试述金融监管的主要内容。
题目
试述金融监管的主要内容。
相似考题
参考答案和解析
正确答案:
（1）预防性管理
①登记注册管理：
A.资本充足标准，一般要求超过该国银行法规定的最低资本额，不同类型的金融业机构 最低资本额不同；
B.一般要求股份公司的形式，有一些国家法律明确规定禁止设立个人独资银行，但不排 除国营、集体合作等形式；c.健全的、有专业管理经验的经营管理者；
D.有利于公众利益和竞争；
E.要求申请注册的机构经理人员至少有两人是全日负责工作，即所谓“四只眼原则”；
F.银行登记注册后的营业期间，最初是有限的或无限的，但目前一般是无限的，只要管 理当局不吊销营业执照就一直有效。
②资本充足条件：基本资本比率、总资产与资本的比率、资本与存款负债的比率、资本与风险资产的比率、坏账准备金与贷款总额的比率、综合性资本充足条件。
③清偿能力管制：流动性管制。
④银行业务活动的限制。
⑤对单一贷款的管制。
⑥对与银行有关人员贷款的限制。
⑦外汇风险管理。
⑧管理评价。
⑨贷款的国家风险。
（2）存款保险制度
（3）紧急援助
①登记注册管理：
A.资本充足标准，一般要求超过该国银行法规定的最低资本额，不同类型的金融业机构 最低资本额不同；
B.一般要求股份公司的形式，有一些国家法律明确规定禁止设立个人独资银行，但不排 除国营、集体合作等形式；c.健全的、有专业管理经验的经营管理者；
D.有利于公众利益和竞争；
E.要求申请注册的机构经理人员至少有两人是全日负责工作，即所谓“四只眼原则”；
F.银行登记注册后的营业期间，最初是有限的或无限的，但目前一般是无限的，只要管 理当局不吊销营业执照就一直有效。
②资本充足条件：基本资本比率、总资产与资本的比率、资本与存款负债的比率、资本与风险资产的比率、坏账准备金与贷款总额的比率、综合性资本充足条件。
③清偿能力管制：流动性管制。
④银行业务活动的限制。
⑤对单一贷款的管制。
⑥对与银行有关人员贷款的限制。
⑦外汇风险管理。
⑧管理评价。
⑨贷款的国家风险。
（2）存款保险制度
（3）紧急援助
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第1题：
简述金融监管的主要内容与原则。
正确答案: 金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
金融监管的基本原则是：
（1）监管主体的独立性原则。
（2）依法监管原则。
（3）“内控”与“外控”相结合的原则。
（4）稳健运行与风险预防原则。
（5）母国与东道国共同监管原则。
金融监管的内容主要有以下三个方面：
1、市场准入的监管。
2、市场运作过程的监管。
3、市场退出的监管。 -
第2题：
中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？
正确答案: 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
中央银行金融监管主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理
（2）对银行业务范围的限制
（3）风险控制
（4）流动性要求
（5）资本充足率与风险损失准备。 -
第3题：
试述面试的主要内容。
正确答案: 1、仪表风度
2、口头表达能力
3、综合分析能力
4、应变能力和情绪控制能力
5、知识面
6、工作经验
7、工作态度与求职动机
8、兴趣爱好 -
第4题：
问答题试述社会利益论关于金融监管必要性的分析。正确答案： 该理论认为，金融监管的基本出发点首先就是要维护社会公众的利益。而社会公众利益的高度分散化，决定了只能由国家授权的机构来履行这一职责。
现代的社会并不存在纯粹的市场经济。自由竞争的市场机制不仅不能完全保证资源的最优配置，有时还会造成资源浪费和社会福利的损失。按照经济学的一般原理，当某一经济主体的经济活动存在着某种外在效益时。其自我运行所追求的利益目标就有可能与社会利益目标发生冲突。这就需要代表社会利益的国家对其活动进行必要的干预，使其行为尽量符合社会公众的利益。
历史经验表明，在其他条件不变的情况下，一家银行可以通过其资产负债的扩大，资产对资本比例的扩大。来增加盈利能力。这当然会使风险增大。但由于全部的风险成本并不是完全由该银行自身，而是由整个金融体系乃至整个社会经济体系来承担，这就会使该银行具有足够的动力通过增加风险来提高其盈利水平。如果不对其实施监管和必要的限制，社会公众的利益就有很大可能受到损害。同时，金融体系的公共物品特性，决定了要么在政府主导下来构建金融体系；要么以私人部门为基础构建金融体系，但政府要通过限制过度竞争的制度安排，给予私人部门适当的保护。在当前市场经济国家由私人部门构建金融体系的情况下，包含市场准人限制的金融监管，就可以起到限制金融业过度竞争和在私人金融部门中形成一定的监管利益，从而达到对金融业进行间接补贴，稳定金融体系的作用。简单概括这一理论的观点，那就是：市场缺陷的存在，有必要让代表公众利益的政府在一定程度上介入济生活，通过管制来纠正或消除市场缺陷，以达到提高社会资源配置效率、降低社会福利损失的目的。
当然，管制也会带来额外的成本，可能对金融体系运行的效率产生不利影响。但该理论认为，只要监管适度，就可以在增进社会公众整体利益的同时，将管制带来的成本降到最低水平。解析： 暂无解析 -
第5题：
问答题试述金融监管的主要内容。正确答案： （1）预防性管理
①登记注册管理：
A.资本充足标准，一般要求超过该国银行法规定的最低资本额，不同类型的金融业机构 最低资本额不同；
B.一般要求股份公司的形式，有一些国家法律明确规定禁止设立个人独资银行，但不排 除国营、集体合作等形式；c.健全的、有专业管理经验的经营管理者；
D.有利于公众利益和竞争；
E.要求申请注册的机构经理人员至少有两人是全日负责工作，即所谓“四只眼原则”；
F.银行登记注册后的营业期间，最初是有限的或无限的，但目前一般是无限的，只要管 理当局不吊销营业执照就一直有效。
②资本充足条件：基本资本比率、总资产与资本的比率、资本与存款负债的比率、资本与风险资产的比率、坏账准备金与贷款总额的比率、综合性资本充足条件。
③清偿能力管制：流动性管制。
④银行业务活动的限制。
⑤对单一贷款的管制。
⑥对与银行有关人员贷款的限制。
⑦外汇风险管理。
⑧管理评价。
⑨贷款的国家风险。
（2）存款保险制度
（3）紧急援助解析： 暂无解析 -
第6题：
问答题试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。正确答案： （1）中央银行金融监管的含义及意义。中央银行金融监管的意义是防范金融风险，维持一个稳定、健全而有效率的金融体系。监管必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标；
②公平竞争目标；
③政策的协调一致目标。
（2）中央银行金融监管的原则：
①依法管理原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。
（3）中央银行金融监管的内容主要包括：第一，预防性管理。据《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》，对金融业尤其是商业银行实施全方位的监管如资本充足性、资产状况、经营管理、盈利水平和流动性等方面。第二，存款保险制度；第三，紧急救援，发挥“最后贷款人”的职能。
（4）中央银行金融监管的方法。运用法律手段、经济手段和行政手段进行现场检查和非现场检查。解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题试述金融监管的必要性及其目标。正确答案：解析： -
第8题：
问答题试述金融危机后国际金融监管改革的主要特点和变化。正确答案： 1)国际金融监管治理架构发生重大变革。①G20峰会成为国际经济金融治理的重要平台。②建立了金融稳定理事会。③巴塞尔银行监管委员会扩员，目前包括27个国家或地区和7个国际组织。中国于2009年成为巴塞尔银行监管委员会成员，这有利于更加有效地维护我国银行业利益，并为国际银行体系稳定作出更大的贡献。
(2)巴塞尔委员会对现行资本监管制度进行改革，推动建立了流动性监管国际标准。①提高资本监管标准。主要是修改资本定义，扩大资本监管的风险覆盖面；建立超额资本，缓解亲经济周期效应；对系统重要性机构提出附加监管要求。②引人杠杆率监管标准。③建立两个新的流动性监管量化标准：流动性覆盖率和净稳定融资比率。
(3)美国推出了《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，完成金融改革立法。主要内容包括：①改变监管机构框架。主要是成立金融稳定监管委员会、强化对美联储的授权和制约、成立消费者金融保护局。②强化单体金融机构监管，主要是限制“大而不能倒”机构过度扩张；引入“沃尔克法则”；建立有序的破产处置和自救机制；增加高官薪酬透明度。③扩大金融监管范围，主要是加强对影子银行体系的监管；限制金融衍生品投资交易；强化对评级机构的监管；注重保护投资和利益；对抵押贷款发放设立最低标准。解析： 暂无解析 -
第9题：
金融监管包含哪些主要内容？
正确答案:主要包括以下三个方面的内容：
（1）市场准入的监管。所有国家对银行等金融机构的监管都是从市场准入开始。
（2）市场运作过程的监管。金融机构经批准开业后，监管当局要对金融机构的运作过程进行有效监管，以便更好地实现监管目标的要求。
（3）市场退出的监管。金融机构市场退出分为主动退出和被动退出，无论那种退出，监管当局都要对退出过程进行监管，保持其退出过程的合理性与平稳性 -
第10题：
试述我国金融监管体制的改革方向。
正确答案:随着中国加入世界贸易组织后过渡期的结束，金融对外开放程度越来越深，与世界的融合既意味着更直接地参与广泛竞争，同时又便于更好地借鉴他国经验，弥补自身不足，更好地把握时代发展潮流，提高自身实力。随着国际大型金融控股公司的大规模进入，必将对我国金融机构的发展和金融监管提出严峻的挑战。绝对的分业经营会削弱我国金融业的竞争力，面对着全球不可逆转的金融业混业发展趋势，我国的银行与证券的分业经营模式只是基于现实的一种阶段性选择，随着我国金融市场的逐渐成熟，我国金融市场与世界金融市场的接轨与融合将是一个必然的趋势，我国金融业由分业经营走向混业经营将是一个未来的发展方向。我们应当把握主动权，在努力提高金融机构和监管机构整体素质、健全金融监管法律体系的同时，分步骤地向金融混业监管体制过渡。 -
第11题：
问答题试述金融监管的含义及实施金融监管的主要目的。正确答案： 从宏观上控制金融风险最有效的办法就是以政府名义,在金融当局主持下建立起全面广泛的金融监督管理制度。因为,金融风险对其直接承担者(金融机构或金融市场参与者)来讲,一些因素如流动性安排,内部管理等是可以通过自身经营管理的改善而消除的,而更多的另一些因素如利率、汇率、通货膨胀、宏观经济政策、信用违约等,则来自于外部,是风险承担者自身所不能清除或不能全部清除的,由这些因素引致的风险为系统性风险或整体性风险,它必须由来自宏观的力量进行控制。而且,通常情况下,个别金融机构的风险都不是孤立发生和存在的,风险的相互传递最终会使局部风险演变为系统性风险,甚至酿成严重的金融危机。因此,无论哪种类型的金融风险,都会产生宏观控制和管理的要求。由一个国家(或地区)的中央银行或其他金融当局依据国家法律的授权对金融业实施监督和管理,被简称为金融监管。它开始于20世纪30年代的经济和金融大危机之后,其核心目的在于保护公众利益,保证金融业的安全、稳定和效率。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题试述金融监管理论的变革。正确答案： （1）20世纪30年代以前的金融监管理论。20世纪30年代以前的金融监管理论主要集中在货币监管和防止银行全面挤提方面，讨论的焦点总是在于要不要建立以中央银行为主体的安全网，对于金融机构经营行为的具体讨论则很少。在1797～1825年的"金块论战"中，亨利·桑顿对真实票据原则提出质疑，要求对发行银行券进行集中监管。1825～1865年分别支持真实票据理论和桑顿理论的银行学派和通货学派继续围绕着真实票据理论进行争论，最后通货学派获胜，从而统一货币发行的中央银行纷纷成立。货币统一发行的权利赋予了中央银行及其他金融监管机构的监管者地位。中央银行的另一项职能就是建立全国统一的票据清算系统。但是，统一货币发行和统一票据清算之后，货币信用的不稳定问题仍然没有消失，许多金融机构常常由于谨慎的信用扩张而引发金融体系连锁反应式的波动。这样，中央银行以统一货币发行和提供弹性货币供给为特征的金融监管就逐渐转向了通过最后贷款人的职能稳定经济和金融方面上来。尽管在现在看来，这些已不算金融监管，但它们却为中央银行进一步自然地发展为广泛的金融活动的监管者奠定了基础。这一时期，另一种值得一提的理论是以哈耶克为首的自由银行制度学派理论，他们不承认市场是有缺陷的，因而信奉金融业的自由经营原则。
（2）20世纪30年代到70年代的金融监管理论。30年代的大危机提供了一系列证明市场不完全性的充分证据，金融监管理论从此建立在对市场不完全性的确认的基础上。外部性、垄断及信息不对称等于市场失灵，需要广泛、严格的政府金融监管。公共效益理论成为主流，在凯恩斯客观经济理论的影响下，传统中央银行的货币管制已经转化为货币政策并服务于宏观经济调控的目标，对金融机构具体经营行为的干预成为这一时期金融监管的主要内容。不过，值得一提的是，上述理论并不是惟一针对金融体系，在当时的理论研究中，如斯蒂格勒关于产业组织和政府管制理论的研究中，对金融业的管制是被当作与对电力、航空等行业的管制类似的情形，金融业的独特性很大程度上被忽略掉了。
（3）20世纪70年代至今的金融监管理论。70年代，自由化理论和思想在凯恩斯主义经济政策破产的情况下开始复兴，金融自由化理论以金融压抑和金融深化理论为代表，主张放松对金融业的过度严格管制，特别是解除金融机构在利率水平、业务范围和经营的地域选择等方面的限制，恢复金融业的竞争，以提高金融业的效率。
现实中，金融体系效率下降，压制了金融业发展，金融自由化理论把这归罪于广泛、严格的金融管制；而且，金融监管作为一种政府行为，其实际效果也受到政府解决金融领域市场不完全性问题的能力限制。
可见，如果说20世纪30～70年代金融监管理论的核心是金融体系的完全优先的话，金融自由化理论则尊崇效率优先的原则。对此，我们可以从"矫枉过正"的角度来理解。显然没有任何一个金融自由化理论的支持者同意完全解除政府金融监管，就像当初自由银行制度学派所主张的那样，它们与主张政府干预者的观点差异也仅仅限制在干预的范围、手段和方式等并不算本质的方面，在这种情况下，金融监管开始转向如何协调安全稳定与效率的方面。
20世纪90年代以来，金融自由化理论也因一系列金融危机而受到普遍批评。但是，迄今为止还没有充分的证据证明金融自由化一定会导致金融体系的不稳定，或者尚未自由化的金融体系就一定是安全稳定的；与此同时，在一些国家金融机构效率的提高和金融业的繁荣倒是提供了相反的证据。因此，金融理论在其普遍有效性方面还有待于进一步的发展和完善。解析： 暂无解析 -
第13题：
问答题试述中央银行金融监管的主要内容。正确答案： 中央银行金融监管的主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理；
（2）对银行业务范围的限制；
（3）风险控制；
（4）流动性要求；
（5）资金充足率与风险损失准备；
（6）存款保护。解析： 暂无解析 -
第14题：
问答题中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？正确答案： 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
中央银行金融监管主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理
（2）对银行业务范围的限制
（3）风险控制
（4）流动性要求
（5）资本充足率与风险损失准备。解析： 暂无解析 -
第15题：
问答题金融监管包含哪些主要内容？正确答案： 金融监管从对象上看，主要是对商业银行及非银行金融机构和金融市场的监管，具体监管内容主要有以下三个方面：
（1）市场准入的监管；
（2）市场运作过程的监管；
（3）市场退出的监管。解析： 暂无解析 -
第16题：
问答题简述金融监管的主要内容与原则。正确答案： 金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
金融监管的基本原则是：
（1）监管主体的独立性原则。
（2）依法监管原则。
（3）“内控”与“外控”相结合的原则。
（4）稳健运行与风险预防原则。
（5）母国与东道国共同监管原则。
金融监管的内容主要有以下三个方面：
1、市场准入的监管。
2、市场运作过程的监管。
3、市场退出的监管。解析： 暂无解析