在人民银行征信系统中存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户可以发展为农信社特约商户。（）

题目

在人民银行征信系统中存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户可以发展为农信社特约商户。（）

相似考题

1.以下商户禁止发展()A、非法设立的经营组织;注册地及经营场所不在收单联社所在地的商户;存在实际经营范围与营业执照经营范围不符B、我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户;出售特殊物品类，包括：受保护动植物、文物、人体器官等C、存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查;涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户D、商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统;在人行征信系统存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表(或负责人)所经营的商户;被其他机构或组织列入“高风险客户”

2.根据监管规定，收单机构不得发展以下哪几类商户？（）A、非法设立的B、从事非法经营活动的C、经营范围广泛D、商户或商户法定代表人已被列入有关不良信息共享系统的E、商户或商户负责人已被列入有关不良信息共享系统的

3.对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。A、身份资料虚假B、吊销营业执照C、已转业或已歇业D、宣告破产或关闭

4.商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。 ( )

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  • 第1题：

    以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）

    • A、商户在中国银联风险共享系统有不良记录的
    • B、商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。
    • C、商户无实际经营地址
    • D、商户经营项目与营业执照不符合

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    收单机构应当建立特约商户信息管理系统，记录（）

    • A、特约商户名称和经营地址
    • B、特约商户身份资料信息
    • C、特约商户类别
    • D、结算手续费标准、收单银行结算账户信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    已列入风险信息共享系统和人民银行征信系统的风险商户，（）内不得发展为特约商户。

    • A、半年
    • B、一年
    • C、两年
    • D、永久

    正确答案:C

  • 第4题：

    对谨慎审批类商户，收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人征信报告，如信用卡评级为（）级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为农行特约商户。

    • A、A
    • B、B
    • C、C
    • D、D

    正确答案:D

  • 第5题：

    特约商户在中国银联风险共享系统有不良记录的，一律不予发展。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    禁止准入的分期商户包括有（）。

    • A、实际存在或涉嫌非法经营、违规经营的商户
    • B、提供中介、咨询、投资类商户
    • C、各类娱乐场所，如夜总会、卡拉OK、酒吧等
    • D、政府、公益组织等公益类商户
    • E、商户负责人（或法定代表人）有严重违法或不良信用记录的商户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    收单行应禁止发展（）商户。
    A

    我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

    B

    已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

    C

    商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

    D

    违规套现、非法洗钱的商户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    可疑商户是指（）。
    A

    进入人民银行征信系统黑名单的

    B

    被他行列入“高风险商户类别”的

    C

    商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统

    D

    有违法经营案底的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    可疑商户是指商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    特约商户在中国银联风险共享系统有不良记录的，一律不予发展。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于特约商户结算账户管理描述正确的是（）。
    A

    特约商户开立的结算账户可以是商户法人单位账户也可以是其他法人单位账户

    B

    特约商户在他行开立结算账户的，不得发展为我行特约商户

    C

    收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务

    D

    特约商户使用商户负责人个人的结算账户作为商户结算账户的，可以受理信用卡


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于（）商户、出售（）商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过（）交易、涉嫌（）交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查（）。

    正确答案： 新签约,易变现金,可疑,欺诈,频率
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开展银联卡收单业务时，禁止发展的商户有哪些（）。

    • A、非法设立的经营组织
    • B、与本国法律、法规相抵触的商户
    • C、商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
    • D、注册地及经营场所不在中国境内的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    收单行应禁止发展（）商户。

    • A、我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
    • B、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
    • C、商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
    • D、违规套现、非法洗钱的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    特约商户禁止发展以下类型商户。（）

    • A、非法设立的经营组织
    • B、注册地及经营场所在收单行所在地的商户
    • C、涉嫌违规套现、洗钱或隐瞒实际经营业态，故意套用其他行业分类代码的商户
    • D、被中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有（）。

    • A、非法设立的机构或组织
    • B、持卡人需预付款的商户
    • C、商户或商户法定代表人（负责人）已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单
    • D、注册地及经营场所不在中国的商户

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    关于特约商户结算账户管理描述正确的是（）。

    • A、特约商户开立的结算账户可以是商户法人单位账户也可以是其他法人单位账户
    • B、特约商户在他行开立结算账户的，不得发展为我行特约商户
    • C、收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务
    • D、特约商户使用商户负责人个人的结算账户作为商户结算账户的，可以受理信用卡

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有（）。
    A

    非法设立的机构或组织

    B

    持卡人需预付款的商户

    C

    商户或商户法定代表人（负责人）已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单

    D

    注册地及经营场所不在中国的商户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联不良信息系统的将无法通过入网审查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    特约商户的身份识别内容（）。
    A

    在条件许可的情况下，应向商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户行等进行资信状况调查

    B

    审查商户或商户负责人（或法定代表人）是否已被列入中国银联的不良信息系统

    C

    对商户的营业场所、经营状况进行现场调查，认真核实商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等信息，如实填写《商户信息调查表》

    D

    审核客户提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    在人民银行征信系统中存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户可以发展为农信社特约商户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）
    A

    商户在中国银联风险共享系统有不良记录的

    B

    商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。

    C

    商户无实际经营地址

    D

    商户经营项目与营业执照不符合


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    哪些商户应被列为收单机构禁止发展的商户（）。
    A

    非法设立的经营组织

    B

    特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户

    C

    可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统

    D

    注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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