软条款,即不可撤销信用证中规定申请人或开证行可以单方面解除付款约束,使受益人处于不利和被动的地位,导致其履约和结汇存在风险隐患的条款。简而言之,软条款有一个最基本的特征,即它被申请人或开证行单方面所控制,使得不可撤销信用证变为可撤销信用证,这对出口方来说是十分危险的。但实务中,出口商对软条款的认识还是不够,一些企业往往急于成交而忽视软条款,因而掉进不法分子设置的欺诈陷阱;有些企业过于看重进口商的以往履约记录,对软条款掉以轻心,从而蒙受损失;有些企业甚至没有足够的国际结算知识,因而对软条款视而不见。由于软条款是嫁接在“信用证”这一具有银行信用的结算方式上,所以隐蔽性很大。加上软条款的形式千变万化,没有固定的模式,特别是一些软条款的表述十分专业,难以被非银行人员所注意和理解,没有银行的提醒,一般不易引起受益人的警觉,一些初涉国际贸易结算的出口商就更不具备足够的知识去识别它,因而软条款往往被用作欺诈、违约、拒付的有效工具。下面列举一些常见的软条款,分析它的特点,希望对出口企业的审证工作有所帮助。 2012年12月25日,我国A银行收到日本B银行的即期不可撤销信用证,申请人为日本的D公司,受益人为我国一外贸公司下属的食品加工企业C。A银行收到信用证后认真审查了该证,发现有一软条款“inspection certificate issued by Mr. Zhang of D,××office in two copies”。工作人员在通知受益人时,指出了该软条款,提醒受益人注意。受益人称该张先生现驻其公司,未提出异议。后C公司在信用证有效期内分两次发货,并提交规定单据到A银行议付。第一次议付时间是2013年1月29日,金额为USD26800.00,准时收回货款,问题出在第二次议付上。 第二次议付时间是2013年2月5日,议付金额为USD107520.00,因该证有偿付行,议付行及时收到了押汇的相关款项。可时隔几日之后开证行发电至议付行便称该单据有不符点,“检验证书上签字系伪造”,因此拒付并要求退回已收到的偿付行的款项。同时,申请人D驻我国办事处亦来人到A银行,称他们收到的为空箱,根本没有货。A银行意识到问题的严重性,经研究作出如下决定:首先要保证资金安全,收到的款项不能退回。同时根据UCP500第15条“银行对于任何单据的形式,完整性、准确性、真实性、伪造或法律效力,或对于单据上规定的或附加的一般性及(或)特殊性条件概不负责”的规定向开证行发电据理力争,毫不退让。经过交涉,开证行最终在2013年3月15日同意付款。 如何防范信用证业务中的“陷阱”软条款?
第1题:
A、凡是带有软条款的信用证就称为无效信用证
B、长期信用证的“长期”条款主要用于光票信用证和备用信用证
C、国际银行界劝阻开证行在信用证内不要加列受益人不能控制的条款,叫软条款
第2题:
第3题:
国内信用证是指在国内商品贸易活动中,开证行依照申请人的申请开出的、凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。目前限于不可撤销、但可转让的跟单信用证。
第4题:
在()中附有在申请人财务状况出现某种变化时,开证行可以撤销或修改信用证的条款,以保护自身的利益。
第5题:
出口信用证面临的风险点有()。
第6题:
以下哪些条款应被视为信用证的“软条款”()。
第7题:
下列信用证条款中属于软条款的是()。
第8题:
下列属于常见的信用证软条款的有()
第9题:
开证行名称及地址
开证申请人、受益人名称及地址
不可撤销信用证
信用证金额和付款期限
第10题:
第11题:
三份正本已装船海运提单,做成“凭指定”抬头,通知买方
一份开证申请人手签的质量检验证书,字迹须和开证行预留签字样本相符
待进口商取得进口许可证后,开证行以信用证修改形式通知信用证生效
所装船名和船期由进口商通知开证行,开证行以信用证修改形式通知受益人
货物运抵目的港后,待进口地商检机构检验合格并出具书面证书后开证行才付款
第12题:
信用证业务中银行审单的风险是操作风险
承担审单风险的银行只有开证行
另加信用证生效的条款是软条款
软条款改变了信用证不可撤销的性质
第13题:
第14题:
打包贷款针对的必须是不可撤销的跟单信用证,信用证不能有限制他行议付及不利于交通银行的软条款。
第15题:
()针对的必须是不可撤销的跟单信用证,信用证不能有限制他行议付及不利于交通银行的软条款。
第16题:
以下关于操作风险的说法,错误的是:
第17题:
国内信用证基本条款有()
第18题:
下列信用证条款中属于软条款的是()。
第19题:
什么叫信用证软条款?跟单信用证中常见的软条款通常有哪些?应如何对待这些软条款?
第20题:
开证行/保兑行无理拒付
开证行/保兑行倒闭
信用证软条款导致无法正常收汇
以上都是
第21题:
是否与开证申请书一致
信用证条款与买卖合同是否一致
是否加列了对卖方不利的条款
是否有境外有效期
是否存在着软条款
第22题:
对
错
第23题:
信用证规定必须由开证申请人签署有关单据如检验证书
必须使用英文制作单据
只有获得货物清关或由主管当局批准进口的相关文件后才付款
某些具体内容需在全部或某几种单据中显示
与信用证前面的条款相矛盾的一些条款