银行卡业务主要风险类型包括（）A、外部欺诈风险B、中介机构交易风险C、内部操作风险D、持卡人信用风险E、银行卡丢失风险

题目

银行卡业务主要风险类型包括（）

  • A、外部欺诈风险
  • B、中介机构交易风险
  • C、内部操作风险
  • D、持卡人信用风险
  • E、银行卡丢失风险
相似考题

1.银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()

2.根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。A、激活率B、呆账率C、差错率D、核销率

3.系统内人民币汇划业务主要包括（）。A、储蓄B、借记卡C、华融湘江银行卡POS消费业务D、华融湘江银行卡跨分行ATM取现业务须E、对公异地通存通兑业务

4.银行卡的风险类型包括（）A、信用风险B、欺诈风险C、操作风险D、合规风险

更多“银行卡业务主要风险类型包括（）”相关问题

  • 第1题：

    银行卡差错争议业务行内风险控制以（）为主要手段。

    • A、人员控制
    • B、账户控制
    • C、金额控制
    • D、时间控制

    正确答案:B

  • 第2题：

    中间业务主要包括（）。

    • A、结算业务
    • B、代理业务
    • C、信托业务
    • D、租赁业务
    • E、银行卡业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    对公中间业务主要包括（）。

    • A、支付结算和银行卡业务
    • B、代理、担保和承诺业务
    • C、交易和资产托管业务
    • D、咨询顾问业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    跨系统清算业务主要包括（）。

    • A、大额支付业务
    • B、小额支付业务
    • C、跨系统银行卡业务
    • D、票据交换业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    银行卡活期储蓄通存通兑业务包括哪些类型？


    正确答案:包括银行卡活期储蓄的异地续存、支取、转账、结清、异地查询余额。

  • 第6题：

    单选题
    根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。
    A

    激活率

    B

    呆账率

    C

    差错率

    D

    核销率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及___。
    A

    信用风险和操作风险;

    B

    市场风险和信用风险;

    C

    操作风险和流动性风险;

    D

    市场风险和流动性风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡业务外部风险主要包括（）几个方面。
    A

    特约商户风险

    B

    不法分子欺诈风险

    C

    竞争风险

    D

    外包风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    中间业务主要包括（）。
    A

    结算业务

    B

    代理业务

    C

    信托业务

    D

    租赁业务

    E

    银行卡业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    新产品／业务主要风险类型不包括（  ）
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    合规风险

    D

    价值风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    跨系统清算业务主要包括（）。
    A

    大额支付业务

    B

    小额支付业务

    C

    跨系统银行卡业务

    D

    票据交换业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第14题：

    农村中小金融机构按照不同的业务品种对存在的法律风险进行分类时，具体包括以下哪些类型？（）

    • A、信贷业务纠纷
    • B、储蓄业务纠纷
    • C、对公结算业务纠纷
    • D、克隆银行卡纠纷
    • E、票据贴现业务引发的纠纷

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    可以开通短信通业务的账号包括（）类型所对应的账号。

    • A、银行卡
    • B、存折
    • C、一本通
    • D、对公活期（包括支票户）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    省联社申请银行卡（借记卡）应当提交的文件、材料中内部控制制度和风险防范措施主要包括：（）（出自中国银行业监督管理委员会《关于规范农村信用社银行卡（借记卡）业务市场准入问题的通知》）

    • A、业务管理办法
    • B、业务操作规程
    • C、会计核算办法
    • D、内部安全管理制度
    • E、风险防范措施
    • F、银行卡（借记卡）技术标准

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：（）

    • A、信用风险和操作风险
    • B、市场风险和信用风险
    • C、操作风险和流动性风险
    • D、市场风险和流动性风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    判断题
    银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    银行卡业务主要风险类型包括（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    中介机构交易风险

    C

    内部操作风险

    D

    持卡人信用风险

    E

    银行卡丢失风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行卡业务内部风险主要有（）
    A

    操作风险

    B

    道德风险

    C

    信用风险

    D

    重点岗位风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    银行卡活期储蓄通存通兑业务包括哪些类型？

    正确答案： 包括银行卡活期储蓄的异地续存、支取、转账、结清、异地查询余额。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    农村中小金融机构按照不同的业务品种对存在的法律风险进行分类时，具体包括以下哪些类型？（）
    A

    信贷业务纠纷

    B

    储蓄业务纠纷

    C

    对公结算业务纠纷

    D

    克隆银行卡纠纷

    E

    票据贴现业务引发的纠纷


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行卡的风险类型包括（）
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    操作风险

    D

    合规风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

相关内容