚、完整，有关内容是否与信用证内容相一致；
    2、信用证的受益人与贴现的申请人是否一致；
    3、开证行到期付款确认书是否经过核实；
    4、开证行是否为中国人民银行系统内机构或同业有权机构，如不是，须通过总行查询；
    5、贸易背景是否真实。

  • 第18题：

    问答题
    简要概述国内信用证项下贴现的受理资料与审核要点。

    正确答案： 受理资料：申请人除按一般授信要求提交有关申请资料外，还应提交以下资料：
    1、国内信用证项下贴现申请书；
    2、国内信用证项下贴现总合同（首笔业务提供）；
    3、信用证正本及单据副本；
    4、开证行到期付款确认书；
    5、购销合同；
    6、中国人民银行要求的其他资料。
    审核重点：
    1、申请书的填写是否清楚、完整，有关内容是否与信用证内容相一致；
    2、信用证的受益人与贴现的申请人是否一致；
    3、开证行到期付款确认书是否经过核实；
    4、开证行是否为中国人民银行系统内机构或同业有权机构，如不是，须通过总行查询；
    5、贸易背景是否真实。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    在商业汇票直贴业务中，分行票据业务部门负责以下哪些事项（）。
    A

    对申请贴现的商业汇票真伪进行“实质性”审查

    B

    对票据直贴业务交易背景的跟单资料进行“要式性”审查

    C

    对票据直贴业务交易背景的跟单资料进行“实质性”审查

    D

    并统一指导辖内票据直贴业务利率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

    正确答案： 贴现业务部门负责对贴现汇票的贸易背景材料进行审查，审查各项资料是否齐全，以下审核规定是针对通常情况下的规定，审核内容包括但不限于：
    （一）贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应；贸易合同金额要大于或等于汇票金额；合同印章需为合同专用章或公章；合同所载交易不能超过其经营范围；贸易合同签定日期不得晚于汇票的最后背书日期。
    （二）增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应与合同相关内容匹配；除一张发票对应多张商业汇票，发票号码不得重复；印章应为供货单位发票专用章或财务专用章；发票金额不得少于汇票金额。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的（），不正确的是。
    A

    法定身份证明文件

    B

    票据原件和增值发票

    C

    收入证明

    D

    交易合同


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在票交所系统内进行贴现登记时需审核的资料包括（）。
    A

    贴现票据正面、背面及全部背书（含“电子登记权属章”）

    B

    票据贴现凭证

    C

    背书不连续的证明

    D

    其他补充影像


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些行为是合规的（）
    A

    双人使用鉴别设备审验票据真伪

    B

    单人转卖票据

    C

    双人审核贴现资料

    D

    单人送交票据库包


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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