美国银行兼营信托业务是为了规避法律约束。

题目

美国银行兼营信托业务是为了规避法律约束。

相似考题

1.商业银行对于银信通道业务,应还原其业务实质进行风险管控,不得()。A.利用信托通道掩盖风险实质B.规避资金投向、资产分类监管要求C.规避拨备计提、资本占用监管要求D.通过信托通道将表内资产虚假出表

2.美国信托业与银行业相互混业兼营,且以银行信托占主导地位,这是美国金融信托业的最大特点。 ()此题为判断题(对，错)。

3.美国的信托业不可以兼营银行业务,而银行可以兼营信托业务。()此题为判断题(对，错)。

4.下列行为明显不妥的是( )。A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    我国投资信托公司可以经营的主要业务有( )。

    A．信托业务

    B．委托业务

    C．兼营业务

    D．咨询业务

    E．外汇业务


    正确答案：ABCDE
    解析：根据2002年5月9日中国人民银行颁布的《信托投资公司管理办法》，信托投资公司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务：受托经营资金信托业务；受托经营动产或不动产及其他财产的信托业务；受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务，作为投资基金或者基金管理公司发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务；受托经营国务院有关部门批准的国债、政策性银行债券、企业债券等债券的承销业务；代理财产的管理、运用与处分；代保管业务；信用证、资信调查及经济咨询业务；以固有财产为他人提供担保；中国人民银行批准的其他业务。

  • 第2题：

    关于美国金融依托业情况的表述准确的有()。

    A.美国信托业与银行业的界限非常明确，独立核算、分业管理，严禁银行工作人员担任受托人

    B.美国信托业在其整个构造过程中，逐步形成了当今以银行信托部兼营金融信托业务为主，信托机构兼营银行业务为辅的组织模式

    C.双线多头的金融信托监管体制

    D.美国是金融信托业最发达的国家


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    信托投资公司的主要业务不包括()。

    A.兼营业务

    B.代理业务

    C.委托业务

    D.证券承销业务


    参考答案：D

  • 第4题：

    下列关于西方发达国家家族信托现状的说法，正确的有（ ）。


    A.美国目前由商业银行兼营信托业务

    B.美国信托业务和银行业务在银行内部是严格分工的

    C.英国信托业以家族信托为主

    D.英国金融信托业主要采用专营方式

    E.日本银行一般业务与信托业务相分离

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，英国金融信托业主要集中在银行和保险公司，主要采用兼营方式，专营比例很小。

  • 第5题：

    下列哪种行为是明显不妥的( )。
    A.银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
    B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
    C.银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
    D.银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


    答案：B
    解析：
    答案为B。实践中，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响，并存在明显不妥的行为包括：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告默许甚至提供协助；③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第6题：

    下列哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（　　）

    A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
    B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    C.某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
    E.某银行业务人员仔细研读与银行和管理有关的法律法规，尤其是那些禁止性、授权性或程序性的规定，以避免在“监管规避”方面违规

    答案：A,C
    解析：
    A选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议。C选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。A、C选项均违反了“监管规避”原则，可能对从业人员及其所在机构产生不利影响，故A、C选项符合题意。B、D、E选项是符合《银行业从业人员职业操守》的行为，故B、D、E选项不符合题意。

  • 第7题：

    在混业经营模式下，商业银行只要在现行的法律框架内合规守法经营，就可以在经营银行业务的同时，兼营证券、信托以及保险业务等，商业银行资本与工商产业资本可以相互融合。()


    答案：对
    解析：

  • 第8题：

    下列属于信托投资公司的主要业务的有（）。

    • A、代理业务
    • B、委托业务
    • C、咨询业务
    • D、兼营业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（）

    • A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
    • B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    • C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    • D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

    正确答案:A,C

  • 第10题：

    投资连结保险的法律性质定位为“保险+信托”，故不仅要受《保险法》的约束，还应受《信托法》、《证券法》等法律的约束。


    正确答案:正确

  • 第11题：

    判断题
    投资连结保险的法律性质定位为“保险+信托”，故不仅要受《保险法》的约束，还应受《信托法》、《证券法》等法律的约束。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    按照目前法律规定，商业银行可以从事的业务是    (  )
    A

    股票业务

    B

    信托投资业务

    C

    储蓄业务

    D

    证券投资业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    日本金融信托业的主要特征有()。

    A.日本的金融信托业是典型的人为构造

    B.货款信托是日本首创

    C.金钱类信托是日本信托业务最主要的业务

    D.信托银行专营信托业务，兼营银行业务


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    对于各国金融依托说法准确的是()。

    A.美国是以银行业和信托业的混业经营为特征。

    B.日本以信托银行主营信托业务而兼营银行业务的单向兼营为特点

    C.英国是以银行和保险公司兼营信托业务为主

    D.英、美、日三国金融依托机构的共同点是都采取兼营制


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    美国银行兼营信托业务是为了规避法律约束。()

    此题为判断题(对，错)。


    标准答案：对

  • 第16题：

    以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有（ ）。

    A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
    B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
    E.所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理


    答案：A,C,E
    解析：
    A、C、E选项违反了“监管规避”原则。A、E选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议；C选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第17题：

    以下（　　）行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。

    A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是造假的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
    B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
    E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

    答案：A,C
    解析：
    这类问题要仔细阅读选项，根据选项自身的简单逻辑就能判出对错。A项会增加银行经营过程中的风险。给银行带来了信用风险，同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中，应依法树立合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C项也违背了监管规避的职业操守，使银行可能蒙受损失。

  • 第18题：

    银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。（　　）


    答案：对
    解析：
    银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识．不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。

  • 第19题：

    日本金融信托业的主要特征有（）

    • A、日本的金融信托业是典型的人为构造
    • B、货款信托是日本首创
    • C、金钱类信托是日本信托业务最主要的业务
    • D、信托银行专营信托业务，兼营银行业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    对于哪一种银行业务模式，资金部门通常操作或者建立交易头寸来管理业务风险（）对于哪一种银行业务模式，资金部门通常监控和规范银行账户利率风险和集团范围的流动性和资本管理（）

    • A、较大规模商业和零售业务银行；兼营投行业务的零售银行
    • B、兼营投行的商业银行业务银行；兼营投行业务的零售银行
    • C、较小规模商业和零售业务银行；兼营投行业务的零售银行
    • D、兼营投行业务的零售银行；兼营投行业务的商业银行

    正确答案:A

  • 第21题：

    对于各国金融依托说法准确的是（）

    • A、美国是以银行业和信托业的混业经营为特征
    • B、日本以信托银行主营信托业务而兼营银行业务的单向兼营为特点
    • C、英国是以银行和保险公司兼营信托业务为主
    • D、英、美、日三国金融依托机构的共同点是都采取兼营制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    下列关于西方发达国家家族信托现状的说法，正确的有（）

    • A、美国目前由商业银行兼营信托业务
    • B、美国信托业务和银行业务在银行内部是严格分工的
    • C、英国信托业以家族信托为主
    • D、英国金融信托业主要采用专营方式
    • E、日本银行一般业务与信托业务相分离

    正确答案:A,B,C,E

  • 第23题：

    多选题
    下列属于信托投资公司的主要业务的有（）。
    A

    代理业务

    B

    委托业务

    C

    咨询业务

    D

    兼营业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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