推广人员在商户现场调查中，以下哪些现象属于需深入调查现象？（）A、经与商户负责人或员工交谈，发现他们对经营状况不太了解的B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因C、商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少D、商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少

题目

推广人员在商户现场调查中，以下哪些现象属于需深入调查现象？（）

  • A、经与商户负责人或员工交谈，发现他们对经营状况不太了解的
  • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
  • C、商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少
  • D、商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少
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1.以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户

2.对于连锁式经营或集团化经营的商户,应由商户总部所在地的行社与商户总部签订收单协议。()此题为判断题(对，错)。

3.收单机构与商户解约的，从协议终止日起，相关资料应保留，其中的相关资料具体指以下（）。A、《商户信息调查表》或商户实地调查报告及实地拍摄照片B、商户受理协议书，已收回的所有交易签购单C、商户负责人（或法人代表）身份证复印件、商户营业执照和税务登记证等复印件D、有关商户经营情况的其他信息，如财务报表、年报、第三方出具的资信调查报告等E、对商户日常风险管理的相关表格，如《商户日常检查表》、《商户POS机具管理登记表》等

4.以下哪些是商户调查的重点项目()A、了解、调查该商户是否守法经营，有无违规情况。B、了解、调查该商户是否有实际的经营场所。C、商户的实际经营项目是否与其营业执照所限定的经营项目一致。

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  • 第1题：

    在开展银行卡收单业务时，禁止向哪些商户发展（）

    • A、非法设立的经营场所
    • B、法律禁止的赌博及博彩类的商户
    • C、商户已被列入银联的不良信息系统
    • D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行市场推广人员在发展商户时，必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查，对商户的（）等相关信息进行全面了解，并对现场调查的真实性和有效性负责。

    • A、基本情况
    • B、经营情况
    • C、财务情况
    • D、收单经验
    • E、信用状况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    与特约商户建立收单业务时不需要了解的商户信息是（）。

    • A、经营背景
    • B、营业场所
    • C、员工情况
    • D、财务状况

    正确答案:C

  • 第4题：

    开展银联卡收单业务时，禁止发展的商户有哪些（）。

    • A、非法设立的经营组织
    • B、与本国法律、法规相抵触的商户
    • C、商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
    • D、注册地及经营场所不在中国境内的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    收单机构应建立对特约商户的（）制度，核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人身份证件的真实性，了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、财务状况、资信状况等。

    • A、实名审核
    • B、现场调查
    • C、电话核实
    • D、非现场调查

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象（）。

    • A、非法设立的经营组织
    • B、法律禁止的特殊类行业商户
    • C、开业时间较短的商户
    • D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象包括（）。

    • A、商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释
    • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
    • C、商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符
    • D、商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    特约商户的身份识别内容（）。
    A

    在条件许可的情况下，应向商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户行等进行资信状况调查

    B

    审查商户或商户负责人（或法定代表人）是否已被列入中国银联的不良信息系统

    C

    对商户的营业场所、经营状况进行现场调查，认真核实商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等信息，如实填写《商户信息调查表》

    D

    审核客户提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下关于商户准入有关要求描述正确的是（）。
    A

    收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

    B

    收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实

    C

    商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实

    D

    收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查下列不属于核查范围的是（）。
    A

    经营场所

    B

    经营背景

    C

    经营范围

    D

    公司人员数量


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    提供中介、咨询类服务的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    哪些商户应被列为收单机构禁止发展的商户（）。
    A

    非法设立的经营组织

    B

    特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户

    C

    可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统

    D

    注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

    • A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑
    • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议
    • C、商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑
    • D、商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
    • E、商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查下列不属于核查范围的是（）。

    • A、经营场所
    • B、经营背景
    • C、经营范围
    • D、公司人员数量

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。

    • A、无固定经营场所的商户
    • B、注册地不在中国的商户
    • C、持卡人需预付款的商户
    • D、规模较大的批发类商户

    正确答案:C

  • 第17题：

    特约商户禁止发展以下类型商户。（）

    • A、非法设立的经营组织
    • B、注册地及经营场所在收单行所在地的商户
    • C、涉嫌违规套现、洗钱或隐瞒实际经营业态，故意套用其他行业分类代码的商户
    • D、被中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    根据江苏省联社POS管理办法，以下属于禁止发展的收单商户的是（）。

    • A、网络虚拟商户
    • B、可疑商户
    • C、国家法律禁止的博彩类商户
    • D、注册地及经营场所不在收单机构所在地区的商户
    • E、非法设立的经营组织

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
    A

    收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

    B

    合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

    C

    商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

    D

    商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下哪些是商户调查的重点项目（）
    A

    了解、调查该商户是否守法经营，有无违规情况。

    B

    了解、调查该商户是否有实际的经营场所。

    C

    商户的实际经营项目是否与其营业执照所限定的经营项目一致。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    与特约商户建立收单业务时不需要了解的商户信息是（）。
    A

    经营背景

    B

    营业场所

    C

    员工情况

    D

    财务状况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对已确立的目标商户，收单机构应根据相关资料，对商户的（）等进行全面审核与调查，以审核商户基本信息的真实性，并判断其是否满足商户准入的基本条件。
    A

    基本状况

    B

    资信记录

    C

    征信记录

    D

    经营和财务状况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据湖南省联社POS管理办法，目前以下属于禁止发展的收单商户的是（）。
    A

    网络虚拟商户

    B

    可疑商户

    C

    国家法律禁止的博彩类商户

    D

    注册地及经营场所不在收单机构所在地区的商户

    E

    非法设立的经营组织


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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