理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

题目

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

相似考题

1.通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括（ ）。A．投资人的外貌B．投资人的年龄C．投资人的受教育情况D．投资人主观的风险偏好

2.通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括( )。A．资金的投资期限B．理财目标的弹性C．投资人主观的风险偏好D．投入资金的数量

3.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（　　）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ投资偏好Ⅱ风险承受能力Ⅲ服务需求Ⅳ资产状况A、ⅠⅡ B、Ⅱ、Ⅲ C、ⅠⅢ D、Ⅲ、Ⅳ

4.进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品

参考答案和解析
正确答案:正确
更多“理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。”相关问题

  • 第1题：

    证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

    Ⅰ．投资偏好

    Ⅱ．风险承受能力

    Ⅲ．服务需求

    Ⅳ．资产状况

    A、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ
    C、Ⅰ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    A
    《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第2题：

    证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供（ ）。

    A.有保底的投资组合服务
    B.风险最小的投资品种服务
    C.适当的投资建议服务
    D.收益最高的投资组合服务

    答案：C
    解析：
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第15条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第3题：

    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。 ( )


    答案：对
    解析：
    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。

  • 第4题：

    向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。

    • A、风险偏好
    • B、风险认知能力
    • C、心里承受能力
    • D、承受能力

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    资产配置通常需要考虑下列（）的因素。

    • A、确定投资者的风险承受能力与效用函数
    • B、确定各项资产的预期风险收益以及相关关系
    • C、在可承受的风险水平上构造能够提供最优回报率的投资组合
    • D、确定投资组合使投资者获得最大的收益

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    理财规划师需要使（）同时满足客户的流动性要求和风险承受能力，以及获得充足投资回报。

    • A、投资产品
    • B、投资风险
    • C、投资组合
    • D、投资理念

    正确答案:C

  • 第7题：

    为什么要为客户进行资产配置（）。

    • A、资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险
    • B、预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益
    • C、通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求
    • D、通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）

    • A、了解客户的风险偏好
    • B、风险认知能力和承受能力
    • C、提供合适的投资产品由客户自主选择
    • D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    判断题
    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报
    A

    投资组合

    B

    投资产品

    C

    投资风险

    D

    投资理念


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    资产配置通常需要考虑下列（）的因素。
    A

    确定投资者的风险承受能力与效用函数

    B

    确定各项资产的预期风险收益以及相关关系

    C

    在可承受的风险水平上构造能够提供最优回报率的投资组合

    D

    确定投资组合使投资者获得最大的收益


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    风险认知能力和承受能力

    C

    提供合适的投资产品由客户自主选择

    D

    向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。
    Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好
    Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
    Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面：（1）证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。@##

  • 第14题：

    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（ ）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

    Ⅰ.服务需求

    Ⅱ.资产状况

    Ⅲ.风险承受能力

    Ⅳ.投资偏好

    A、Ⅰ,Ⅲ
    B、Ⅱ,IV
    C、Ⅱ,Ⅲ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ

    答案：A
    解析：
    A
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定：证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第15题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第16题：

    外汇投资产品的选择应注意什么问题？（）

    • A、了解客户投资需求
    • B、了解客户风险承受能力
    • C、制定符合实际的投资策略
    • D、充分了解理财产品结构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报

    • A、投资组合
    • B、投资产品
    • C、投资风险
    • D、投资理念

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第19题：

    在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是（）

    • A、当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
    • B、由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
    • C、过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
    • D、随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    理财规划师需要使（）同时满足客户的流动性要求和风险承受能力，以及获得充足投资回报。
    A

    投资产品

    B

    投资风险

    C

    投资组合

    D

    投资理念


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    外汇投资产品的选择应注意什么问题？（）
    A

    了解客户投资需求

    B

    了解客户风险承受能力

    C

    制定符合实际的投资策略

    D

    充分了解理财产品结构


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（　　）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ．投资偏好Ⅱ．风险承受能力Ⅲ．服务需求Ⅳ．资产状况
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

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