从风险厌恶型投资来看，收益带给他正的效用，而风险带给他负的效用，或者理解为一种负效用的商品。

题目

从风险厌恶型投资来看，收益带给他正的效用，而风险带给他负的效用，或者理解为一种负效用的商品。

相似考题

1.证券投资的理想结果是证券投资净效用(即收益带来的正效用与风险带来的负效用的权衡)最大化。 （ ）

2.效用达到最大时()。A、边际效用为最大B、边际效用为零C、边际效用为正D、边际效用为负

3.风险厌恶型投资者效用曲线的特点。

4.短期劳动力供给函数（）。A.由于不断增加的劳动负效用而呈正斜率B.由于不断减少的劳动负效用而呈负斜率C.由于不断减少的闲暇负效用而呈正斜率D.由于不断增加的闲暇负效用而呈负斜率

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    下列关于风险与效用的说法正确的有（ ）。

    A．风险态度一般分为三种，风险偏好、风险中性和风险厌恶

    B．风险偏好的效用函数是凸函数，其效用随货币报酬的增加而增加，增加率递增

    C．对于风险厌恶的投资者而言，在预期报酬相同时，选择风险最低的，其效用随货币报酬的增加而递减

    D．对于风险中性的投资者而言，所有证券的期望报酬率都是无风险利率


    正确答案：ABD
    风险态度一般分为三种，风险偏好、风险中性和风险厌恶；风险偏好的效用函数是凸函数，其效用随货币报酬的增加而增加，增加率递增；对于风险厌恶的投资者而言，在预期报酬相同时，选择风险最低的，其效用随货币报酬的增加而增加，但是增加率递减；风险中性的投资者对自己承担的风险并不要求补偿，因此，对于风险中性的投资者而言，所有证券的期望报酬率都是无风险利率。

  • 第2题：

    凹性效用函数代表的是( )型投资者对收益风险的态度。

    A．风险中性

    B．风险喜好

    C．风险厌恶

    D．风险旁观


    参考答案：C
    解析：凹性效用函数表示在期望收益相同的情况下，投资者宁愿选择收益确定性高的投资产品，这是风险规避即风险厌恶者对收益风险的态度。

  • 第3题：

    风险中立者选择资产的原则是当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用。( )


    正确答案：×
    【答案】×
    【解析】风险追求者选择资产的原则是当预期收益相同时，选择风险大的，凶为这会给他们带来更大的效用。

  • 第4题：

    证券投资净效用是指风险带来的正效用减去收益带来的负效用。（ ）


    正确答案：×
    证券投资净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用。

  • 第5题：

    总效用下降时（）

    • A、边际效用为零
    • B、边际效用最大
    • C、边际效用为负
    • D、边际效用为正

    正确答案:C

  • 第6题：

    托宾认为在资产组合的均衡点，风险负效用（）收益正效用。

    • A、大于
    • B、等于
    • C、小于
    • D、不确定

    正确答案:B

  • 第7题：

    短期劳动力供给函数（）。

    • A、由于不断增加的劳动负效用而呈正斜率
    • B、由于不断减少的劳动负效用而呈负斜率
    • C、由于不断减少的闲暇负效用而呈正斜率
    • D、由于不断增加的闲暇负效用而呈负斜率

    正确答案:A

  • 第8题：

    马柯维茨的投资组合理论的理性人假设包括（）

    • A、厌恶风险
    • B、偏好收益
    • C、风险中性
    • D、偏好风险
    • E、存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数

    正确答案:A,B,E

  • 第9题：

    判断题
    证券投资净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    资产组合理论认为收益的正效用随着收益的增加而增加，风险的负效用随风险的增加而递减。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    从风险厌恶型投资来看，收益带给他正的效用，而风险带给他负的效用，或者理解为一种负效用的商品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    总效用下降时（）
    A

    边际效用为零

    B

    边际效用最大

    C

    边际效用为负

    D

    边际效用为正


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    证券投资的目的是（ ）的最大化。

    A．收益带来的正效用

    B．风险收益

    C．投资收益率

    D．证券投资净效用


    正确答案：D

  • 第14题：

    关于个人风险态度，下列论述不正确的是( )。

    A．根据对风险的偏好或厌恶程度，可以将所有的人区分为风险厌恶型、风险中立型和风险追求型三大类

    B．效用是指从商品中获得的满足程度，效用函数描述了不同财富水平与满足程度之间的关系

    C．区分个人风险偏好程度的关键在于财富的边际效用

    D．风险追求型效用函数的二阶导数小于零，即随着个人财富的增加，因财富增加所能获得的边际效用逐渐下降


    参考答案：D
    解析：风险厌恶型效用函数的二阶导数小于零，即随着个人财富的增加，因财富增加所能获得的边际效用逐渐下降；风险追求型效用函数的二阶导数大于零，即随着个人财富的增加，因财富增加所能获得的边际效用逐渐上升；而风险中立型效用函数的二阶导数等于零，即随着个人财富的增加，因财富增加所能获得的边际效用保持不变。

  • 第15题：

    证券投资的目的是（ ）。

    A．证券投资效用最大化

    B．投资证券收益最大化

    C．证券投资收益与风险同时最大化

    D．证券投资净效用最大化

    E．收益带来的正效用减去风险带来的负效用之差最大化


    正确答案：AC
    需要从收益与风险的权衡量角度去考虑，证券投资的目的是证券投资 净效用最火化，净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用之差。 

  • 第16题：

    下列有关效用、无差异曲线和最优组合的说法中，正确的是（ ）。

    Ⅰ为了促使风险厌恶者购买风险资产，市场需要向其提供风险溢价，即额外的期望收益率

    Ⅱ对于风险厌恶系数一定的投资者来说，其资产的期望收益率越大，带给投资者的效用越大；资产的风险越大，效用越小

    Ⅲ无差异曲线是在期望收益—标准差平面上由相同给定效用水平的所有点组成的曲线

    Ⅳ最优组合是使投资者效用最大化的组合


    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    对于风险厌恶系数一定的投资者来说，某资产的期望收益率越大，带给投资者的效用越大；资产的风险越大，效用越小。同一资产带给风险厌恶系数不同的投资者的效用并不相同。风险厌恶系数越大的投资者感受到的效用越低。为了促使风险厌恶者购买风险资产，市场需向其提供风险溢价，即额外的期望收益率。无差异曲线是在期望收益一标准差平面上由相同给定效用水平的所有点组成的曲线知识点：理解均值方差模型的基本思想以及有效前沿、无差异曲线和最优组合的概念；

  • 第17题：

    （）投资者将风险作为正效用的商品看待，当收益降低时候，可以通过风险增加得到效用补偿。

    • A、风险规避型
    • B、风险中性
    • C、风险偏好型
    • D、不确定

    正确答案:C

  • 第18题：

    资产组合理论认为收益的正效用随着收益的增加而增加，风险的负效用随风险的增加而递减。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    下列哪个说法是正确的？（）

    • A、风险中性者，当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用
    • B、风险厌恶者，当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用
    • C、风险偏好者，当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用
    • D、以上说法都不对

    正确答案:C

  • 第20题：

    证券投资净效用指证券投资收益带来的正效用与风险带来的负效用的差值。（）


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    （）投资者将风险作为正效用的商品看待，当收益降低时候，可以通过风险增加得到效用补偿。
    A

    风险规避型

    B

    风险中性

    C

    风险偏好型

    D

    不确定


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列哪个说法是正确的？（）
    A

    风险中性者，当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用

    B

    风险厌恶者，当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用

    C

    风险偏好者，当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用

    D

    以上说法都不对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    托宾认为在资产组合的均衡点，风险负效用（）收益正效用。
    A

    大于

    B

    等于

    C

    小于

    D

    不确定


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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