基金定投业务的适合于有中长期固定收入、缺少时间投资理财、缺乏投资经验并希望获得中长期投资回报的客户群体。

题目

基金定投业务的适合于有中长期固定收入、缺少时间投资理财、缺乏投资经验并希望获得中长期投资回报的客户群体。

相似考题

1.证券投资基金通过集中社会各方面()资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。A、短期性B、中长期C、流动性D、长期性

2.能够将客户的多个活期账户的闲置资金,自动申购客户指定的货币市场或短债基金,以获得超过活期储蓄利息的投资收入,实现闲置基金的有效增值的理财业务为()A、基金定投B、“利添利”账户理财C、“稳得利”理财产品D、汇财通

3.保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时获得投资本金和一定回报的投资基金。（ ）

4.证券投资基金通过集中社会各方面的( )资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。A．短期性B．中长期C．流动性D．长期性

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  • 第1题：

    基金定投是一种适合中长期的投资方式,要想取得效果,必须遵守投资纪律,持之以恒,这样才能达到预定的理财目标。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。

    A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

    B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险

    C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

    D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险


    参考答案：A
    解析：理财价值观与基金保险产品营销如表6-1所示。

  • 第3题：

    保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    证券投资基金通过集中社会方面（）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。

    • A、短期性
    • B、中长期
    • C、流动性
    • D、长期性

    正确答案:D

  • 第5题：

    有一定存款和风险抵抗能力，一般还需具备较高的知识水平，具备中长期投资理念，希望在有保障的同时获取较高的投资收益。此类客户属于（）的目标客户。


    正确答案:万能型产品客户

  • 第6题：

    下列不属于境外业务的特点的有（）

    • A、以中长期投资为目标，注重稳健回报
    • B、资产类型多元化、地域配置分散化理念
    • C、资产管理与投资咨询相结合，提供定制化财富管理方案
    • D、短期获取高额投资回报

    正确答案:D

  • 第7题：

    在下列产品中，适合于比较谨慎但又希望获得高于存款收益，且以中长期为投资目标的非常保守型和温和保守型投资者的产品是（）。

    • A、股票型基金
    • B、货币型基金
    • C、债券型基金
    • D、混合型基金

    正确答案:C

  • 第8题：

    中国邮政存储“金种子”人民币理财产品的较理想目标客户是（）。

    • A、高风险承受能力的中高端客户
    • B、有保本要求的中高端客户
    • C、有保收益要求的中高端客户
    • D、具备基金、股票投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户
    • E、具备普通银行理财产品投资经验，具有奉献意识，追求中长期收益的客户

    正确答案:A,D

  • 第9题：

    理财对接投行类资产非信贷业务，是指交通银行以理财产品投资者代理人身份，将理财资金直接或间接投资于非个人客户投行类资产（含投行类融资项目），并根据监管规定和理财相关合同的约定，以投行类资产回收资金支付投资者的投资收益。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    多选题
    智能定投说法正确的有（）。
    A

    客户需已完成基金签约和智能定投签约，并已开通所申请基金的TA账户

    B

    客户须分别设定低水平投资额、标准投资额和高水平投资额

    C

    一只基金，能同时办理普通定投申购和智能定投

    D

    智能定投其他业务规则同普通定投申购


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于基金定投业务，以下说法正确的有（）
    A

    工行开办的基金定投申购业务投资人包括个人投资人与机构投资

    B

    基金定投可使用牡丹灵通卡、牡丹灵通卡•e时代或理财金账户卡相对应的工行同城个人人民币结算账户作为扣款账户（基金资金账户）

    C

    也可以在柜面以现金方式定期缴款

    D

    投资人办理基金定投申购业务后，以交易申请实际发送给注册登记人的基金开放日（资金扣款日）的基金份额净值为基准进行计算


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    基金定投业务的适合于有中长期固定收入、缺少时间投资理财、缺乏投资经验并希望获得中长期投资回报的客户群体。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

    A．投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单

    B．投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险

    C．投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险

    D．投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险


    参考答案：C
    解析：偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

  • 第14题：

    下列（　　）属于证券公司开展直投业务的业务范围。
    Ⅰ．使用自有资金对境内企业进行股权投资
    Ⅱ．设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资
    Ⅲ．为客户提供股权投资的财务顾问服务
    Ⅳ．筹集并管理客户资金对上市公司证券进行投资

    A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B． Ⅰ、Ⅲ
    C． Ⅰ、Ⅱ
    D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    根据《证券公司直接投资业务规范》第六条，直投子公司可以开展以下业务：①使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或债权投资，或投资于与股权投资、债权投资相关的其它投资基金；②为客户提供与股权投资、债权投资相关的财务顾问服务；③经中国证监会认可开展的其他业务。

  • 第15题：

    证券投资基金主要营销对象（个人和机构客户）：（）。

    • A、有理财需求但没有充裕时间的客户
    • B、有意参与证券投资但缺乏证券知识的客户
    • C、风险承受能力较低回避股票等高风险投资品种的客户
    • D、拥有一定闲臵资金能承受一定风险并希望保持较高流动性的客户
    • E、中老年投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    直投子公司从事的与私募股权和风险投资相关的投资业务有（）。

    • A、为单一客户办理定向资产管理业务
    • B、使用自有资金对境内企业进行股权投资
    • C、为客户提供股权投资的财务顾问服务
    • D、设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资
    • E、为客户办理特定目的的专项资产管理业务

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    关于基金定投业务，以下说法正确的有（）

    • A、工行开办的基金定投申购业务投资人包括个人投资人与机构投资
    • B、基金定投可使用牡丹灵通卡、牡丹灵通卡•e时代或理财金账户卡相对应的工行同城个人人民币结算账户作为扣款账户（基金资金账户）
    • C、也可以在柜面以现金方式定期缴款
    • D、投资人办理基金定投申购业务后，以交易申请实际发送给注册登记人的基金开放日（资金扣款日）的基金份额净值为基准进行计算

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    使用“基金定投”产品的投资时间越长，投资效果越明显。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    基金定投业务的适合于有中长期固定收入、缺少时间投资理财、缺乏投资经验并希望获得中长期投资回报的客户群体。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    以下不对基金定投描述错误的为（）。

    • A、投资门槛较单次购买更低
    • B、定期投资，可分散风险
    • C、当基金定投客户群体培育一定数量后，可定期为支行带来稳定的基金中收，减少销售压力
    • D、当基金定投盈利时就要停止定投，避免收益回吐

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    证券投资基金主要营销对象（个人和机构客户）：（）。
    A

    有理财需求但没有充裕时间的客户

    B

    有意参与证券投资但缺乏证券知识的客户

    C

    风险承受能力较低回避股票等高风险投资品种的客户

    D

    拥有一定闲臵资金能承受一定风险并希望保持较高流动性的客户

    E

    中老年投资者


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在下列产品中，适合于比较谨慎但又希望获得高于存款收益，且以中长期为投资目标的非常保守型和温和保守型投资者的产品是（）。
    A

    股票型基金

    B

    货币型基金

    C

    债券型基金

    D

    混合型基金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    中国邮政存储“金种子”人民币理财产品的较理想目标客户是（）。
    A

    高风险承受能力的中高端客户

    B

    有保本要求的中高端客户

    C

    有保收益要求的中高端客户

    D

    具备基金、股票投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户

    E

    具备普通银行理财产品投资经验，具有奉献意识，追求中长期收益的客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下不对基金定投描述错误的为（）。
    A

    投资门槛较单次购买更低

    B

    定期投资，可分散风险

    C

    当基金定投客户群体培育一定数量后，可定期为支行带来稳定的基金中收，减少销售压力

    D

    当基金定投盈利时就要停止定投，避免收益回吐


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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