根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在征信系统中无信贷记录C、在征信系统中有不良记录D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录E、在征信系统中只有少量信贷记录

题目

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）

  • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
  • B、在征信系统中无信贷记录
  • C、在征信系统中有不良记录
  • D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
  • E、在征信系统中只有少量信贷记录
相似考题

1.在企业征信系统的数据报文中,信贷业务信息记录中的“金融机构代码”指的是实际业务发生机构的代码。()此题为判断题(对，错)。

2.个人征信查询系统中的( )涵盖了信用卡与贷款的明细等情况。A.个人信用记录B．个人基本信息C．个人市场交易信息D．个人信贷交易信息

3.信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录 B.在征信系统中无信贷记录 C.其他渠道获得的风险信息 D.在征信系统中有不良记录 E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

4.个人征信系统中要记录信用卡最近( )个月每月的还款状态。A．6B．12C．18D．24

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  • 第1题：

    个人征信系统中要记录信用卡最近()个月每月的还款状态。

    A:6
    B:12
    C:18
    D:24

    答案：D
    解析：
    个人征信系统中要记录信用卡最近24个月每月的还款状态。

  • 第2题：

    在个人征信系统中，商业银行使用“本机构信贷信息查询”功能，无需信息主体授权，系统也不会记查询记录。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    新建合作项目授信申请时，需在授信调查中录入（）

    • A、征信系统核查
    • B、电话/拜访记录
    • C、上传调查报告

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中有不良记录
    • C、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • D、申请人离异时涉及到财产分配

    正确答案:D

  • 第5题：

    目前我国个人信用记录主要储存在人民银行征信系统中，信息记录是以银行信贷交易信息为主，如助学贷款、车贷、房贷以及信用卡还款记录等。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    在企业征信系统中，经过借款人授权，金融机构可以批量删除某笔信贷业务的负面信息记录，并不再重新上报。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    个人征信查询系统中的（　）涵盖了信用卡与贷款的明细等情况。

    • A、个人信用记录
    • B、个人基本信息
    • C、个人市场交易信息
    • D、个人信贷交易信息

    正确答案:D

  • 第8题：

    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录
    • C、在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的
    • D、其他渠道获得的风险信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    在某征信报告中，仅有个人基本信息、查询记录、无信用交易信息，则征信报告应判定为（）。

    • A、无报告
    • B、无记录
    • C、征信A级
    • D、征信B级

    正确答案:B

  • 第10题：

    判断题
    目前我国个人信用记录主要储存在人民银行征信系统中，信息记录是以银行信贷交易信息为主，如助学贷款、车贷、房贷以及信用卡还款记录等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人征信系统中记录信用卡最近（）个月的还款状态记录。
    A

    6

    B

    12

    C

    24

    D

    36


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对给予授信额度的申请人，调查人员必须通过农行风险信息管理系统或人行征信系统对申请人征信情况进行查询，对评级为（）级且建议额度超过相关规定或评级为（）级的，分行需提供相关情况说明，也可联系申请人提供情况说明，对由于信用卡年费等原因造成的小额拖欠，可不作为不良信用记录。
    A

    D；D

    B

    C；C

    C

    D；C

    D

    C；D


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在人民银行征信系统中存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户可以发展为农信社特约商户。（）


    正确答案:错误

  • 第14题：

    下面（）银行的做法可能会导致侵害客户名誉权。

    • A、银行在媒体上不当公布欠贷人信息
    • B、银行在债权委托催收中委托机构"软暴力"催收
    • C、因冒名贷款导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录
    • D、因虚假按揭导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录
    • E、因冒名办理信用卡导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    个人未按时还款的信息，即逾期记录，在还清后就不会记录在个人征信系统中。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    对给予授信额度的申请人，调查人员必须通过农行风险信息管理系统或人行征信系统对申请人征信情况进行查询，对评级为（）级且建议额度超过相关规定或评级为（）级的，分行需提供相关情况说明，也可联系申请人提供情况说明，对由于信用卡年费等原因造成的小额拖欠，可不作为不良信用记录。

    • A、D；D
    • B、C；C
    • C、D；C
    • D、C；D

    正确答案:D

  • 第17题：

    在个人征信系统中，信息主体因未激活信用卡被商业银行收取年费产生逾期记录，可以通过提出异议解决吗？（）

    • A、可以
    • B、不可以
    • C、视具体合同规定而定
    • D、视商业银行规定而定

    正确答案:A

  • 第18题：

    个人征信系统中记录信用卡最近（）个月的还款状态记录。

    • A、6
    • B、12
    • C、24
    • D、36

    正确答案:C

  • 第19题：

    在企业征信系统的数据报文中，信贷业务信息记录中的“金融机构代码”指的是实际业务发生机构的代码。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下（）情形时，应当从严审核，加强风险防控。

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中有不良信贷记录
    • C、在征信系统中无不良记录
    • D、单位代办商务差旅卡和商务采购卡

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良记录

    C

    在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

    D

    申请人离异时涉及到财产分配


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    个人未按时还款的信息，即逾期记录，在还清后就不会记录在个人征信系统中。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    个人征信系统中纪律信用卡最近24个月的还款状态记录。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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