中国农业银行理财业务管理办法所称理财业务从业人员，指农业银行从事理财产品（）等相关人员。A、研究设计B、销售推广、咨询顾问C、投资运作D、风险管理E、运营支持

题目

中国农业银行理财业务管理办法所称理财业务从业人员，指农业银行从事理财产品（）等相关人员。

  • A、研究设计
  • B、销售推广、咨询顾问
  • C、投资运作
  • D、风险管理
  • E、运营支持
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1.按管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为()。A.理财顾问与综合理财B.理财顾问与投资咨询C.投资咨询与综合理财D.投资咨询与理财策划

2.在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

3.根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，可以将个人理财业务从业人员分为( )。A．个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员B．理财经理和关系经理C．资深理财经理和高级理财经理D．理财经理和助理理财经理

4.《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见并销售理财计划。( )A．正确B．错误

更多“中国农业银行理财业务管理办法所称理财业务从业人员，指农业银行从事理财产品（）等相关人员。A、研究设计B、销售推广、咨询顾问C、投资运作D、风险管理E、运营支持”相关问题

  • 第1题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问规章制度管理

    C．理财顾问服务业务内部的审查与监督管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务风险提示管理


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管哩规则。

    A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售任何理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    C【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定，如确有需要．一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则，故选C．

  • 第3题：

    （　　）是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

    A.投资咨询人员
    B.商业银行个人理财业务人员
    C.投资顾问
    D.服务人员

    答案：B
    解析：
    商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

  • 第4题：

    如确有需要，一般产品销售人员可以()，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见
    B.向客户销售任何理财计划
    C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    D.替客户进行投资操作

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第5题：

    理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。

    • A、向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
    • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
    • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
    • D、理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。

    • A、财富管理
    • B、投资顾问
    • C、家庭理财
    • D、财富委托

    正确答案:B

  • 第7题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    开办“汇利丰”个人外汇结构存款业务必须严格遵守（）和《中国农业银行“汇利丰”个人外汇结构性存款集中式操作规程》等相关规定。

    • A、《中国农业银行代客外汇理财业务管理办法》
    • B、《中国农业银行代客外汇理财业务操作指引》
    • C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    哪些人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员（）。
    A

    销售人员

    B

    理财人员

    C

    投资顾问

    D

    柜台人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    中国农业银行理财业务管理办法所称理财业务从业人员，指农业银行从事理财产品（）等相关人员。
    A

    研究设计

    B

    销售推广、咨询顾问

    C

    投资运作

    D

    风险管理

    E

    运营支持


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    产品研发部门、投资管理部门须在规定时限内向销售管理部门提供理财产品公告，如因超过规定时限造成销售管理部门无法及时披露产品信息而引发客户投诉、监管部门处罚等情形，根据（）规定，追究相关人员责任。
    A

    《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》

    B

    《中国农业银行员工积分管理办法》

    C

    《中国农业银行个人理财产品信息披露管理办法（试行）》

    D

    《中国农业银行个人理财产品销售管理办法（试行）》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。
    A

    向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种

    B

    理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品

    C

    有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等

    D

    理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（　　）。

    A.资深理财顾问从业人员
    B.个人理财顾问从业人员
    C.综合理财服务从业人员
    D.高级理财顾问从业人员
    E.中级理财顾问从业人员

    答案：B,C
    解析：
    个人理财业务从业人员根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，可分为个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员。

  • 第15题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第16题：

    根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（ ）。
    A.个人理财业务人员的风险管理 B.个人理财顾问服务的风险管理
    C.综合理财顾问服务的风险管理 D.个人理财业务产品开发的风险管理
    E.个人理财业务产品销售的风险管理


    答案：B,C,D,E
    解析：
    答案为BCDE。根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品（计划）风险管理，其中个人理财业务产品（计划）风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

  • 第17题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第18题：

    关于代销理财产品，下列说法错误的是（）。

    • A、代销理财产品的销售过程中，在销售档期、销售人员等行内资源安排上，优先考虑农业银行自主理财产品
    • B、代销理财产品可有限使用农业银行理财产品品牌
    • C、农业银行对代销理财产品的收益和风险不承担责任
    • D、基金管理公司特定客户资产管理业务属于代销理财产品

    正确答案:B

  • 第19题：

    哪些人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员（）。

    • A、销售人员
    • B、理财人员
    • C、投资顾问
    • D、柜台人员

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
    A

    财富管理

    B

    投资顾问

    C

    家庭理财

    D

    财富委托


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应建立健全（），明确个人理财业务的管理部门，针对顾问服务与综合理财服务的不同特点，制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
    A

    理财产品销售制度

    B

    理财产品销售人员认证制度

    C

    个人理财业务管理体系

    D

    理财产品收益披露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于顾问咨询的风险管理说法正确的是（）。
    A

    私人银行的顾问咨询业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供

    B

    为客户制定的投资建议、理财规划书等顾问咨询文件应与客户测评报告显示的风险承受度相匹配

    C

    私人银行总部统一制定向客户提供的各类私人银行业务专属的资讯材料，应在醒目位置注明信息来源和农业银行免责条款

    D

    私人银行业务专属的资讯材料主要包括各类资讯讯息、各类投资理财产品信息及客户需要的其它投资决策参考资讯材料


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列哪项属于理财顾问应该满足的条件（）
    A

    熟悉并充分理解相关法律法规、监管部门规章和规范性文件、以及农业银行有关规章制度等关于理财顾问服务底规定

    B

    自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则

    C

    取得中国银行业协会颁发的理财业务从业资格证书

    D

    理解并掌握所推介投资理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的功能、优势、益处与风险水平


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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