严格按照监管要求履行尽职调查流程，对于客户不提供有效声明文件或者合理解释的不得开展（）业务等，确保各项业务合规。A、“仅为中国税收居民”B、“仅为非居民”C、“既是中国税收居民又是其他国家（地区）税收居民”D、“既是中国税收居民又是非居民”

第1题：

各级公司业务管理部门做好尽职调查相关材料的接收、归档工作，按照14号公告规定“声明文件应当作为开户资料的一部分，声明文件相关信息可并入开户申请书中”要求，妥善保管尽职调查相关资料，保管期限至少（）年。

• A、新投保
• B、投保
• C、再投保
• D、转投保

第2题：

金融机构在履行客户身份识别义务时客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应（）。

• A、提交大额报告
• B、提交可疑报告
• C、提交重点可疑报告
• D、提交尽职调查报告

第3题：

线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。

第4题：

依照《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程（2015年修订版）》，客户经理应按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，收集整理评级授信所需的客户资料，（）地调查和反映客户资信状况。

• A、全面
• B、主观
• C、公正
• D、客观

第5题：

根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的要求，单位客户如尚未在中信银行开立客户号，且“机构类型”为“消极非金融机构”的，应填写的表格是（）。

• A、个人税收居民身份声明文件
• B、机构税收居民身份声明文件
• C、控制人税收居民身份声明文件
• D、反洗钱客户身份识别信息

第6题：

对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，应免除相关责任。（）

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

以下关于在尽职调查范围内产品的个人客户在办理保全业务时实施尽职调查的说法错误的是（）

• A、办理出国告知无需进行尽职调查
• B、客户临柜办理对应保全项目时声明为“仅为中国税收居民”的，客户在保全受理单上通过手写方式标注“本人声明仅为中国税收居民”即可，无需另外签字
• C、客户临柜办理对应保全项目时声明为“仅为中国税收居民”的，必须单独填写《声明文件》，并就此项声明签字确认
• D、如客户声明为“仅为非居民”或“既是中国税收居民又是其他国家（地区）税收居民”的，客户需单独填写《声明文件》，《声明文件》原件及影像件需作为相关业务资料存档保管

第14题：

下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？（）

• A、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
• B、《有效银行监管的核心原则》。
• C、《银行客户尽职调查》。
• D、《私人银行全球反洗钱指引》。

第15题：

授信调查人员须按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，收集整理（评级）授信所需资料和信息，并保证资料和信息的（）。

• A、完备性
• B、真实性
• C、有效性
• D、及时性

第16题：

对于存量个人高净值客户涉税信息尽职调查涉及的《个人税收居民身份声明文件》及相应的证明材料、通知客户的电话录音等尽职调查的相关资料和记录，应至少保存（）年。

• A、3
• B、5
• C、10
• D、15

第17题：

开户行认为税收居民身份声明文件存在不合理信息时，应当要求存款人提供有效声明文件或者进行书面解释。不提供有效声明文件或者合理解释的，可先开立账户，后补资料。

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：