投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

题目

投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

相似考题

1.商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种 服务的排列顺序，正确的是( )。A．财务规划财务分析投资建议个人投资产品推介B．财务规划财务分析个人投资产品推介投资建议C．财务分析财务规划投资建议个人投资产品推介D．财务分析投资建议个人投资产品推介财务规划

2.个人理财业务人员,包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员。()此题为判断题(对，错)。

3.理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。（ ）

4.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )专业化服务活动。A．财务分析B．财务分析、财务规划C．财务分析、财务规划、投资顾问D．财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理

更多“投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策”相关问题

  • 第1题：

    商业银行的理财顾问服务包含的专业化服务有( )。

    A．理财计划

    B．财务分析

    C．财务规划

    D．投资建议

    E．个人投资产品推介


    正确答案：BCDE

  • 第2题：

    理财顾问服务的内容包括（ ）。

    A．产品介绍

    B．财务规划

    C．投资建议

    D．个人投资产品推介

    E．财务分析


    正确答案：BCDE

  • 第3题：

    中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

    D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


    参考答案：D

  • 第4题：

    根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主


    参考答案：C

  • 第5题：

    商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。

    A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
    B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
    C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
    D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

    答案：B
    解析：
    商业银行在理财顾问服务中向客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，体现在理财顾问服务过程中的相关环节。

  • 第6题：

    个人理财顾问服务包括()专业性服务。

    A:个人理财产品推介
    B:财务分析
    C:投资建议
    D:进行投资管理
    E:财务规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    个人理财顾问服务主要向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，客户自行管理和运用资金，因此选择ABCE。

  • 第7题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（　）。

    A.财务规划服务
    B.理财顾问服务
    C.综合理财服务
    D.个人理财服务

    答案：B
    解析：
    理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第8题：

    商业银行中个人理财业务中，属于理财顾问服务的有（　）。

    A.财务分析
    B.财务规划
    C.投资建议
    D.个人投资产品推介
    E.投资资产管理

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第9题：

    银行的个人理财业务包括（）。

    • A、法律咨询
    • B、财务分析
    • C、财务规划
    • D、投资顾问
    • E、资产管理

    正确答案:B,C,D,E

  • 第10题：

    个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。


    正确答案:错误

  • 第11题：

    判断题
    投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。
    A

    个人理财业务

    B

    理财顾问服务

    C

    投资规划服务

    D

    理财咨询业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。( )


    正确答案：×

    [解析]理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第14题：

    以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。

    A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

    C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

    D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务


    参考答案：B
    解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

  • 第15题：

    合理的理财规划流程是( )。

    Ⅰ．与客户访谈，确认理财目标

    Ⅱ．定期检视投资绩效

    Ⅲ．提出理财建议

    Ⅳ．协助客户执行财务计划

    Ⅴ．搜集财务资料

    A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅴ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ

    D．Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ


    参考答案：D
    解析：正确的流程需先与客户访谈，确认理财目标与规划意愿，客户同意规划后搜集客户财务数据，经过理财规划模型做出理财规划报告书，提出理财建议。然后协助客户执行财务计划，规划后还要与客户定期检视生涯变化与投资绩效所需的调整方案。

  • 第16题：

    下列有关家庭财务比率分析的叙述错误的是( )。

    A．净值投资比率大于100%，表示有运用财务杠杆借钱投资

    B．净值投资比率小于100%，表示有运用财务杠杆借钱投资

    C．理财成就率小于1，表示过去理财成绩不算太好

    D．理财成就率的标准值等于1，比率愈大，表示过去理财成绩越佳


    参考答案：B
    解析：净值投资比率小于100%，表示没有运用财务杠杆借钱投资。

  • 第17题：

    ()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A:财务规划服务
    B:理财顾问服务
    C:综合理财服务
    D:个人理财服务

    答案：B
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第18题：

    商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（　　）。

    A 、 投资规划服务
    B 、 理财顾问服务
    C 、 理财咨询业务
    D 、 个人理财业务

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管
    理等专业化服务活动。

  • 第19题：

    商业银行为客户提供的理财计划顾问是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是(　　)。

    A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
    B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
    C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划
    D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议

    答案：B
    解析：
    商业银行在理财顾问服务中向客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，体现在理财顾问服务过程中的相关环节。

  • 第20题：

    投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（）

    • A、个人理财服务
    • B、投资规划
    • C、综合理财服务
    • D、私人银行业务

    正确答案:A

  • 第22题：

    判断题
    理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

相关内容