试述境外投融资业务监管的内容。
题目
试述境外投融资业务监管的内容。
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第1题：
试述保险监管的主要内容。答案：解析：保险监管内容的主要内容包括保险组织的监管、保险经营的监管、保险财务的监管和保险中介人的监管四个方面。
1.市场准入和退出的监管：
(1)保险组织形式
(2)保险公司的市场准入(保险公司的设立条件、保险公司的设立程序)
(3)保险公司的变更
(4)保险公司的终止
2.保险经营的监管：
(1)保险经营的业务范围。
(2)保险费率与保险条款的监管。
(3)保险人恶性竞争行为的禁止。
(4)再保险经营与本国民族保险业的保护。
(5)承保责任限额的规定。
3.保险财务的监管：
(1)最低偿付能力的监管。
(2)各种保险准备金的监管。
(3)公积金。
(4)保险公司资金运用的规定。
4.保险中介人的监管：
(1)保险代理人的监管。
(2)保险经纪人的监管。
(3)保险公估人的监管。 -
第2题：
银行可按照有关规定，通过境内代理银行、港澳人民币业务清算行或境外机构在境内开立的人民币银行结算账户办理跨境贸易、其他经常项目、境外直接投资、境外贷款业务和经中国人民银行同意的其他跨境投融资人民币结算业务。（）
正确答案:正确 -
第3题：
符合QDⅡ业务进程的是（）。
- A、2006年6月，中国银监会印发《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》，明确商业银行开展QDⅡ业务的方式、投资范围和托管资格管理等
- B、2007年5月，中国银监会将境外投资范围从固定收益类产品扩大到股票和基金等非固定收益类产品
- C、中国银监会积极加强与境外监管机构合作，开展代客境外理财业务的联合监管
- D、2007年4月，中国银监会与香港证监会签署监管合作谅解备忘录
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
试述中央银行金融监管的主要内容。
正确答案: 中央银行金融监管的主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理；
（2）对银行业务范围的限制；
（3）风险控制；
（4）流动性要求；
（5）资金充足率与风险损失准备；
（6）存款保护。 -
第5题：
试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。
正确答案: （1）中央银行金融监管的含义及意义。中央银行金融监管的意义是防范金融风险，维持一个稳定、健全而有效率的金融体系。监管必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标；
②公平竞争目标；
③政策的协调一致目标。
（2）中央银行金融监管的原则：
①依法管理原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。
（3）中央银行金融监管的内容主要包括：第一，预防性管理。据《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》，对金融业尤其是商业银行实施全方位的监管如资本充足性、资产状况、经营管理、盈利水平和流动性等方面。第二，存款保险制度；第三，紧急救援，发挥“最后贷款人”的职能。
（4）中央银行金融监管的方法。运用法律手段、经济手段和行政手段进行现场检查和非现场检查。 -
第6题：
下列关于内保外贷业务审批内容的表述错误的是（）
- A、审批内容中要包括保函业务金额、币种、期限、保函用途、担保方式、保证金比例、信用发放条件及管理要求等
- B、审批内容还需对保函项下境外融资事项提出相关管理要求
- C、已确定用信品种、融资用途和交易对手等保函项下融资关键要素的，需在审批内容中列明，并要求融资事项须符合国家监管政策和当地监管规定
- D、融资行为农业银行境外机构的，有权审批行无须将批复抄送融资行
正确答案:D -
第7题：
判断题银行可按照有关规定，通过境内代理银行、港澳人民币业务清算行或境外机构在境内开立的人民币银行结算账户办理跨境贸易、其他经常项目、境外直接投资、境外贷款业务和经中国人民银行同意的其他跨境投融资人民币结算业务。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第8题：
单选题商业银行发行投资于境外基金类产品的代客境外理财产品时，应选择与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构所批准、登记或认可的（）基金。A私募
B公募
C对冲
D风险投资
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。正确答案： （1）中央银行金融监管的含义及意义。中央银行金融监管的意义是防范金融风险，维持一个稳定、健全而有效率的金融体系。监管必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标；
②公平竞争目标；
③政策的协调一致目标。
（2）中央银行金融监管的原则：
①依法管理原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。
（3）中央银行金融监管的内容主要包括：第一，预防性管理。据《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》，对金融业尤其是商业银行实施全方位的监管如资本充足性、资产状况、经营管理、盈利水平和流动性等方面。第二，存款保险制度；第三，紧急救援，发挥“最后贷款人”的职能。
（4）中央银行金融监管的方法。运用法律手段、经济手段和行政手段进行现场检查和非现场检查。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题对银行境外中长期借款监管的内容是什么？正确答案： （1）核查借用国际商业贷款批准情况：首先看是否允许经营国际商业贷款；其次看其对外借款是否有其总行授权文件。
（2）核查是否列入国家利用外资计划。
（3）核查外汇管理局的审批情况，看是否有外汇管理局对该笔借款的批准文件。
（4）对借入款后的跟踪核查：首先从账务上检查有关分户账内借款额与批准额是否一致，是否有重复借款和超额借款的情况，会计核算是否准确，报表反映是否真实；其次检查外汇（转）贷款的投向是否符合（转）贷款协议或国家产业政策，是否及时办理了外债登记手续，每次还款是否办理了《还本付息核准件》。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题试述中央银行金融监管的主要内容。正确答案： 中央银行金融监管的主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理；
（2）对银行业务范围的限制；
（3）风险控制；
（4）流动性要求；
（5）资金充足率与风险损失准备；
（6）存款保护。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题境外投融资业务类型有哪些？正确答案： （1）境外发行或代理发行外币有价证券。
（2）境外外汇同业拆借。
（3）境外外汇信托存款。
（4）境外投资。解析： 暂无解析 -
第13题：
境外投融资业务类型有哪些？
正确答案:（1）境外发行或代理发行外币有价证券。
（2）境外外汇同业拆借。
（3）境外外汇信托存款。
（4）境外投资。 -
第14题：
内保外贷业务保函项下融资用途须符合国家监管政策以及当地监管规定，主要用于满足境外中资企业哪些融资需求（）
- A、股权投资
- B、境外投资
- C、证券投资
- D、生产经营
正确答案:B,D -
第15题：
对银行境外中长期借款监管的内容是什么？
正确答案:（1）核查借用国际商业贷款批准情况：首先看是否允许经营国际商业贷款；其次看其对外借款是否有其总行授权文件。
（2）核查是否列入国家利用外资计划。
（3）核查外汇管理局的审批情况，看是否有外汇管理局对该笔借款的批准文件。
（4）对借入款后的跟踪核查：首先从账务上检查有关分户账内借款额与批准额是否一致，是否有重复借款和超额借款的情况，会计核算是否准确，报表反映是否真实；其次检查外汇（转）贷款的投向是否符合（转）贷款协议或国家产业政策，是否及时办理了外债登记手续，每次还款是否办理了《还本付息核准件》。 -
第16题：
试述什么是财政投融资，简述财政投融资的基本特征。
正确答案:财政投融资是20世纪40年代后期产生于日本的一个新概念，是一个财政与金融有机融合的独特经济范畴，并以其独特的作用受到世界各国政府的重视。按日本财政学家井手文雄的解释，所谓财政投融资是“以特定的财政资金，对指定的特别会计、政府关系机关和各种特殊法人进行投资和借贷，以促进社会资本的形成。”
日本大藏省最近出版的《财政投融资》一书，对财政投融资有如下的定义：“财政投融资是以国家的制度、信用为基础，以邮政储蓄、年金等各种公共资金为来源，为实现国家的政策目标，并从国家整体的角度，对应由受益者负担的领域，有偿、统一、有效地分配资金的政府投融资活动”财政投融资的基本特征如下：（1）财政投融资是一种政府投入资本金的政策性融资，它是在大力发展商业银行的同时构建的新型投融资渠道。（2）财政投融资的目的性很强，范围有严格限制。概括地说，它主要是为具有提供“公共物品”特征的基础设施和基础产业部门融资。（3）计划性与市场机制相结合。虽然财政投融资的政策性和计划性很强，（4）财政投融资的管理由国家设立的专门机构——政策性金融机构负责统筹管理和经营。（5）财政投融资的预算管理比较灵活。 -
第17题：
已经开办出口收入存放境外业务的企业被列为B类的，在分类监管有效期内，不得使用境外账户对外支付。外汇局可要求其调回境外账户余额资金（）
正确答案:正确 -
第18题：
在对拟建立代理行关系境外银行开展尽职调查时，业务人员应当充分收集的相关内容有（）。
- A、该银行的业务信息
- B、该银行的商业声誉
- C、该银行的内部控制信息
- D、该银行接受监管的信息
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
问答题试述保险监管的内容。正确答案： 1.对保险业组织方面的管理。
包括：
（1）实施设立许可证。一般经营保险业申请人须符合一定的条件才可获得主管机构授予的营业执照。
（2）限制组织形态。
（3）规定营业范围。
（4）解散清算的监督。监管部门依法认为保险机构偿付能力不足或因故无法履行义务时，可责令其停业、转让或申请破产。
2.对保险业财务方面的管理。
包括：
（1）规定保险企业开业资本的最低限额。因开业实收资本既要用于支付开业费用，又要用于支付开业初期保险赔款，各国一般都通过立法规定开业资本数额。
（2）保证金的规定。为保证偿付能力，保护被保险人的利益，各国保险法多规定保险业在初创时按资本和基金额的一定百分比率，缴存保证
（3）提存各种准备金的规定。一个有偿付能力的保险企业，其资产数值须大于负债数值，因此为健全保险财务，由政府规定各项准备金的估价准备。
（4）投资。保险资金运用有助于增强保险企业的偿付能力，提高竞争能力。但由于保险资金大多具有负债性质，因此为了保障被保险人的利益，国家势必会对保险投资予以监督管理。
3.对业务方面的管理。
包括：
（1）对保单的核定。保单的基本格式、内容、条款等应经保险监督管理部门审核，以保证保险合同的公正性，保护投保人的利益。
（2）对保险费率的核定。这是保证偿付能力和保证费率合理的必要措施，目的是使费率适当、公正与无差别。（3）检查经营状况，禁止不正当竞争。政府可在年终或随时、定时、实地检查各保险业者的业务经营及财务状况，并予以纠正和指导，禁止不正当竞争。
（4）禁止兼营、兼业。鉴于保险的社会公益性，各国对兼营、兼业问题均通过法律加以明确规定。兼营问题是指同一保险业者是否可以同时经营财产保险与人身保险；兼业问题是指保险业者可否兼营保险以外的其他业务、非保险业者可否兼营保险或类似保险的业务。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题试述什么是财政投融资，简述财政投融资的基本特征。正确答案： 财政投融资是20世纪40年代后期产生于日本的一个新概念，是一个财政与金融有机融合的独特经济范畴，并以其独特的作用受到世界各国政府的重视。按日本财政学家井手文雄的解释，所谓财政投融资是“以特定的财政资金，对指定的特别会计、政府关系机关和各种特殊法人进行投资和借贷，以促进社会资本的形成。”
日本大藏省最近出版的《财政投融资》一书，对财政投融资有如下的定义：“财政投融资是以国家的制度、信用为基础，以邮政储蓄、年金等各种公共资金为来源，为实现国家的政策目标，并从国家整体的角度，对应由受益者负担的领域，有偿、统一、有效地分配资金的政府投融资活动”财政投融资的基本特征如下：（1）财政投融资是一种政府投入资本金的政策性融资，它是在大力发展商业银行的同时构建的新型投融资渠道。（2）财政投融资的目的性很强，范围有严格限制。概括地说，它主要是为具有提供“公共物品”特征的基础设施和基础产业部门融资。（3）计划性与市场机制相结合。虽然财政投融资的政策性和计划性很强，（4）财政投融资的管理由国家设立的专门机构——政策性金融机构负责统筹管理和经营。（5）财政投融资的预算管理比较灵活。解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题办理内保外贷业务应加强对境外被担保人的管理，调查、审查、审批的重要内容包括（）A境外被担保人资质
B融资用途
C还款来源
D是否符合当地用信条件和监管规定
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题试述境外投融资业务监管的内容。正确答案： （1）境外投融资业务中的主要问题
1）超范围经营。
2）超计划对外举债，或短借长用，或擅自开办境外信托存款等。
3）高成本融资。
4）境外举债资金不能及时调回境内，或截留境外挪做他用。
5）对境外中长期借款用途不当。
（2）境外投融资业务的监管
1）合规性监管：经营境外投融资业务，要经过国家外汇管理局的批准，明确投融资范围。
2）核查境外融资额度：境外投融资规模，要得到国家计委的批准，控制在国家借款规模之内。
3）国家计委、国家外汇管理局、财政部、对外经济合作部等有关部门的综合性监管：我国对境外中长期的借款实行逐笔审批的办法，对中长期外债的利率、期限、币种及用途，进行事前审批；进行可行性论证后，符合产业政策和借、用、还的条件，方可批准对境外的筹资。对境外发行或代理发行外币有价证券的监管，比中长期借款要求更严格，一般一笔境外发行或代理发行外币有价证券要经过一段时间的项目可行性论证，经国家计委、财政部会签后，最后报国家外汇管理局批准。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题下列关于内保外贷业务审批内容的表述错误的是（）A审批内容中要包括保函业务金额、币种、期限、保函用途、担保方式、保证金比例、信用发放条件及管理要求等
B审批内容还需对保函项下境外融资事项提出相关管理要求
C已确定用信品种、融资用途和交易对手等保函项下融资关键要素的，需在审批内容中列明，并要求融资事项须符合国家监管政策和当地监管规定
D融资行为农业银行境外机构的，有权审批行无须将批复抄送融资行
正确答案： D解析： 暂无解析