下列哪些属于集团客户经营风险的预警信号（）。A、集团母公司或下属企业大量从事资本运作，操纵股票价格，或将大量资金用于委托理财B、集团核心企业的产品开始积压滞销，出现停工停产现象C、集团核心企业出售.变卖主要的生产.经营性固定资产D、集团母公司或核心企业实际控制人突然失踪或因违法乱纪等受到司法等相关部门的追究和处理

题目

下列哪些属于集团客户经营风险的预警信号（）。

  • A、集团母公司或下属企业大量从事资本运作，操纵股票价格，或将大量资金用于委托理财
  • B、集团核心企业的产品开始积压滞销，出现停工停产现象
  • C、集团核心企业出售.变卖主要的生产.经营性固定资产
  • D、集团母公司或核心企业实际控制人突然失踪或因违法乱纪等受到司法等相关部门的追究和处理
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1.商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力,对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等,设置()。A.风险预警信号B.风险底线C.授信最高额D.授信风险预警线

2.商业银行应建立风险预警机制,及时防范和化解集团客户授信风险。这是集团客户授信管理的()原则。A、统一B、适度C、集中D、预警

3.()负责对客户的日常风险监测，并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请，提出预警等级及行动方案建议并具体执行。A.贷后管理岗B.前台综合岗C.集团客户管理岗D.客户经理岗

4.银监会建立()统计和()制度,并视个别集团客户风险状况进行通报。A.大额集团客户授信业务、风险预警B.集团统一授信、风险分析C.大额集团客户授信业务、风险分析D.集团统一授信、风险预警

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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  • 第1题：

    （）负责对客户的日常风险监测，并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请，提出预警等级及行动方案建议并具体执行。

    • A、贷后管理岗
    • B、前台综合岗
    • C、集团客户管理岗
    • D、客户经理岗

    正确答案:D

  • 第2题：

    下列不属于2011年高危中高端客户及预警集团营销案的目标客户的是（）

    • A、话务量下降40%的客户
    • B、1个月、2个月消费低于50元的客户
    • C、当月状态不正常的中高端客户
    • D、预警集团客户

    正确答案:C

  • 第3题：

    预警信号按涉及客户的数量划分，分为（）

    • A、系统性预警信号
    • B、行业性预警信号
    • C、区域性预警信号
    • D、个案预警信号

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    预警人员应对各种预警信号触发情况进行调查确认和综合分析，根据客户还款意愿和还款能力的变化情况，将客户分为（）三种类别。

    • A、一般预警客户
    • B、严重预警客户
    • C、特殊预警客户
    • D、待定预警客户

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    反欺诈预警信号可分为（）

    • A、客户端预警信号
    • B、银行作业端预警信号
    • C、营业端预警信号
    • D、内部员工异常信号

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    客户财务指标预警信号是一种（）。

    • A、宏观预警信号
    • B、微观预警信号
    • C、紧急预警信号
    • D、外部预警信号

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    反欺诈预警信号可分为（）
    A

    客户端预警信号

    B

    银行作业端预警信号

    C

    营业端预警信号

    D

    内部员工异常信号


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    非财务因素中与客户品质有关的预警信号有哪些？

    正确答案： （1）企业负责人失踪或无法联系；
    （2）客户不愿意提供与信用审核有关的文件；
    （3）在没有正当理由的情况下撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息或要求提供的其他文件；
    （4）资产或抵押品高估；
    （5）客户不愿意提供过去的所得税纳税单；
    （6）客户的竞争者、供货商或其他客户对授信客户产生负面评价；
    （7）改变主要授信银行，向许多银行借款或不断在这些银行中间借新还旧；
    （8）客户频繁更换会计人员或主要管理人员；
    （9）作为被告卷入法律纠纷；
    （10）有破产经历；
    （11）有些债务未在资产负债表上反映或列示；
    （12）客户内部或客户的审计机构使用的会计政策不够审慎。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    集团性客户关联交易风险预警信号有（）
    A

    虚增销售收入

    B

    虚增或转移资产

    C

    虚增或转移利润

    D

    逃废银行债务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    客户经理对于发现的定性预警信号、系统识别的定量预警信号或提醒的预警信号（包括总行《授信客户风险预警名单》的客户），应立即进行调查分析，对核实的定性预警信号、影响授信客户（）的定量预警信号和（）的预警信号，应当评估判断预警信号等级，提出初步行动方案或措施，填写《预警信号处理审批单》。

    正确答案： 还款能力、提醒
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户经理对于发现的定性预警信号、系统识别的定量预警信号或提醒的预警信号（包括总行《授信客户风险预警名单》的客户），应立即进行调查分析，对核实的定性预警信号、影响授信客户还款能力的定量预警信号和提醒的预警信号，应当评估判断预警信号等级，提出初步行动方案或措施，填写（），报所在经营单位负责人，经营单位负责人应对预警信号进行核实，对行动方案进行评估。
    A

    《预警信号生效审批单》

    B

    《预警信号处理审批单》

    C

    《预警信号解除审批单》

    D

    《预警信号核实审批单》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行应建立风险预警机制，及时防范和化解集团客户授信风险。这是集团客户授信管理的（）原则。
    A

    统一

    B

    适度

    C

    集中

    D

    预警


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户人事管理预警信号是一种宏观预警信号。（）


    正确答案:错误

  • 第14题：

    集团客户着重监控以下预警信号包括：（）

    • A、产权关系变更频繁
    • B、投资活动加剧造成短期内过度扩张
    • C、短贷长用情况严重
    • D、集团成员中出现不良授信E.集团内部融资性票据

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    预警信号按对客户还款能力的影响程度划分，分为一级预警信号和二级预警信号。（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    贷后管理中的预警信号包括对客户预警、贷款预警和担保预警三部分26个信号的判断。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    集团性客户关联交易风险预警信号有（）

    • A、虚增销售收入
    • B、虚增或转移资产
    • C、虚增或转移利润
    • D、逃废银行债务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    非财务因素中与客户品质有关的预警信号有哪些？


    正确答案:（1）企业负责人失踪或无法联系；
    （2）客户不愿意提供与信用审核有关的文件；
    （3）在没有正当理由的情况下撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息或要求提供的其他文件；
    （4）资产或抵押品高估；
    （5）客户不愿意提供过去的所得税纳税单；
    （6）客户的竞争者、供货商或其他客户对授信客户产生负面评价；
    （7）改变主要授信银行，向许多银行借款或不断在这些银行中间借新还旧；
    （8）客户频繁更换会计人员或主要管理人员；
    （9）作为被告卷入法律纠纷；
    （10）有破产经历；
    （11）有些债务未在资产负债表上反映或列示；
    （12）客户内部或客户的审计机构使用的会计政策不够审慎。

  • 第19题：

    多选题
    预警信号按涉及客户的数量划分，分为（）
    A

    系统性预警信号

    B

    行业性预警信号

    C

    区域性预警信号

    D

    个案预警信号


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    预警信号按对客户还款能力的影响程度划分，分为一级预警信号和二级预警信号。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户财务指标预警信号是一种（）。
    A

    宏观预警信号

    B

    微观预警信号

    C

    紧急预警信号

    D

    外部预警信号


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）负责对客户的日常风险监测，并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请，提出预警等级及行动方案建议并具体执行。
    A

    贷后管理岗

    B

    前台综合岗

    C

    集团客户管理岗

    D

    客户经理岗


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下（），简称“四类授信客户”。
    A

    低质量客户

    B

    特别关注客户

    C

    存在定性预警信号的客户

    D

    存在定量预警信号的客户

    E

    风险预警会议确定的重点监控客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

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