在办理贷款业务或贷后管理过程中，有下列情形之一的，给予责任人警告至降级处分；情节或后果严重的，给予责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分（）A、向关系人发放信用贷款的B、发现风险后隐瞒不报，或者提供错误信息误导决策的C、在授信资产分类过程中，提供信息不真实，或者故意隐瞒真实情况，对分类产生误导的D、借款人出现“警示级”或“危险级”风险预警信号时，经评估后对借款人信用评级应及时而未及时更新的

题目

在办理贷款业务或贷后管理过程中，有下列情形之一的，给予责任人警告至降级处分；情节或后果严重的，给予责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分（）

  • A、向关系人发放信用贷款的
  • B、发现风险后隐瞒不报，或者提供错误信息误导决策的
  • C、在授信资产分类过程中，提供信息不真实，或者故意隐瞒真实情况，对分类产生误导的
  • D、借款人出现“警示级”或“危险级”风险预警信号时，经评估后对借款人信用评级应及时而未及时更新的
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1.下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形().A.虚假开立账户的B.介绍客户相互借用账户或出租账户的C.虚假变更单位账户信息的D.直接使用客户账户

2.邮政储蓄保险销售人员有下列情形之一的,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同:( )。A.指导或代替客户在投保时留存非真实的联系电话B.在系统中录入非投保人真实联系电话C.代替客户接受保险公司电话回访D.未通过代理保险大集中系统办理保险产品销售的

3.有下列行为之一的，对有关责任人员，给予记过或者记大过处分;情节较重的，给予降级或者撤职处分;情节严重的，给予开除处分：档案安全事故发生后，不及时组织抢救的;档案安全事故发生后，隐瞒不报、虚假报告或者不及时报告的; 档案安全事故发生后，干扰阻挠有关部门调查的。 ( )

4.下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是().A.未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交B.违反规定超前划拨资金的C.未得到客户委托进行交易的D.未按照客户委托进行交易的

更多“在办理贷款业务或贷后管理过程中，有下列情形之一的，给予责任人警告至降级处分；情节或后果严重的，给予责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分（）A、向关系人发放信用贷款的B、发现风险后隐瞒不报，或者提供错误信息误导决策的C、在授信资产分类过程中，提供信息不真实，或者故意隐瞒真实情况，对分类产生误导的D、借款人出现“警示级”或“危险级”风险预警信号时，经评估后对借款人信用评级应及时而未及时更新的”相关问题

  • 第1题：

    在信贷资产风险分类工作中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?


    正确答案：不执行信贷资产的认定标准和程序的;提供信息不真实，或故意隐瞒真实情况，低估或者高估信贷资产风险或者违规调整分类结果，造成信贷资产分类结果严重失真的;超权限、逆程序认定分类形态或未经有权人认定，擅自调整分类形态的;因故意或重大过失，严重影响信贷资产分类相关资料和数据录入、传输的及时性、准确性的;其他违反规定的行为。

  • 第2题：

    下列属于“违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

    • A、虚假开立账户的
    • B、介绍客户相互借用账户或出租账户的
    • C、虚假变更单位账户信息的
    • D、直接使用客户账户为他人办理资金交易的

    正确答案:B

  • 第3题：

    下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.

    • A、未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交
    • B、违反规定超前划拨资金的
    • C、未得到客户委托进行交易的
    • D、未按照客户委托进行交易的

    正确答案:A

  • 第4题：

    未落实贷款审批的（）条件办理信贷业务，造成风险的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

    • A、持续
    • B、贷前
    • C、连续
    • D、贷后

    正确答案:A

  • 第5题：

    未经授权或者超越权限从事业务经营和管理的，给予责任人（）至降级处分；情节或后果严重的，给予责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分。

    • A、诫勉谈话
    • B、通报批评
    • C、经济处罚
    • D、警告

    正确答案:D

  • 第6题：

    对单位、组织或个人强令发放贷款或违规提供担保未予拒绝的，或受人指使、胁迫发放贷款未通过正当途径或采取有效措施加以抵制、报告的，情节轻微的，给予（）或其他处理；情节严重的，给予（）至降级处分；情节特别严重的，给予（）至开除处分。

    • A、记过；记大过；留用察看
    • B、降级；撤职；其他处理
    • C、警告；记大过；撤职
    • D、经济处罚；警告；撤职

    正确答案:D

  • 第7题：

    下列不属于“违反柜面业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

    • A、未按规定进行身份识别的
    • B、为客户出具虚假存款、财产证明材料的
    • C、办理空存空取、空缴空拨操作的
    • D、未经批准在非营业时间办理业务的

    正确答案:D

  • 第8题：

    违反贷款发放管理规定，有下列（）行为之一的，给予记过至记大过处分；情节较重的，给予降级至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。

    • A、未落实申报和审批条件即发放贷款
    • B、未落实贷款审批的持续条件办理信贷业务
    • C、未按规定进行信贷检查或者对借款人情况、债项情况、担保情况、利益相关方情况等信贷检查流于形式
    • D、在信贷资产风险分类中，不执行信贷资产的认定标准和程序

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    应用信贷风险管理系统（CRMS）过程中，对分管的客户信息、业务信息、台帐信息、贷后管理信息、贷款风险分类信息、风险资产信息等不能认真、准确、完整、及时地录入造成系统数据信息严重失实的，给予有关责任人（）处理。
    A

    记过至开除或辞退

    B

    撤职至开除或辞退

    C

    警告至记大过

    D

    警告至记过


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列属于“违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
    A

    虚假开立账户的

    B

    介绍客户相互借用账户或出租账户的

    C

    虚假变更单位账户信息的

    D

    直接使用客户账户为他人办理资金交易的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    违反贷款发放管理规定，有下列（）行为之一的，给予记过至记大过处分；情节较重的，给予降级至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。
    A

    未落实申报和审批条件即发放贷款

    B

    未落实贷款审批的持续条件办理信贷业务

    C

    未按规定进行信贷检查或者对借款人情况、债项情况、担保情况、利益相关方情况等信贷检查流于形式

    D

    在信贷资产风险分类中，不执行信贷资产的认定标准和程序


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    未落实贷款审批的（）条件办理信贷业务，造成风险的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。
    A

    持续

    B

    贷前

    C

    连续

    D

    贷后


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于“违反金融市场业务授权与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形时（）。

    • A、未经授权，故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙述作交易的
    • B、违反规定超前划拨资金的
    • C、未得到客户委托进行交易的
    • D、未按照客户委托进行交易的

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列不属于“违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

    • A、在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子银行申请表》
    • B、故意泄露电子银行客户信息和交易信息的
    • C、私自留存应发放给客户的UK、电子令牌等电子银行安全认证工具的
    • D、擅自查询、下载、打印电子银行客户信息的

    正确答案:D

  • 第15题：

    下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形（）.

    • A、虚假开立账户的
    • B、介绍客户相互借用账户或出租账户的
    • C、虚假变更单位账户信息的
    • D、直接使用客户账户

    正确答案:B

  • 第16题：

    违反银行承兑汇票或票据融资管理规定，有下列情形之一的，给予责任人警告至降级处分；情节或后果严重的，给予责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分（）

    • A、违反规定与中介联系业务的
    • B、票据贴现未按规定进行查询的
    • C、无授信额度办理票据承兑、贴现和转贴现业务的
    • D、内外勾结，利用票据融资套取银行资金的

    正确答案:A

  • 第17题：

    有下列情形之一的，给予责任人责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分（）

    • A、贷前调查中故意隐瞒真实情况或者串通提供虚假报告的
    • B、未按规定负责组织开展尽职调查，仍确认授信方案的合理性，授信方案设计和合理性严重偏离授信申请人、关系人、担保人实际情况的
    • C、对不合理的授信方案等不纠正、不制止的
    • D、对经营单位授信方案及合理性不认真审核的

    正确答案:A

  • 第18题：

    利用信用卡套现、出借他人使用或存在违反信用卡客户协议等不正当用卡行为的，给予责任人（）至降级处分；情节或后果严重的，给予责令辞职至解除劳动合同处理，或者撤职至开除处分。

    • A、诫勉谈话
    • B、通报批评
    • C、经济处罚
    • D、警告

    正确答案:D

  • 第19题：

    违反规定向（）发放信用贷款，或者向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予撤职至开除处分。

    • A、管理人员
    • B、关系人
    • C、领导人员
    • D、客户

    正确答案:B

  • 第20题：

    向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予有关责任人（）至记大过处分。

    • A、罚款
    • B、警告
    • C、记过
    • D、降级

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    下列不属于“违反柜面业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
    A

    未按规定进行身份识别的

    B

    为客户出具虚假存款、财产证明材料的

    C

    办理空存空取、空缴空拨操作的

    D

    未经批准在非营业时间办理业务的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于“违反金融市场业务授权与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形时（）。
    A

    未经授权，故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙述作交易的

    B

    违反规定超前划拨资金的

    C

    未得到客户委托进行交易的

    D

    未按照客户委托进行交易的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    违反规定向（）发放信用贷款，或者向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予撤职至开除处分。
    A

    管理人员

    B

    关系人

    C

    领导人员

    D

    客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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