中国人民银行金融监管的方法是：（）。A、稽核、检查、监督B、与银行负责人谈话C、通过行政方法进行监管D、要求提供有关报表、资料

题目

中国人民银行金融监管的方法是：（）。

  • A、稽核、检查、监督
  • B、与银行负责人谈话
  • C、通过行政方法进行监管
  • D、要求提供有关报表、资料
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1.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的张表、文件、档案等各种资料和座谈咨询等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段属于( )。A．非现场监管B．现场监管C．监管谈话D．信息披露监管

2.关于风险监管方法的表述，下面选项中不正确的是( )。A．风险监管的方法一般分为非现场监管与现场监管两类，其中非现场监管是最重要的方式和手段B．非现场检查是指认可机构不定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括统计资料申报表、内部管理账日等C．非现场检查是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D．德国、英国等金融发达国家对金融业的日常监管已主要依靠非现场监管，中国人民银行也从1996年开始对国内商业银行实行非现场监管

3.依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，依照有关程序，可采取下列措施进行监管统计检查()。A、进入银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的有关人员，要求其对检查事项做出说明C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料、凭证等D、根据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对，对银行业金融机构管理信息系统中有关数据进行核对

4.()年中国人民银行法颁布后,从法律上赋予中国人民银行依法审批金融和业务、进行稽核检查监督、要求金融按规定保送报表、对违规行为进行处罚等一系列监管权利。A.1995B.1996C.1997D.1998

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  • 第1题：

    根据2003年年底修改的《中华人民共和国中国人民银行法》，下列表述正确的是（ ）。

    A．在新的监管体制下，中国人民银行不再拥有金融监管职能

    B．为了进一步健全金融监管体制，我国的金融监管工作以中国人民银行为核心

    C．作为“最后贷款人”，中国人民银行指导其他金融监管机构

    D．中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权


    正确答案：D

  • 第2题：

    银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的( )。

    A．现场检查

    B．监管谈话

    C．非现场监管

    D．信息披露监管


    参考答案：A
    解析：ABCD项监管措施的要点分别在于：A项“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的分析评价；B项“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话；C项“非现场监管”主要是在收集数据资料基础上的分析评价；D项“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息。

  • 第3题：

    下列金融监管的说法错误的是（ ）。

    A.金融监管首先是从对银行进行监管开始的
    B.银行在储蓄一投资转化过程中,实现了期限转换
    C.银行作为票据的清算者,大大增加了交易费用
    D.实施金融监管是为了稳定货币、维护金融业的正常秩序
    E.金融监管对金融机构及其经营活动实施内部监督、稽核、检查

    答案：C,E
    解析：
    此题考查金融监管的含义和特性，比较综合。特性之一,银行是整个支付系统的重要组成部分,作为票据的清算者降低了交易费用,所以选项C错误。金融机构及其经营活动实施外部监督、稽核、检査,所以选项E错误。

  • 第4题：

    中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的财务会计、统计报表和资料属于中国人民银行的( )。

    A.现场检查监督权
    B.检查监督建议权
    C.监管信息索取权
    D.监管信息共享权

    答案：C
    解析：
    中国人民银行实行金融监管的权力包括：规章制度制定权、监管信息索取权、现场检查监督权、检查监督建议权、监管信息共享权、违规行为处罚权。中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的财务会计、统计报表和资料属于监管信息索取权。

  • 第5题：

    监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的( )。

    A．信息披露监管
    B．监管谈话
    C．非现场监管
    D．现场检查

    答案：D
    解析：
    D“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息；“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话；“非现场监管”主要是在收集数据资料的基础上分析评价；“现场检查”主要是在实地查阅资料和访谈的基础上分析评价。故选D。

  • 第6题：

    监管部门根据监管需要，可以对融资性担保公司进行（），融资性担保公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。

    • A、现场稽核
    • B、非现场稽核
    • C、非现场检查
    • D、现场检查

    正确答案:D

  • 第7题：

    社会保险经办机构及社会保险稽核人员开展稽核工作，行使下列职权：（）

    • A、要求被稽核单位提供用人情况、工资收入情况、财务报表、统计报表、缴费数据和相关账册、会计凭证等与缴纳社会保险费有关的情况和资料。
    • B、可以记录、录音、录像、照相和复制与缴纳社会保险费有关的资料，对被稽核对象的参保情况和缴纳社会保险费等方面的情况进行调查、询问。
    • C、要求被稽核对象提供与稽核事项无关的资料。

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料，包括与（）的往来函件，电话记录，走访记录，谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导批示。

    • A、政策性银行
    • B、商业银行
    • C、金融机构
    • D、人民银行及其分支机构

    正确答案:C

  • 第9题：

    金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料（）

    • A、反洗钱统计报表
    • B、信息资料
    • C、会计报表
    • D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

    正确答案:A,B,D

  • 第10题：

    多选题
    各国立法关于金融监管方法的规定，主要有（）
    A

    金融监管机关派出检查人员，实地去各类金融机构进行检查

    B

    金融监管机关通过对各类金融自律性组织的监管来间接对金融机构进行检查

    C

    通过对金融机构财务报表的分析及其他有关书面报告的评判来执行监管职能

    D

    通过聘请外部独立审计师对金融机构进行监控


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    中国人民银行及其分支机构建立的反洗钱非现场监管信息档案包括（）
    A

    金融机构报送的反洗钱统计报表、信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息

    B

    中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料

    C

    有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料

    D

    媒体报道的金融机构有关反洗钱信息


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于中央银行金融监管一般方法的是（）。
    A

    现场检查法

    B

    自我监督管理法

    C

    跨国金融监管

    D

    双元多头金融监管

    E

    事先检查筛选法


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    非现场监管信息档案包括()。

    A、金融机构报送的反洗钱统计报表信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息

    B、中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料，包括与金融机构的往来函件电话记录走访记录、谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导的批示等

    C、有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料

    D、媒体报道的金融机构有关反洗钱信息


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    关于风险监管方法的表述，下面选项中不正确的是（ ）。

    A．风险监管的方法一般分为非现场监管与现场监管两类，其中非现场监管是最重要方式和手段

    B．非现场检查是指认可机构不定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要括统计资料申报表、内部管理账目等

    C．非现场检查是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料

    D．德国、英国等金融发达国家对金融业的Et常监管已主要依靠非现场监管，中国人民银行也从l996年开始对国内商业银行实行非现场监管


    正确答案：C

  • 第15题：

    根据2003年底修改的《中华人民共和国中国人民银行法》，下列说法正确的是（ ）。

    A.我国的金融监管工作以中国人民银行为核心
    B.中国人民银行指导其他金融监管机构
    C.中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权
    D.中国人民银行不再有金融监管职能

    答案：C
    解析：
    新的监管体制下，中央银行将继续发挥其独特的作用，负责维护金融稳定的职能，具体包括：①作为最后贷款人在必要时救助高风险金融机构；②共享监管信息，采取各种措施防范系统性金融风险；③由国务院建立监管协调机制。中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权。

  • 第16题：

    中国银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是中国银监会监管措施中的( )。

    A.信息披露监管
    B.现场检查
    C.非现场检查
    D.监管谈话

    答案：B
    解析：
    中国银行业监督管理委员会的监管措施有市场准入、非现场监管、现场检查等。其中现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况；核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价。

  • 第17题：

    各国立法关于金融监管方法的规定，主要有（）

    • A、金融监管机关派出检查人员，实地去各类金融机构进行检查
    • B、金融监管机关通过对各类金融自律性组织的监管来间接对金融机构进行检查
    • C、通过对金融机构财务报表的分析及其他有关书面报告的评判来执行监管职能
    • D、通过聘请外部独立审计师对金融机构进行监控

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    监管当局要求银行定期或不定期报送有关财务报表，考察、评价其经营状况。这是金融监管方法中的（）

    • A、事前筛查
    • B、现场检查
    • C、非现场检查
    • D、事后处理

    正确答案:C

  • 第19题：

    下列属于中央银行金融监管一般方法的是（）。

    • A、现场检查法
    • B、自我监督管理法
    • C、跨国金融监管
    • D、双元多头金融监管
    • E、事先检查筛选法

    正确答案:A,B,E

  • 第20题：

    中国人民银行及其分支机构建立的反洗钱非现场监管信息档案包括（）

    • A、金融机构报送的反洗钱统计报表、信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息
    • B、中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料
    • C、有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料
    • D、媒体报道的金融机构有关反洗钱信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    根据2003年底修改的《中华人民共和国人民银行法》，下面说法正确的是（）。

    • A、我国的金融监管工作以中国人民银行为核心
    • B、中国人民银行指导其他金融监管机构
    • C、中国人民银行在外汇监管方面拥有监督检查权
    • D、中国人民银行不再有金融监管职能

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    （）年中国人民银行法颁布后，从法律上赋予中国人民银行依法审批金融机构和业务进行稽核检查监督。要求金融机构按规定保送报表、对违规行为进行处罚等一系列监管权利。
    A

    1995

    B

    1996

    C

    1997

    D

    1998


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    监管当局要求银行定期或不定期报送有关财务报表，考察、评价其经营状况。这是金融监管方法中的（）
    A

    事前筛查

    B

    现场检查

    C

    非现场检查

    D

    事后处理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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