金融机构为客户提供资金融通后，客户按约履行相关义务，将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款是单位保证金存款。

题目

金融机构为客户提供资金融通后，客户按约履行相关义务，将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款是单位保证金存款。

相似考题

1.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?()A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据C.为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据D.为打击反洗钱活动提供依据

2.（ ）是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。 A．单位定期存款 B．通知存款 C．保证金存款 D．单位协定存款

3.保证金存款是指商业银行为保证客户在银行为客户外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。()此题为判断题(对，错)。

4.金融机构履行客户身份识别义务时,如何核对相关自然人身份证件?

更多“金融机构为客户提供资金融通后，客户按约履行相关义务，将一定数量的”相关问题

  • 第1题：

    金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，第三方为该金融机构提供客户信息，可能存在技术方面的障碍，金融机构与第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    （　）指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。在客户违约后，商业银行有权直接扣划该账户中的存款，以最大限度地减少银行损失。

    A.定期存款
    B.活期存款
    C.单位协定存款
    D.单位保证金存款

    答案：D
    解析：
    选项A，定期存款是指个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定；选项B，活期存款是指不规定存款期限，客户可以随时存取的存款；选项C，单位协定存款是指单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限等具体事项的存款类型。

  • 第3题：

    买方押汇产品主要满足的客户需求是（）。

    • A、进口商无法付款赎单时，银行为其提供的短期资金融通
    • B、国内贸易买方无法付款赎单时，银行为其提供的短期资金融通
    • C、出口商为按时组织货源，履行出口合同项下义务，银行为其提供的短期资金融通
    • D、国内贸易卖方为未提前获得信用证项下款项，银行为其提供的短期资金融通

    正确答案:A

  • 第4题：

    信贷是银行利用自身实力和信誉为客户提供资金融通或代客户承担债务，并以客户支付利息.费用和偿还本金或（）为条件的一种经营行为。

    • A、承担相应债务
    • B、最终承担债务
    • C、承担相应义务
    • D、最终承担义务

    正确答案:B

  • 第5题：

    金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    （）指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。在客户违约后，商业银行有权直接扣划该账户中的存款，以最大限度地减少银行损失。

    • A、定期存款
    • B、活期存款
    • C、单位协定存款
    • D、单位保证金存款

    正确答案:D

  • 第7题：

    以下行为属于狭义信贷定义的是（）。

    • A、农信社利用自身资金为客户提供资金融通
    • B、农信社利用自身信誉代客户承担债务责任
    • C、农信社吸收客户存款
    • D、农信社代客户发行债券

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    单选题
    委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）
    A

    金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任

    B

    第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任

    C

    金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

    D

    金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    信贷是银行利用自身实力和信誉为客户提供资金融通或代客户承担债务，并以客户支付利息.费用和偿还本金或（）为条件的一种经营行为。
    A

    承担相应债务

    B

    最终承担债务

    C

    承担相应义务

    D

    最终承担义务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么（）
    A

    可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

    B

    可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

    C

    为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

    D

    为打击反洗钱活动提供依据


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    金融机构为客户提供资金融通后，客户按约履行相关义务，将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款是单位保证金存款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（）。
    A

    客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

    B

    对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的

    C

    客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的

    D

    采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于金融机构保密义务以下说法正确的是:

    A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。

    B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。

    C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。

    D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。


    正确答案：D

  • 第14题：

    金融机构在履行客户识别义务时应向当地人行报告以下（）可疑行为。

    • A、客户拒绝提供身份证明
    • B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息
    • C、采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性
    • D、客户为及时变更基本信息的

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    进口押汇是指银行收到（）后，向进口商提供的短期资金融通.

    • A、信用证
    • B、进口代收项下单据
    • C、汇款项下客户提供的相关单据
    • D、提单

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    为保障金融机构履行反洗钱义务，《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务？


    正确答案: 《反洗钱法》第十六条第七款规定：“任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件”。金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务，其实质是两者在平等、自愿基础上建立的一种合同关系。诚实信用原则是《中华人民共和国合同法》规定的基本原则之一，要求交易双方根据需要彼此披露自身的有关真实情况，以利合同的有效缔结和履行。因此，该项制度不仅是我国现行法律制度的应有体现，也是保证金融交易安全的应有措施，是金融交易应该遵行的制度。

  • 第17题：

    保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。

    • A、银行
    • B、客户
    • C、存款人
    • D、担保人

    正确答案:B

  • 第18题：

    保证金存款是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的（）后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。

    • A、结算工具
    • B、资金融通
    • C、担保工具
    • D、信用工具

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    单选题
    买方押汇产品主要满足的客户需求是（）。
    A

    进口商无法付款赎单时，银行为其提供的短期资金融通

    B

    国内贸易买方无法付款赎单时，银行为其提供的短期资金融通

    C

    出口商为按时组织货源，履行出口合同项下义务，银行为其提供的短期资金融通

    D

    国内贸易卖方为未提前获得信用证项下款项，银行为其提供的短期资金融通


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    再贴现是金融机构以未到期的（转）贴现的汇票向（）卖出汇票进行融通资金。中央银行按一定的利率扣除一定利息，将余款支付给金融机构的资金融通业务。
    A

    商业银行

    B

    金融同业

    C

    中央银行

    D

    保险机构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行与客户契约关系的内容是
    A

    银行向客户提供市场化的资金融通服务

    B

    银行向客户提供全面周到的存贷款服务

    C

    银行收取手续费的权利和借款客户还本付息的义务

    D

    存款客户要求返还存款的权利和银行保证支付的义务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
    符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
    （一）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
    （二）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。

  • 第23题：

    单选题
    保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。
    A

    银行

    B

    客户

    C

    存款人

    D

    担保人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容