国内银行业对网上支付风险的控制措施主要包括（）。A、银行进行转账、在线支付功能的申请控制B、第三方信用担保C、推广使用双因子身份强认证技术，使用文件型数字证书或移动型数字证书进行个人网银登录或在线转账操作D、最高金额限制E、账户分离的做法

题目

国内银行业对网上支付风险的控制措施主要包括（）。

  • A、银行进行转账、在线支付功能的申请控制
  • B、第三方信用担保
  • C、推广使用双因子身份强认证技术，使用文件型数字证书或移动型数字证书进行个人网银登录或在线转账操作
  • D、最高金额限制
  • E、账户分离的做法
相似考题

1.作业计划书应包括项目概况、人员能力及设备状况、新增危害因素辨识与主要风险提示、风险控制措施和应急预案。( )此题为判断题(对，错)。

2.评估内容主要包括固有风险和控制措施有效性。( )此题为判断题(对，错)。

3.银行业市场风险主要包括（ ）。A.利率风险 B.汇率风险 C.流动性风险 D.价格波动风险 E.信用风险

4.风险管理的主要内容包括:危害因素识别、建立风险评价准则、风险评价、确定主要危害因素、制定并实施()A、任务管理B、火灾措施C、企业管理D、风险削减和控制措施、应急管理

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  • 第1题：

    银行业市场风险主要包括()。

    A:利率风险
    B:汇率风险
    C:流动性风险
    D:价格波动风险
    E:信用风险

    答案：B,D
    解析：
    市场风险主要包括汇率风险和价格波动风险。

  • 第2题：

    对燃气管网的主要风险应采取哪些控制措施？


    正确答案: 1.定期对燃气管网进行安全评估；
    2.健全安全管理制度，形成一套科学完善的运行考核机制；
    3.加强GPS管网巡检，尤其是重点部位和高风险区的巡检力度；
    4.执行24小时抢险值班制度，保障抢险必要物资，出险及时；
    5.完善阀室和站场的消防设备和器材，且必须采用防爆设备，电线电缆防爆隔离；
    6.定期检查维护管网附属设施；
    7.及时整治管网安全隐患；
    8.定期对职工进行岗位培训；
    9.从源头抓好燃气管道工程施工质量；
    10.做好燃气管网安全保护的宣传。

  • 第3题：

    企业风险分级管控程序主要包括步骤是：确定风险点，（）、（），制定控制措施，落实风险分级管控责任。


    正确答案:进行风险评价；风险分级

  • 第4题：

    国内银行业网上支付系统的发展相对于电子商务的发展（）

    • A、相对超前
    • B、水平相当
    • C、没有关系
    • D、相对落后

    正确答案:D

  • 第5题：

    国内银行业对网上支付风险的控制措施主要包括（）

    • A、银行进行转账、在线支付功能的申请控制
    • B、第三方信用担保
    • C、推广使用双因子身份强认证技术，使用文件型数字证书或移动型数字证书进行个人网银登录或在线转账操作
    • D、最高金额限制
    • E、账户分离的做法

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    商业银行业务连续性专项应急预案的主要内容应当包括（）。

    • A、应急组织架构
    • B、信息传递路径和方式
    • C、运营中断事件处置程序
    • D、运营中断事件处置过程中的风险控制措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    对银行业金融机构资金业务内部控制的检查内容包括（）

    • A、组织结构情况
    • B、授权管理情况
    • C、控制措施情况
    • D、风险责任情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    商业银行内部控制评价应考虑的问题主要包括（）。
    A

    过程和风险是否已被充分识别

    B

    过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定并得以实施和保持

    C

    控制措施是否有效

    D

    控制措施是否适宜


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    对燃气管网的主要风险应采取哪些控制措施？

    正确答案： 1.定期对燃气管网进行安全评估；
    2.健全安全管理制度，形成一套科学完善的运行考核机制；
    3.加强GPS管网巡检，尤其是重点部位和高风险区的巡检力度；
    4.执行24小时抢险值班制度，保障抢险必要物资，出险及时；
    5.完善阀室和站场的消防设备和器材，且必须采用防爆设备，电线电缆防爆隔离；
    6.定期检查维护管网附属设施；
    7.及时整治管网安全隐患；
    8.定期对职工进行岗位培训；
    9.从源头抓好燃气管道工程施工质量；
    10.做好燃气管网安全保护的宣传。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在建筑火灾风险控制措施中，主要通过建筑保险来实现的风险控制措施是（）。
    A

    风险规避

    B

    风险减少

    C

    风险消除

    D

    风险转移


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行业市场风险主要包括（　）
    A

    利率风险

    B

    汇率风险

    C

    流动性风险

    D

    价格波动风险

    E

    信用风险


    正确答案： D,B
    解析： 市场风险主要包括汇率风险和价格波动风险

  • 第12题：

    多选题
    电子银行业务的主要风险包括以下哪几点？（）
    A

    声誉风险

    B

    法律风险

    C

    操作风险

    D

    安全风险

    E

    战略风险


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行的操作风险报告的主要内容包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标和资本金情况。（　　）


    答案：对
    解析：
    操作风险报告主要有管理报告、专项报告、监测报告、损失事件报告等。操作风险报告的内容通常包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与对策、关键风险指标和资本金情况。

  • 第14题：

    网络交易风险常见种类中不包括（）

    • A、文字显示风险
    • B、质量控制风险
    • C、网上支付风险
    • D、信息传送风险

    正确答案:A

  • 第15题：

    银行业金融机构应每年开展一次对突发事件风险防范措施的（），包括评估风险识别、分析和控制措施的有效性、应急预案的完备性、应急演练的全面性和及时性等，检验防范措施的有效性，并及时发现新的风险，改进风险控制措施，进一步完善应急预案，形成风险防范措施的持续改进。

    • A、全面评估
    • B、审计活动
    • C、全面评估和审计活动
    • D、全面检查

    正确答案:C

  • 第16题：

    在建筑火灾风险控制措施中，主要通过建筑保险来实现的风险控制措施是（）。

    • A、风险规避
    • B、风险减少
    • C、风险消除
    • D、风险转移

    正确答案:D

  • 第17题：

    简述国内信用证项下买方押汇业务的主要风险点和控制措施。


    正确答案: 主要风险点：
    （1）买方信用风险和经营风险，表现为由于买方自身经营、市场变化或其它原因导致其财务状况恶化，不愿或无力履行付款责任。
    （2）卖方信用风险，表现为如果交易商品在品质或规格数量方面存在问题，会影响买方履约甚至使其丧失履约能力。
    控制措施：
    （1）对大额买方押汇应实施跟踪管理，避免申请人挪用回笼款项。
    （2）严格控制关联交易，若买卖双方有控股关系或同为一家集团公司的成员，应严格审查交易背景的真实性，避免交易双方利用无贸易背景信用证进行融资，形成潜在风险。

  • 第18题：

    商业银行内部控制评价应考虑的问题主要包括（）。

    • A、过程和风险是否已被充分识别
    • B、过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定并得以实施和保持
    • C、控制措施是否有效
    • D、控制措施是否适宜

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    电子银行业务的主要风险包括以下哪几点？（）

    • A、声誉风险
    • B、法律风险
    • C、操作风险
    • D、安全风险
    • E、战略风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    单选题
    国内银行业网上支付系统的发展相对于电子商务的发展（）
    A

    相对超前

    B

    水平相当

    C

    没有关系

    D

    相对落后


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行业务连续性专项应急预案的主要内容应当包括（）。
    A

    应急组织架构

    B

    信息传递路径和方式

    C

    运营中断事件处置程序

    D

    运营中断事件处置过程中的风险控制措施


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    国内银行业对网上支付风险的控制措施主要包括（）。
    A

    银行进行转账、在线支付功能的申请控制

    B

    第三方信用担保

    C

    推广使用双因子身份强认证技术，使用文件型数字证书或移动型数字证书进行个人网银登录或在线转账操作

    D

    最高金额限制

    E

    账户分离的做法


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对银行业金融机构资金业务内部控制的检查内容包括（）
    A

    组织结构情况

    B

    授权管理情况

    C

    控制措施情况

    D

    风险责任情况


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    风险分析报告的主要内容包括（）。
    A

    确定用户资产可能面临的危险

    B

    评估危险真正发生时所造成的损失

    C

    分析用户所存在的风险

    D

    评估各种危险发生的可能性

    E

    评估风险及控制措施；对可采用的风险控制措施提出建议


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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