（）是指商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易。A、套现B、洗单C、虚假交易D、泄露账户及交易信息

第1题：

将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

• A、虚假申请
• B、侧录风险
• C、套现风险
• D、洗单风险

第2题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第3题：

金牛卡特约商户可以将其他未签约商户的交易在本店POS上刷卡交易。

第4题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第5题：

分期商户在出现以下情形时，应解除与分期商户的合作协议，并保留相关责任的追索权（）。

• A、商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的
• B、商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的
• C、商户泄露银行卡账户及交易信息
• D、商户因经营不善，已破产或停业的
• E、商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的，将移动POS机具违规带至异地使用的

第6题：

商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金，称之为（）。

• A、商户套现
• B、分单
• C、洗单
• D、虚假交易

第7题：

（）是指在持卡人不知情的情况下利用其账户编造交易或在持卡人消费的同时重复刷卡，冒用持卡人签名进行交易。

• A、商户套现
• B、洗单
• C、分单
• D、虚假交易

第8题：

下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

• A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
• B、拒绝受理银行卡特约商户
• C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
• D、商户发生疑似套现交易

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第14题：

在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

• A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
• B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
• C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
• D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

第15题：

以下属于商户欺诈交易的是（）

• A、套现
• B、消费撤销
• C、洗单
• D、虚假交易

第16题：

发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

• A、发生伪冒交易
• B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
• C、已被其他卡组织认定为高风险商户
• D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

第17题：

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

• A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
• B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
• C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
• D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

第18题：

商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

• A、恶意倒闭、套现
• B、洗单、虚假申请
• C、侧录、卡号测试
• D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

第19题：

不法分子假冒收单机构职员，要求商户加装新的POS终端并代商户设立新的清算账户，从而“接管”了合法商户的清算账户，通过新的终端来进行套现交易，并从新的清算账户上将资金卷走。上述行为导致的风险为（）

• A、合法商户被“非法”套现
• B、合谋伪冒交易风险
• C、商户洗单风险
• D、商户侧录风险

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：