开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录（）A、不配合客户身份识别B、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的C、法定监护人代理未成年人开户D、开户理由不合理E、开立业务与客户身份不相符F、有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

题目

开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录（）

  • A、不配合客户身份识别
  • B、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的
  • C、法定监护人代理未成年人开户
  • D、开户理由不合理
  • E、开立业务与客户身份不相符
  • F、有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
相似考题

1.企业有下列以下哪些异常开户行为之一的,应当拒绝开户。()A、开户动机不明B、法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形C、企业组织他人同时或者分批开立账户D、开立业务与客户身份不符E、开户理由不合理、开户动机不合法

2.银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

3.对公通兑的客户如需跨网点提取大额现金，应先向开户行提出取现申请，并根据开户行的安排到指定营业网点办理现金支取业务，同时提供证明材料或文件。

4.加强对异常开户行为的审核时，如有下列（）情形的，广发银行有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的D、不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符的

更多“开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝”相关问题

  • 第1题：

    提入行接收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒绝付款（）。

    • A、重复提示付款
    • B、非本行票据
    • C、出票人已销户
    • D、持票人开户行申请止付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    开户行接受资料后须对账户的预留印鉴和其他资料的（）及与企业开户预留资料的（）进行审核，审核完成后，开户行进行注册处理。若客户需注册其他开户行的账户，须到该账户开户行进行账户添加，由其进行印鉴及相关资料的审核。


    正确答案:真实性、一致性

  • 第3题：

    客户在A网点办理电子借记卡，并在网上办理了利生利开户手续，则开户行为（）。

    • A、A网点
    • B、B网点
    • C、上海银行代理柜
    • D、不确定

    正确答案:A

  • 第4题：

    如有权机关要求营业机构协助提供账户开户行信息的，网点应该如何处理？


    正确答案: 应按以下情况分别处理：
    1、如营业机构能准确查询账户开户行信息的，可以协助有权机关查询账户开户行，但应明确要求有权机关另行出具协助查询通知书，注明仅查询账户开户行。营业网点可在审核资料和来人工作证件无误后，根据有关机构提供的相关信息，查明开户行后，出具查询回执，注明“该账户开户行是×××，其余账户信息情况请向开户行查询”，并留存所有资料。
    2、如营业机构不能准确查询账户开户行信息的，可以请有权机关前往总行会计结算部办理账户开户行查询事宜

  • 第5题：

    贷款资金支付审核原则上应由（）负责，如因交易对象多、分布广、时间紧等情况，项目融资主体开户行难以进行全面审核，也可由项目实施主体开户行代为审核

    • A、有权审批行
    • B、项目融资主体开户行
    • C、二级分行
    • D、总行

    正确答案:B

  • 第6题：

    客户在A网点办理电子借记卡，又到B网点办理10万元利生利开户，则开户行为（）。

    • A、A网点
    • B、B网点
    • C、上海银行代理柜
    • D、不确定

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    客户办理书面挂失受理范围为（），客户办理重写磁受理范围为（）。
    A

    开户行，全行任一网点

    B

    开户行，同城任一网点

    C

    同城任一网点，全行任一网点

    D

    开户行，开户行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    贷款资金支付审核原则上应由（）负责，如因交易对象多、分布广、时间紧等情况，项目融资主体开户行难以进行全面审核，也可由项目实施主体开户行代为审核
    A

    有权审批行

    B

    项目融资主体开户行

    C

    二级分行

    D

    总行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录：不配合客户身份识别、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的、组织他人同时或者分批开立账户的。（）
    A

    开户资料填写有误

    B

    开户理由不合理。

    C

    开立业务与客户身份不相符。

    D

    有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    如有权机关要求营业机构协助提供账户开户行信息的，网点应该如何处理？

    正确答案： 应按以下情况分别处理：
    1、如营业机构能准确查询账户开户行信息的，可以协助有权机关查询账户开户行，但应明确要求有权机关另行出具协助查询通知书，注明仅查询账户开户行。营业网点可在审核资料和来人工作证件无误后，根据有关机构提供的相关信息，查明开户行后，出具查询回执，注明“该账户开户行是×××，其余账户信息情况请向开户行查询”，并留存所有资料。
    2、如营业机构不能准确查询账户开户行信息的，可以请有权机关前往总行会计结算部办理账户开户行查询事宜
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户在A网点办理电子借记卡，又到B网点办理10万元利生利开户，则开户行为（）。
    A

    A网点

    B

    B网点

    C

    上海银行代理柜

    D

    不确定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    单位存款人有下列（）等情形之一的，应向开户行提出撤销银行结算账户的申请。
    A

    被撤并或解散

    B

    注销、被吊销营业执照

    C

    因迁址需要变更开户行

    D

    宣告破产


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    一户通存款的归属有哪些规定（）。

    • A、存折一户通开户：存款归属存折开户行
    • B、理财卡下开立一户通：归属一户通开户行。即：客户在A网点开的理财卡，到B网点开立一户通，一户通存款归属行为B网点
    • C、一户通存折挂入理财卡：存款仍归属原一户通存折开户网点
    • D、理财卡一户通挂出存折：存款归属一户通开户网点

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户（）。

    • A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    客户办理书面挂失受理范围为（），客户办理重写磁受理范围为（）。

    • A、开户行，全行任一网点
    • B、开户行，同城任一网点
    • C、同城任一网点，全行任一网点
    • D、开户行，开户行

    正确答案:A

  • 第16题：

    单位存款人有下列（）等情形之一的，应向开户行提出撤销银行结算账户的申请。

    • A、被撤并或解散
    • B、注销、被吊销营业执照
    • C、因迁址需要变更开户行
    • D、宣告破产

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    挂失结清需要客户本人持有效证件到（）办理。

    • A、挂失网点
    • B、开户行
    • C、任意网点
    • D、子账户开户行

    正确答案:A

  • 第18题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

    正确答案： 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
    2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
    3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    提入行接收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒绝付款（）。
    A

    重复提示付款

    B

    非本行票据

    C

    出票人已销户

    D

    持票人开户行申请止付


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    各分行在办理开户业务时应严格按照人民银行以及总行的相关要求进行审核，对于存在下列异常开户情形之一的，开户网点应拒绝办理开户业务：（）
    A

    对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

    B

    单位和个人组织他人同时划者分批开立账户的。

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    开户业务异常情形（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示

    C

    有组织同时或分批开立账户的

    D

    开户理由不合理

    E

    开立业务与客户身份不相符

    F

    有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的

    G

    其他开户行有足够理由认为异常的情形


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户在A网点办理电子借记卡，并在网上办理了利生利开户手续，则开户行为（）。
    A

    A网点

    B

    B网点

    C

    上海银行代理柜

    D

    不确定


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    邮政储蓄机构应加强对异常开户行为的审核。遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（）
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

    B

    组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户自述没有职业


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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