关于老百姓日益增加的理财需求，下列说法错误的是（）。A、可借助学校和媒体的教育和宣传B、政府机构出台理财工具和产品C、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力D、国家法律法规制度的建造和利益保护

题目

关于老百姓日益增加的理财需求，下列说法错误的是（）。

  • A、可借助学校和媒体的教育和宣传
  • B、政府机构出台理财工具和产品
  • C、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力
  • D、国家法律法规制度的建造和利益保护
相似考题

1.下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。A．客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担B．客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担C．在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易D．关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销E．商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见

2.下列关于金融理财的意义和价值的表述，错误的是( )。A．理财是人生平衡收支的需要B．金融理财服务增加了人们理财的精力投入C．金融理财对于金融机构的意义和价值在于它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式D．金融理财对于个人和家庭的意义和价值在于它满足了居民财富水平大幅提高后理财的需要

3.以下关于投资和理财关系的说法中，正确的有( )。Ⅰ．投资和理财的目标不同Ⅱ．投资和理财的结果不同Ⅲ．投资和理财分析、安排、实施的依据不同Ⅳ．理财就是投资，投资就是理财A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

4.下列关于理财原则特征的说法错误的有（ ）。A．财务假设、概念和原理是理财原则的推论B．理财原则为解决新的问题提供指引C．理财原则必须符合大量观察和事实，被多数人接受D．财务交易和财务决策是理财原则的基础

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  • 第1题：

    关于理财师,下列说法错误的是( )

    A．理财师是人们退休计划的规划师

    B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人

    C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力

    D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任


    参考答案：B

  • 第2题：

    居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。（　　）


    答案：对
    解析：
    个人理财服务在我国迅速发展的原因有：居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需要。

  • 第3题：

    下列关于我国银行理财产品市场发展的说法中，错误的是（ ）。

    A.改革和深化发展阶段，对银行理财产品投资方面加强了监管
    B.规范阶段，理财产品零／负收益和展期事件不断暴露，法律法规密集出台
    C.发展阶段，我国银行理财产品结构类型日益精细化，合作模式不断拓展
    D.萌芽时期，产品发售数量较少、产品类型单一

    答案：C
    解析：
    2005年11月至2008年中期属于银行理财产品市场的发展阶段．主要特点为产品数量飙升、产品类型日益丰富和资金规模屡创新高等。C项属于规范阶段的特点。

  • 第4题：

    下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有( )。

    A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
    B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
    C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
    D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本
    E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

  • 第5题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第6题：

    下列对个人理财产品开发管理的说法错误的是()。

    A:商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准
    B:商业银行本着符合顾客利益和风险承受能力的原则，审慎、合规的开发设计理财产品
    C:在理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言
    D:商业银行根据客户的意愿向客户销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品

    答案：D
    解析：
    商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品，D选项错。

  • 第7题：

    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（　　 ）。

    A.理财业务包括对公理财业务和个人理财业务
    B.个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务
    C.理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品
    D.个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划
    E.理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财业务的知识点。个人理财业务分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第8题：

    关于国内外的理财观念，下列说法错误的是（）。

    • A、国内外对遗产规划的认同度不同
    • B、国内信用环境有所欠缺
    • C、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大
    • D、国内外对财富及理财的观念相同

    正确答案:D

  • 第9题：

    目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）

    • A、国家法律法规制度的建造和利益保护
    • B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力
    • C、金融机构出台理财工具和产品
    • D、无需借助学校和媒体的教育和宣传

    正确答案:D

  • 第10题：

    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（）。

    • A、理财业务包括对公理财业务和个人理财业务
    • B、个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务
    • C、理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品
    • D、个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划
    • E、理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划

    正确答案:A,B,C,E

  • 第11题：

    单选题
    关于国内外的理财观念，下列说法错误的是（）。
    A

    国内外对遗产规划的认同度不同

    B

    国内信用环境有所欠缺

    C

    国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大

    D

    国内外对财富及理财的观念相同


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于另类理财产品的说法中，错误的是（）
    A

    另类理财产品是除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产

    B

    另类理财产品多属于新兴行业或领域

    C

    另类理财产品除承担传统的风险外，还承担投资风险、损毁风险等风险

    D

    对冲基金属于另类理财产品


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    下列关于投资者教育错误的是( )。

    A．银行个人理财的投资者教育，主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险，并引导客户依法维权等各项活动

    B．投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验，其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理财观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质的一项系统的社会活动

    C．银行个人理财投资者教育工作是一项短时间工作

    D．银行个人理财业务的投资者教育是由银行及相关主体实施的有目的、有计划、有组织的传播活动


    正确答案：C
    C【解析】银行个人理财投资者教育工作是一项普惠全社会的长期工作。

  • 第14题：

    下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。

    A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品
    B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品
    C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品
    D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品

    答案：D
    解析：
    《管理办法》对商业银行理财产品从不同维度进行分类管理，具体内容如下：
    第八条商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。
    第九条商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。
    第十条商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。

  • 第15题：

    商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应该满足()。

    A:具备监管部门要求的行业资格
    B:对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分的了解和认识
    C:具备相应的学历水平和工作经验
    D:掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
    E:遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第50条规定：销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求：（一）对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识；（二）遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则；（三）掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解；（四）具备相应的学历水平和工作经验；（五）具备监管部门要求的行业资格。因此，选择ABCDE。

  • 第16题：

    下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述，错误的是（　　）。

    A. 《商业银行理财产品销售管理办法》的颁布实施在理财产品销售规范化方面得到了较大提高
    B. 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行做到每个产品单独管理、建账和核算
    C.部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求
    D.受全球性金融危机影响，理财产品零/负收益和展期事件不断暴露，法律法规密集出台

    答案：D
    解析：
    银行理财产品市场的规范阶段，主要特点是受全球性金融危机影响，理财产品零／负收益和展期事件的不断暴露，法律法规的密集出台等。D．项是银行理财产品市场的规范阶段的特点。

  • 第17题：

    理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。


    答案：错
    解析：
    理财师的专业能力可以概括为如下两点：①了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作；②投资理财产品选择、组合和理财规划的能力，相当于医生对症下药、抓药配方的能力，在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

  • 第18题：

    下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有（　）。


    A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权

    B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本

    C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本

    D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本

    E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有（　）。

    A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权

    B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本

    C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本

    D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本

    E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

  • 第19题：

    下列选项中，属于个人理财业务风险管理范畴的有（）。

    A理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险

    B理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险

    C理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险

    D理财计划或产品包含的相关交易工具的流动性风险


    A,B,C,D
    略

  • 第20题：

    从人才需求推动行业发展的角度看．个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是（）。

    • A、大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置
    • B、大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
    • C、专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利
    • D、不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间

    正确答案:D

  • 第21题：

    关于银行业金融机构理财业务资金运用和投向说法正确的是：（）

    • A、建立理财产品专户资金管理制度
    • B、理财资金要进行真实投资
    • C、理财资金要尽量投向高收益型资产
    • D、理财资金投向要与国家宏观调控政策保持一致

    正确答案:A,B,D

  • 第22题：

    关于个人外币理财业务，下列说法错误的是（）。

    • A、外币理财产品宣传材料文本由总行统一管理和授权
    • B、客户必须阅读风险揭示书和客户权益须知
    • C、客户风险承受力评估报告与风险揭示书与人民币理财业务通用
    • D、通过电视、电台渠道进行具体理财产品的宣传

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）
    A

    国家法律法规制度的建造和利益保护

    B

    大家需要理财意识观念，知识技巧和能力

    C

    金融机构出台理财工具和产品

    D

    无需借助学校和媒体的教育和宣传


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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