客户资信调查的途径主要有（）A、通过国内的商务机构B、通过对方国家的工商机构、商会、贸易协会C、通过我国驻外使领馆D、通过银行等金融机构E、通过其他客户

题目

客户资信调查的途径主要有（）

  • A、通过国内的商务机构
  • B、通过对方国家的工商机构、商会、贸易协会
  • C、通过我国驻外使领馆
  • D、通过银行等金融机构
  • E、通过其他客户
相似考题

1.客户通过境外银行卡所发生的大额交易,通过哪个金融机构报告?

2.下列是贷前调查的搜寻调查的是( )。A．通过中介机构或银行自身网络开展调查B．通过接触客户的关联企业、竞争对手或个人获取有价值信息C．通过行业协会(商会)、政府的职能管理部门(如工商局、税务机关、公安部门等机构)了解客户的真实情况D．通过各种媒介物搜寻有价值的资料开展调查

3.以下关于大额交易报告主体说法正确的是：A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

4.以下关于大额交易报告主体说确的是()A.客户通过境金融机构开立的账户发生的大额交易由开立账户的金融机构报告B.客户通过境金融机构发行的银行卡所发生的大额交易由发卡行报告C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易由办理业务的金融机构报告

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“客户资信调查的途径主要有（）A、通过国内的商务机构B、通过对方国家的工商机构、商会、贸易协会C、通过我国驻外使领馆D、通过银行等金融机构E、通过其他客户”相关问题

  • 第1题：

    下列是通过间接法获取客户信息的途径有()。

    A.银行留有客户的基本资料

    B.客户在银行办理的业务信息

    C.通过问卷调查、网页调查等方式收集某一类客户的信息

    D.刊物、网站

    E.税务、工商

    F.114电话查询


    本题答案：A, B, C, D, E, F

  • 第2题：

    进行客户信用调查的方式只要有（）

    • A、通过金融机构进行调查
    • B、利用专业资信调查机构进行调查
    • C、通过客户或行业组织进行调查
    • D、内部调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    通常情况下，客户资信调查的方式不包括（）。

    • A、组织财务人员直接审查客户账务
    • B、通过金融机构（银行）进行调查
    • C、通过客户或行业组织进行调查
    • D、通过财务部门或消费者协会进行调查

    正确答案:A

  • 第4题：

    下列关于客户信用调查方法的说法中，正确的有（）。

    • A、通过金融机构调查可信度比较高，费用较少
    • B、利用专业资信调查机构进行调查支出较大
    • C、利用客户调查难辨真伪
    • D、通过行业组织调查受地域性限制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    向企业的其他供应商和销售商调查，是客户资信调查的（）途径。

    • A、委托专业资信机构调查
    • B、向行业协会索取
    • C、向工商管理部门查询
    • D、向客户的往来企业查询

    正确答案:D

  • 第6题：

    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

    • A、开户行
    • B、发卡银行
    • C、收单行
    • D、办理业务的金融机构

    正确答案:C

  • 第7题：

    以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

    • A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
    • B、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
    • C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
    • D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
    • E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    判断题
    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    通常情况下，客户资信调查的方式不包括（　　）。
    A

    组织财务人员直接审查客户账务

    B

    通过金融机构（银行）进行调查

    C

    通过客户或行业组织进行调查

    D

    通过财税部门或消费者协会进行调查


    正确答案： D
    解析：
    通常情况下，客户资信调查的方式主要包括：①通过金融机构（银行）进行调查；②利用专业机构进行调查；③通过客户或行业组织进行调查；④内部调查；⑤其他方式，如通过财税部门、消费者协会、工商管理部门、企业的上级主管部门、证券交易部门等进行调查。

  • 第10题：

    单选题
    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
    A

    开户行

    B

    发卡银行

    C

    收单行

    D

    办理业务的金融机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列是通过间接法获取客户信息的途径有（）。
    A

    银行留有客户的基本资料

    B

    客户在银行办理的业务信息

    C

    通过问卷调查、网页调查等方式收集某一类客户的信息

    D

    刊物、网站

    E

    税务、工商

    F

    114电话查询


    正确答案： A,B,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户资信调查的途径主要有（）
    A

    通过国内的商务机构

    B

    通过对方国家的工商机构、商会、贸易协会

    C

    通过我国驻外使领馆

    D

    通过银行等金融机构

    E

    通过其他客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    二手资料收集的途径主要有（ ）
    Ⅰ.通过查看企业的内部资料获取
    Ⅱ.通过研究机构和调查机构获取
    Ⅲ.通过网络获取
    Ⅳ.通过各类会议获取
    Ⅴ.通过行业协会和商会获取?

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：C
    解析：
    二手资料收集的途径主要有：通过查看企业的内部资料获取（企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同等）；通过网络获取（收集企业竞争对手和和上下游企业信息，尤其是上市公司的信息披露对评估企业利行业的真实状况有很大帮助）；通过行业协会和商会获取；通过研究机构和调查机构获取；通过综合性或专业性图书馆获取；通过各类会议获取；通过新闻媒体获取。

  • 第14题：

    在资信调查中，企业收集客户信用资料的途径有（）.

    • A、由客户自己提供
    • B、行业协会
    • C、通过政府部门查询
    • D、通过销售人员收集
    • E、委托专业资信调查机构

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    企业可以通过（）对顾客的信用进行调查。

    • A、金融机构
    • B、专业资信调查机构
    • C、客户或行业组织
    • D、内部调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    在进行信用调查时，（）调查可信度不较高，所需费用少，但很难掌握客户资产的详细情况。

    • A、通过金融机构进行的
    • B、利用专业资信调查机构进行的
    • C、通过客户或行业组织进行的
    • D、在企业内部进行的

    正确答案:A

  • 第17题：

    与其他商业银行和非银行金融机构的资金清算，通过工商银行办理。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    在资信调查中，企业收集客户信用资料的途径有（）.
    A

    由客户自己提供

    B

    行业协会

    C

    通过政府部门查询

    D

    通过销售人员收集

    E

    委托专业资信调查机构


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于客户资信调查方法的说法，正确的是（　　）。
    A

    通过金融机构调查可信度比较高，费用较少，调查时间短

    B

    利用专业资信调查机构进行调查支出较小

    C

    利用客户调查难辨真伪

    D

    通过行业组织调查受地域性限制


    正确答案： C,A
    解析：
    A项，通过金融机构进行调查，可信度比较高，所需费用少，但很难掌握客户的全部资产情况及具体细节，且因客户的业务银行不同所花调查时间会较长；B项，利用专业资信调查机构进行调查能够在短期内完成调查，经费支出较大。

  • 第21题：

    判断题
    金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    发卡机构可通过查询人民银行（）、中国银联银行卡（）共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定（）。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。

    正确答案： 征信系统,风险信息,授信额度,亲访亲签
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    应报告大额交易的金融机构规定的内容（）
    A

    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

    B

    客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告

    C

    客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

    D

    以上都不正确


    正确答案： D,B
    解析： 大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

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