家庭保险规划顺序

题目

家庭保险规划顺序

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1.对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的( )。A．属于进攻性，创造更多家庭财富的规划B．属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划C．属于积极避免所有风险发生可能的规划D．属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划

2.保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )A.是B.不是

3.对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的()。A:属于进攻性，创造更多家庭财富的规划 B:属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划 C:属于积极避免所有风险发生可能的规划 D:属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划

4.生涯规划可以分为4个环节，分别是( )。A．投资规划、事业规划、家庭规划、退休规划B．事业规划、家庭规划、居住规划、退休规划C．投资规划、贷款规划、保险规划、节税筹划D．消费规划、投资规划、居住规划、退休规划

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  • 第1题：

    理财规划行业著名的“双十原则”是指()。

    A:保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍，则保费不宜超过家庭年收入的10%
    B:保险规划中保额设计为家庭年收入的1/10，则保费不宜超过家庭年收入的10%
    C:保险规划中保额设计为家庭年收入的1/10，则保费不宜超过家庭年收入的10倍
    D:保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍，则保费不宜超过家庭年收入的1倍

    答案：A
    解析：
    根据理财规划行业著名的“双十原则”，保险规划中保额设计为10倍的家庭年收入，保费则不宜超过家庭年收入的10%。这样保险的保障程度比较完备，保费的支出也不会构成家庭过度的财务负担。

  • 第2题：

    家庭消费支出规划主要包括()。

    A:住房消费规划
    B:汽车消费规划
    C:个人耐用消费品消费规划
    D:保险消费规划
    E:个人信贷消费规划

    答案：A,B,E
    解析：
    家庭消费支出规划主要包括住房消费规划、汽车消费规划和个人信贷消费规划等。

  • 第3题：

    家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

    A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划
    B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划
    C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划
    D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划

    答案：A
    解析：

  • 第4题：

    风险防控对于家庭理财来说主要体现为财富保护，具体的规划安排包括（）。

    • A、现金规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
    • B、现金规划、保险规划、投资规划和退休养老规划
    • C、教育规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
    • D、教育规划、保险规划、投资规划和退休养老规划

    正确答案:A

  • 第5题：

    在理财中，保险规划的作用主要表现在（）

    • A、 保险规划是实现家庭财务安全的重要保证
    • B、 保险规划是实现其他理财目标的保障
    • C、 保险规划是实现其他理财目标的工具
    • D、 保险规划是平衡人生财务收支的措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    家庭成长期的最佳理财顺序是（）

    • A、养老规划﹥资本增值﹥特殊目标规划﹥应急基金
    • B、子女教育基金﹥健康意外保险﹥建立养老金﹥资本增值﹥特殊基金规划
    • C、购房供房﹥家庭硬件﹥健康以外保险
    • D、意外保险﹥节财计划﹥资本增值

    正确答案:B

  • 第7题：

    家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）

    • A、应急款规划，房产规划；保险规划，现金规划；大额消费规划，税务规划；子女教育规划
    • B、保险规划，现金规划；应急款规划，房产规划；大额消费规划，税务规划；子女教育规划
    • C、大额消费规划，税务规划；应急款规划，房产规划；保险规划，现金规划；子女教育规划
    • D、子女教育规划；保险规划，现金规划；大额消费规划，税务规划；应急款规划，房产规划

    正确答案:A

  • 第8题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

    • A、风险保障
    • B、储蓄功能
    • C、财产安排
    • D、遗产规划

    正确答案:A

  • 第9题：

    判断题
    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能。具体包括（）
    A

    合理确定保险金额

    B

    避免为财产重复投保

    C

    根据不同角色选购保险产品

    D

    避免遗漏重要财产

    E

    根家庭收入水平选购保险产品


    正确答案： E,A
    解析： 家庭财产保险种类繁多，但本质上都是普通家庭财产保险与其他功能组成的复合险种。因此在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能，包括：
    ①合理确定保险金额；
    ②避免为财产重复投保；
    ③根据不同角色选购保险产品。

  • 第11题：

    单选题
    家庭成长期的最佳理财顺序是（）
    A

    养老规划﹥资本增值﹥特殊目标规划﹥应急基金

    B

    子女教育基金﹥健康意外保险﹥建立养老金﹥资本增值﹥特殊基金规划

    C

    购房供房﹥家庭硬件﹥健康以外保险

    D

    意外保险﹥节财计划﹥资本增值


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    不定项题
    (1)如果为李先生夫妇家庭设计风险管理与保险规划，下列说法不正确的是(  )。
    A

    风险管理与保险规划的侧重点在于使家庭资产增值

    B

    为李先生家做的风险管理与保险规划要注重用最小的成本使全家获得最大的保障

    C

    类似李先生这样的家庭需要用商业保险来完善风险管理与保险规划，而不是只依靠社会保险

    D

    李先生家的风险管理与保险规划中的商业保险可以考虑重大疾病险、意外伤害保险和定期寿险


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第14题：

    在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能。具体包括( )。

    A.合理确定保险金额
    B.避免为财产重复投保
    C.根据不同角色选购保险产品
    D.避免遗漏重要财产
    E.根家庭收入水平选购保险产品

    答案：A,B,C
    解析：
    家庭财产保险种类繁多，但本质上都是普通家庭财产保险与其他功能组成的复合险种。因此在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能，包括：①合理确定保险金额；②避免为财产重复投保；③根据不同角色选购保险产品。

  • 第15题：

    家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。

    A:消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划
    B:保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划
    C:现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划
    D:子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

    答案：A
    解析：
    家庭与事业形成期的理财优先顺序是消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划、退休养老规划。

  • 第16题：

    保险规划具体包括（）

    • A、 提出家庭保障建议
    • B、 保障需求的检测与调整
    • C、 确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度
    • D、 分析客户家庭的保险需求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。

    • A、 消费支出规划
    • B、 投资规划
    • C、 保险规划
    • D、 现金规划

    正确答案:C

  • 第18题：

    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。

    • A、先为家庭中老幼投保保险
    • B、先为家庭主要收入提供者买保险
    • C、家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
    • D、对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
    • E、制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况

    正确答案:B,C,D,E

  • 第20题：

    在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能。具体包括（）

    • A、合理确定保险金额
    • B、避免为财产重复投保
    • C、根据不同角色选购保险产品
    • D、避免遗漏重要财产
    • E、根家庭收入水平选购保险产品

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    多选题
    保险规划具体包括（）
    A

    提出家庭保障建议

    B

    保障需求的检测与调整

    C

    确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度

    D

    分析客户家庭的保险需求


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。
    A

     消费支出规划

    B

     投资规划

    C

     保险规划

    D

     现金规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在理财中，保险规划的作用主要表现在（）
    A

    保险规划是实现家庭财务安全的重要保证

    B

    保险规划是实现其他理财目标的保障

    C

    保险规划是实现其他理财目标的工具

    D

    保险规划是平衡人生财务收支的措施


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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