进行客户信用调查的方式只要有（）A、通过金融机构进行调查B、利用专业资信调查机构进行调查C、通过客户或行业组织进行调查D、内部调查

题目

进行客户信用调查的方式只要有（）

  • A、通过金融机构进行调查
  • B、利用专业资信调查机构进行调查
  • C、通过客户或行业组织进行调查
  • D、内部调查
相似考题

1.采用匿名函询的方式，通过调查表向专家们进行调查，并通过有控制的反馈进行调查分析的现场调查分析方法是（ ）。

2.资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作投资伙伴的()。A.资金及产品等方面进行调查B.资金及规模等方面进行调查C.资金及信用等方面进行调查D.资金及资产等方面进行调查

3.资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作伙伴的()进行调查。A.资金及规模B.资金及资产C.资金及信用D.资金及产品

4.问卷调查法是指()。A、通过问卷的形式进行调查的一种方法B、通过面谈口问的形式进行调查的一种方法C、通过人们的感觉器官或借助仪器进行调查的一种方法D、通过搜集文献进行调查的一种方法

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  • 第1题：

    下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。

    A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
    B.可以亲自以客户的身份进行调查
    C.不得委托他人以客户的身份进行调查
    D.应采用多样化的方式进行调查

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。故选项C错误。

  • 第2题：

    资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作投资伙伴的（）。

    • A、资金及信用等方面进行调查
    • B、资金及资产等方面进行调查
    • C、资金及产品等方面进行调查
    • D、资金及规模等方面进行调查

    正确答案:A

  • 第3题：

    通常情况下，客户资信调查的方式不包括（）。

    • A、组织财务人员直接审查客户账务
    • B、通过金融机构（银行）进行调查
    • C、通过客户或行业组织进行调查
    • D、通过财务部门或消费者协会进行调查

    正确答案:A

  • 第4题：

    下列关于客户信用调查方法的说法中，正确的有（）。

    • A、通过金融机构调查可信度比较高，费用较少
    • B、利用专业资信调查机构进行调查支出较大
    • C、利用客户调查难辨真伪
    • D、通过行业组织调查受地域性限制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在客户信用调查的基本方法中，能够在短期内完成调查，费用支出较大，能满足公司的要求，同时调查人员的素质和能力对调查结果影响很大。这种信用调查方法称为（）

    • A、通过行业组织进行调查
    • B、通过金融机构或银行进行信用调查
    • C、内部调查
    • D、利用专业资信调查机构进行调查

    正确答案:D

  • 第6题：

    客户基本情况调查包括（）。

    • A、对客户提供资料的完整、真实、有效性进行调查核实
    • B、对客户历史沿革和关联企业情况进行调查核实
    • C、对客户信用、与农业银行合作关系及有关人员品行状况进行调查核实
    • D、对客户所处行业、产品市场、市场占有率、核心技术和生产工艺、产品质量、产销率、供销渠道、发展前景等非财务因素进行调查核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。

    • A、前台柜员
    • B、客户经理
    • C、业务主管
    • D、支行长

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。
    A

    前台柜员

    B

    客户经理

    C

    业务主管

    D

    支行长


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    通常情况下，客户资信调查的方式不包括（　　）。
    A

    组织财务人员直接审查客户账务

    B

    通过金融机构（银行）进行调查

    C

    通过客户或行业组织进行调查

    D

    通过财税部门或消费者协会进行调查


    正确答案： D
    解析：
    通常情况下，客户资信调查的方式主要包括：①通过金融机构（银行）进行调查；②利用专业机构进行调查；③通过客户或行业组织进行调查；④内部调查；⑤其他方式，如通过财税部门、消费者协会、工商管理部门、企业的上级主管部门、证券交易部门等进行调查。

  • 第10题：

    多选题
    客户基本情况调查包括（）。
    A

    对客户提供资料的完整、真实、有效性进行调查核实

    B

    对客户历史沿革和关联企业情况进行调查核实

    C

    对客户信用、与农业银行合作关系及有关人员品行状况进行调查核实

    D

    对客户所处行业、产品市场、市场占有率、核心技术和生产工艺、产品质量、产销率、供销渠道、发展前景等非财务因素进行调查核实


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    能在短期内完成、费用支出较大的客户信用调查方法是（）。
    A

    内部同事调查法

    B

    行业组织调查法

    C

    专业资信调查机构调查法

    D

    金融司法机构信用调查法


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在客户信用调查的基本方法中，能够在短期内完成调查，费用支出较大，能满足公司的要求，同时调查人员的素质和能力对调查结果影响很大。这种信用调查方法称为（）
    A

    通过行业组织进行调查

    B

    通过金融机构或银行进行信用调查

    C

    内部调查

    D

    利用专业资信调查机构进行调查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    河南银监局监管部门或银监分局会同银行业金融机构负责消费者投诉应对的部门，共同开展哪些工作？（）

    • A、对投诉反映事项的真实性进行核实
    • B、对银行业金融机构提供的金融产品或服务的合法合规性进行调查
    • C、对消费者对银行业金融机构投诉处理结果不满意的原因进行调查
    • D、对银行业金融机构是否存在侵害消费者权益的现象或行为进行调查和判断

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    以下可以进行信用调查的机构是（）。

    • A、行业组织
    • B、专业资信调查机构
    • C、金融机构
    • D、本公司的派出机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    企业可以通过（）对顾客的信用进行调查。

    • A、金融机构
    • B、专业资信调查机构
    • C、客户或行业组织
    • D、内部调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    在进行信用调查时，（）调查可信度不较高，所需费用少，但很难掌握客户资产的详细情况。

    • A、通过金融机构进行的
    • B、利用专业资信调查机构进行的
    • C、通过客户或行业组织进行的
    • D、在企业内部进行的

    正确答案:A

  • 第17题：

    访谈法是指（）。

    • A、通过问卷形式进行调查的一种方法
    • B、通过面谈口问的形式进行调查的一种方法
    • C、通过人们的感觉器官或借助仪器进行调查的一种方法
    • D、通过搜集文献进行调查的一种方法

    正确答案:B

  • 第18题：

    对理财产品销售质量进行调查时，内部调查监督人员还应当亲自或委托适当的人员，以客户身份进行调查。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    关于客户资信调查方法的说法，正确的是（　　）。
    A

    通过金融机构调查可信度比较高，费用较少，调查时间短

    B

    利用专业资信调查机构进行调查支出较小

    C

    利用客户调查难辨真伪

    D

    通过行业组织调查受地域性限制


    正确答案： C,A
    解析：
    A项，通过金融机构进行调查，可信度比较高，所需费用少，但很难掌握客户的全部资产情况及具体细节，且因客户的业务银行不同所花调查时间会较长；B项，利用专业资信调查机构进行调查能够在短期内完成调查，经费支出较大。

  • 第20题：

    单选题
    资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作投资伙伴的（）。
    A

    资金及信用等方面进行调查

    B

    资金及资产等方面进行调查

    C

    资金及产品等方面进行调查

    D

    资金及规模等方面进行调查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    通过对客户信用状况进行调查分析，从而判断应收款项成为坏账的可能性，为防范坏账提供决策依据，这项工作是（）。
    A

    客户信用调查

    B

    客户档案调查

    C

    客户资产调查

    D

    客户身份调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    询问同事或者委托同事了解客户的信用状况，或从新闻报道中获取客户的有关信用情况的调查方法叫做（）。
    A

    内部调查法

    B

    行业组织调查法

    C

    资信调查机构调查法

    D

    金融机构信用调查法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    采用匿名函询的方式，通过调查表向专家们进行调查，并通过有控制的反馈进行调查分析的现场调查分析方法是（）。

    正确答案： 德尔菲法
    解析： 暂无解析

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