我国资产证券化的前景及券商的机遇。应如何控制风险？
题目
我国资产证券化的前景及券商的机遇。应如何控制风险？
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第1题：
我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（ ）。
①信贷资产证券化
②企业资产证券化
③资产支持票据
④保险资产证券化A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④答案：C解析：考点：考查我国资产证券化的分类。 目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据（ABN）、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。 -
第2题：
商业银行市场风险控制的主要方法包括()。A:资产证券化
B:限额管理
C:风险对冲
D:经济资本配置
E:自我评估答案：B,C,D解析：商业银行市场风险控制的方法主要有：(1)限额管理，限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段。常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额和止损限额等。(2)风险对冲，商业银行应当利用金融衍生产品等金融工具，在一定程度上实现对冲，即当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口产生盈利，并适当抵补亏损。(3)经济资本配置，经济资本配置通常采用自上而下法和自下而上法。 -
第3题：
针对近年来我国券商频出的各类风险问题，谈谈你对券商风险防范的认识和建议。
正确答案: （1） 形成合理的资产结构。资产结构指资产负债表中各组成要素的构成比例。
（2） 证资产的流动性
（3） 实现规模经营并积极开拓衍生品业务。
（4） 建立券商保险制度 -
第4题：
要确保将信贷（）风险管理纳入总体风险管理体系，持续有效地识别、计量、监测和控制各类相关风险。
- A、资产评级业务
- B、资产证券化业务
- C、资产交易业务
- D、资产转移业务
正确答案:B -
第5题：
资产证券化过程可能存在哪些风险？如何转移这些风险？
正确答案: 资产证券化过程中，信用风险是投资者所面临的重要风险。
资产证券化产品在信用风险转移方面主要采取政府机构担保、信用提高等。 -
第6题：
起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当按照《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》的有关规定，对所保留的风险计提资本。（）
正确答案:正确 -
第7题：
在机遇与挑战并存的国际形势中，我国应如何抓住机遇，迎接挑战？
正确答案:当前，我国正处于一个大有可为的历史机遇期，发展形势总的是好的，但前进道路不可能一帆风顺，越是取得成绩的时候，越是要有如履薄冰的谨慎，越是要有居安思危的忧患，绝不能犯战略性、颠覆性错误。面对波谲云诡的国际形势、复杂敏感的周边环境、艰巨繁重的改革发展稳定任务，我们既要有防范风险的先手，也要有应对和化解风险挑战的高招；既要打好防范和抵御风险的有准备之战，也要打好化险为夷、转危为机的战略主动战。我们要继续进行具有许多新的历史特点的伟大斗争，准备战胜一切艰难险阻，朝着我们党确立的伟大目标奋勇前进。 -
第8题：
（）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。
- A、再证券化风险
- B、国别风险
- C、流动性风险
- D、重新定价风险
正确答案:A -
第9题：
问答题简述我国多层次资本*市场的理解；新三板扩容对券商的机遇。正确答案： 从国外发达国家的资本*市场演进历程来看，未来我们国家的多层次资本*市场也会是金字塔结构，处于塔尖的是主板，中间的是中小板、创业板，而处于塔基位置的则是场外证券市场，包括新三板。
“新三板扩容”是指“新三板”--中关村科技园区非上市股份有限公司代办股份报价转让系统的试点园区范围的扩大和代办系统的主办券商数量的增加。
扩容后的新三板与创业板、中小板之间除了IPO之外，还会建立直接的转板机制，打通不同层次之间的升降通道，让更多具备上市条件的企业在经历新三板的孵化培育之后，直接到创业板、中小板上市。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题资产证券化过程可能存在哪些风险？如何转移这些风险？正确答案： 资产证券化过程中，信用风险是投资者所面临的重要风险。
资产证券化产品在信用风险转移方面主要采取政府机构担保、信用提高等。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题我国资产证券化的前景及券商的机遇。应如何控制风险？正确答案： 2011年11月，中国银行间市场交易商协会向银行下发通知，拟选择地方政府融资平台类企业为发行人，重新试点企业资产证券化产品，以化解政府平台融资违约风险。下一步，可将基础资产扩大到小额贷款公司的贷款，非金融企业可产生未来收益的资产等。
2012年重启了券商资产证券化。在此阶段，以专项资管计划为载体的资产证券化产品仅允许以企业债权和资产收益权为基础资产发行产品，且计划要求“逐项审批”，基础资产范围狭小，产品规模偏小，发行过程繁琐。
2013年3月证监会正式发布《证券公司资产证券化业务管理规定》，对相关业务全面松绑，如扩大基础资产、增加流动性、缩短审核周期，券商资产证券化业务由试点转为常规业务。 证监会2013年11月接受中国证券报专访时透露，累计核准430亿元券商资产证券化项目，已经成功推出15单企业资产证券化产品。
相比于存量巨大的银行信贷资产证券化，券商在企业资产证券化上更有优势，而且在产品的设计、承销和二级市场流通方面得天独厚。不过目前以券商为主导的资产证券化业务尚处于起步探索阶段，诸多难题尚待破解。
如何控制风险：
1）投资银行在资产证券化过程中，必须清楚了解可能的风险，以有效把握资产担保证券的发行规模、时机、期限等，把风险控制在一定范围内；
2）要把握资产担保证券的发行价格、收益性、流通性和偿还性，以使该证券适应市场状况；
3）投资银行在推行新的证券化品种时要把握两个原则：
4）根据资本*市场和投资者的风险承受能力，有能力、有步骤地发行风险适当的品种；采取循序渐进的方式推出证券化品种。解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题我国自20世纪90年代就开始探索资产证券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（）。 Ⅰ.信贷资产证券化 Ⅱ.企业资产证券化 Ⅲ.资产支持票据 Ⅳ.保险资产证券化AⅠ.Ⅲ.Ⅳ
BⅠ.Ⅱ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第13题：
下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。A:资产证券化提高了银行的放贷意愿，但对中央银行货币政策传导路径没有影响
B:证券化的常见做法是将资产池和相应的现金流卖给一个独立法律地位的特殊目的实体
C:主要包括住房抵押贷款支持的证券化和资产支持的证券化
D:证券化及各种信用分级技术只是改变了风险的形态和组合，并不能消除风险答案：A解析：资产证券化改变了信用市场的运作形态，也改变了货币政策对实体经济发生作用的方式和影响程度。 -
第14题：
简述我国多层次资本*市场的理解；新三板扩容对券商的机遇。
正确答案: 从国外发达国家的资本*市场演进历程来看，未来我们国家的多层次资本*市场也会是金字塔结构，处于塔尖的是主板，中间的是中小板、创业板，而处于塔基位置的则是场外证券市场，包括新三板。
“新三板扩容”是指“新三板”--中关村科技园区非上市股份有限公司代办股份报价转让系统的试点园区范围的扩大和代办系统的主办券商数量的增加。
扩容后的新三板与创业板、中小板之间除了IPO之外，还会建立直接的转板机制，打通不同层次之间的升降通道，让更多具备上市条件的企业在经历新三板的孵化培育之后，直接到创业板、中小板上市。 -
第15题：
我国自20世纪90年代就开始探索资产证券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（）。 Ⅰ.信贷资产证券化 Ⅱ.企业资产证券化 Ⅲ.资产支持票据 Ⅳ.保险资产证券化
- A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
- B、Ⅰ.Ⅱ
- C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
- D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案:D -
第16题：
我国资产证券化存在的主要问题有（）
- A、人才短缺问题制约中国的资产证券化发展
- B、交易体系构成缺陷，证券化定价困难
- C、有效需求不足，资产支持证券流动性差，风险未真正转移
- D、资产证券化发起主体垄断，资产证券化优势无存
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
我国同业拆借市场的现状及发展前景如何？
正确答案: 自1996年建立全国统一的同业拆借市场起，经过几年的发展，同业拆借市场成为货币市场最重要的组成部分。
按照严格准入、风险自担、市场公平、分层有序的监管原则，中国人民银行引导同业拆借市场在规范中稳步发展，拆借规模持续扩大，市场主体不断增多，由市场供求决定的统一同业拆借利率（CHIBOR）形成，并成为货币市场运行的重要指标，为中央银行和金融机构判断短期资金状况提供了信息。 -
第18题：
商业银行进行贷款销售及资产证券化时，包括面临的风险（）。
- A、利率风险
- B、流动性风险
- C、信用风险
- D、汇率风险
正确答案:A,B,C -
第19题：
企业资产证券化业务分为存量债权资产证券化、未来债权资产证券化及不动产收益权资产证券化。
正确答案:正确 -
第20题：
信贷资产证券化业务计划书中应当包括（）。
- A、信贷资产证券化交易的内外部信用增级方式及相关合同草案
- B、清仓回购条款等选择性或强制性的赎回或终止条款
- C、该信贷资产证券化交易的风险分析及控制措施
- D、拟在发行说明书显著位置对投资机构进行风险提示的内容
正确答案:A,B,C,D -
第21题：
单选题我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（ ）。①信贷资产证券化②企业资产证券化③资产支持票据④保险资产证券化A①③④
B①②③
C①②③④
D②③④
正确答案： B解析： -
第22题：
问答题在机遇与挑战并存的国际形势中，我国应如何抓住机遇，迎接挑战？正确答案： 当前，我国正处于一个大有可为的历史机遇期，发展形势总的是好的，但前进道路不可能一帆风顺，越是取得成绩的时候，越是要有如履薄冰的谨慎，越是要有居安思危的忧患，绝不能犯战略性、颠覆性错误。面对波谲云诡的国际形势、复杂敏感的周边环境、艰巨繁重的改革发展稳定任务，我们既要有防范风险的先手，也要有应对和化解风险挑战的高招；既要打好防范和抵御风险的有准备之战，也要打好化险为夷、转危为机的战略主动战。我们要继续进行具有许多新的历史特点的伟大斗争，准备战胜一切艰难险阻，朝着我们党确立的伟大目标奋勇前进。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题（）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。A再证券化风险
B国别风险
C流动性风险
D重新定价风险
正确答案： A解析： 暂无解析