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第1题：
适度竞争原则是金融监管中的首要原则。
正确答案:错误 -
第2题：
中国现行金融监管体制的基本框架是什么？
正确答案: 中国现行金融监管体制基本上属于分业监管的模式。中国银监会、中国证监会、中国保监会这三个金融监管部门各司其职，分工合作，共同承担金融业的监管责任：即银监会负责统一监督管理全国银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构；证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理；保监会统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。分业监管有利于集中专门监管人才，提高监管效率和监管水平，也有利于更好地贯彻分业经营的原则，与我国目前的经济金融运行体制是一致的。与此同时，绝大部分金融机构都设立了内部稽核部门，金融同业自律组织和社会中介组织的监督也已起步。
随着三大监管机构的建立和不断完善，对我国金融业的稳健运行必将产生重大影响。近年来，银行、证券和保险交叉经营的趋势越来越明显，银行、证券公司和保险公司纷纷通过建立全面合作关系，不断开拓新业务。同时，国内已出现了一些兼营银行、证券和保险两种以上业务的金融集团。因此，在金融创新不断涌现的大趋势下，三大金融监管机构之间的协调和创新金融监管新模式是十分必要的。 -
第3题：
金融监管应以保证金融市场内在调节机制正常发挥作用为前提，这是金融监管要求的（）。
- A、独立原则
- B、适度原则
- C、效率原则
- D、法制原则
正确答案:B -
第4题：
中央银行金融监管的目标是什么？
正确答案:维护金融体系的安全与稳定，保护存款人、投资者和其他社会公众的利益，维护公众对金融体制的信心，促进金融体系公平、有效竞争，提高金融体系的运行效率。 -
第5题：
金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是（）。
- A、监管主体独立性原则
- B、依法监管原则
- C、外部监管与自律并重原则
- D、安全稳健与经营效率结合原则
正确答案:A -
第6题：
试说明金融监管的基本原则。
正确答案: 由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个过程。
（1）依法管理原则。这有几重含义：一是对金融机构进行监督管理，必须有法律、法规为据；二是金融机构对法律、法规所规定的监管要求必须接受，不能有例外；三是金融管理当局实施监管必须依法行事。只有依法，才能保持监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证监管的有效性。
（2）合理、适度竞争原则。竞争是市场经济条件下的一条基本规律。金融监管当局的监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上：既要避免造成金融高度垄断，排斥竞争，从而丧失效率与活力，又要防止出现过度竞争、破坏性竞争，从而波及金融业的安全和稳定。
（3）自我约束和外部强制相结合的原则。外部强制管理再缜密严格，其作用也是相对有限的。如果管理对象不配合、不愿自我约束，而是千方百计设法逃避、应付、对抗，那么外部强制监管也难以收到预期效果。反之，如果将全部希望寄托在金融机构本身自觉自愿的自我约束上，则不可能有效地避免种种不负责任的冒险经营行为与道德风险的发生。
（4）安全稳定与经济效率相结合的原则。要求金融机构安全稳健地经营业务，历来都是金融监管的中心目的。为此所设置的金融法规和一系列指标体系都是着眼于金融业的安全稳健及风险防范。但金融业的发展毕竟在于满足社会经济发展的需要，追求发展就必须讲求效率。因此，金融监管不应是消极地单纯防范风险，而应是积极地把防范风险同提高金融效率这个最基本的要求协调起来。
此外，金融监管还应该注意如何顺应变化丁的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。进入20世纪90年代以来，金融自由化浪潮一浪高过一浪，金融衍生工具风险、金融业间的收购兼并风潮、风险的国际扩散等等，已经成为金融监管当局高度关注的问题。监管力度的松紧搭配，管理更需审慎、强化等，已经上升为基本原则的一个重要延伸部分。 -
第7题：
单选题金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是（）原则。A依法监管原则
B监管主体独立性原则
C安全稳健与经营效率结合原则
D外部监管与自律并重原则
正确答案： B解析： -
第8题：
单选题金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是()。A监管主体独立性原则
B依法监管原则
C外部监管与自律并重原则
D安全稳健与经营效率结合原则
正确答案： A解析： 监管主体独立性原则是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提，答案选A。 -
第9题：
问答题金融监管的一般内容是什么？正确答案： ①对金融机构设立的监管，
②对金融机构资产负伤业务的监管；
③对金融市场的监管，包括市场准入、市场融资、市场利率、市场规则等；
④对会计结算的监管；
⑤对外汇外债的监管；
⑥对黄金生产、进口、加工、销售活动的监管；
⑦对证券业的监管；
⑧对保险业的监管，
⑨对信托业的监管；
⑩对投资黄金、典当、融资租赁等活动的监管。解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题适度竞争原则是金融监管中的首要原则。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题金融监管的最终目的是促进经济金融的稳健发展，这体现了金融监管的()原则A依法管理原则
B合理、适度竞争原则
C自我约束和外部强制相结合
D社会经济效益原则
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题中央银行金融监管的目标是什么？正确答案： 维护金融体系的安全与稳定，保护存款人、投资者和其他社会公众的利益，维护公众对金融体制的信心，促进金融体系公平、有效竞争，提高金融体系的运行效率。解析： 暂无解析 -
第13题：
中央银行金融监管的原则是什么？
正确答案: （1）依法监管原则。
（2）适度竞争原则。
（3）不干涉金融业内部管理原则。
（4）自我约束与外部强制相结合原则。
（5）综合监管原则。 -
第14题：
试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。
正确答案: （1）中央银行金融监管的含义及意义。中央银行金融监管的意义是防范金融风险，维持一个稳定、健全而有效率的金融体系。监管必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标；
②公平竞争目标；
③政策的协调一致目标。
（2）中央银行金融监管的原则：
①依法管理原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。
（3）中央银行金融监管的内容主要包括：第一，预防性管理。据《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》，对金融业尤其是商业银行实施全方位的监管如资本充足性、资产状况、经营管理、盈利水平和流动性等方面。第二，存款保险制度；第三，紧急救援，发挥“最后贷款人”的职能。
（4）中央银行金融监管的方法。运用法律手段、经济手段和行政手段进行现场检查和非现场检查。 -
第15题：
中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？
正确答案: 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
中央银行金融监管主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理
（2）对银行业务范围的限制
（3）风险控制
（4）流动性要求
（5）资本充足率与风险损失准备。 -
第16题：
网络金融监管的目标和原则。
正确答案: 网络金融监管的目标
确保国家金融秩序安全；保障货币政策的实施；维护金融机构间公平有效的竞争；保护存款人及投资者利益网络金融监管的原则
依法监管原则；动态调整原则；安全稳健与经济效益相结合原则；自我约束与外部强制相结合原则；适度竞争原则。 -
第17题：
简述金融监管应遵循的主要原则。
正确答案: （1）依法监管。一方面要做到依法监管，另一方面要做到违法必究。
（2）适度竞争。既要反垄断，又要避免恶性竞争。
（3）不干涉金融业内部管理。要尽可能少影响金融机构正常的经营活动。
（4）自我约束与外部强制结合。要充分发挥金融机构的自我约束能力。
（5）安全稳健与经济效益相结合。要把防范金融风险与提高金融机构的经济效益相结合。 -
第18题：
国际上通行的金融监管的检查和评价理论是什么？
正确答案: 是银行统一评级制度，即骆驼评价制度（CAMEL）。 -
第19题：
问答题中国现行金融监管体制的基本框架是什么？正确答案： 中国现行金融监管体制基本上属于分业监管的模式。中国银监会、中国证监会、中国保监会这三个金融监管部门各司其职，分工合作，共同承担金融业的监管责任：即银监会负责统一监督管理全国银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构；证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理；保监会统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。分业监管有利于集中专门监管人才，提高监管效率和监管水平，也有利于更好地贯彻分业经营的原则，与我国目前的经济金融运行体制是一致的。与此同时，绝大部分金融机构都设立了内部稽核部门，金融同业自律组织和社会中介组织的监督也已起步。
随着三大监管机构的建立和不断完善，对我国金融业的稳健运行必将产生重大影响。近年来，银行、证券和保险交叉经营的趋势越来越明显，银行、证券公司和保险公司纷纷通过建立全面合作关系，不断开拓新业务。同时，国内已出现了一些兼营银行、证券和保险两种以上业务的金融集团。因此，在金融创新不断涌现的大趋势下，三大金融监管机构之间的协调和创新金融监管新模式是十分必要的。解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题“通过实施金融监管既要避免金融业高度垄断，又要防止出现过度竞争”体现的是金融监管的（ ）。A依法监管原则
B合理、适度竞争原则
C综合性原则
D社会经济效益原则
正确答案： D解析： -
第21题：
问答题网络金融监管的目标和原则。正确答案： 网络金融监管的目标
确保国家金融秩序安全；保障货币政策的实施；维护金融机构间公平有效的竞争；保护存款人及投资者利益网络金融监管的原则
依法监管原则；动态调整原则；安全稳健与经济效益相结合原则；自我约束与外部强制相结合原则；适度竞争原则。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？正确答案： 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
中央银行金融监管主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理
（2）对银行业务范围的限制
（3）风险控制
（4）流动性要求
（5）资本充足率与风险损失准备。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题中央银行金融监管的原则是什么？正确答案： （1）依法监管原则。
（2）适度竞争原则。
（3）不干涉金融业内部管理原则。
（4）自我约束与外部强制相结合原则。
（5）综合监管原则。解析： 暂无解析