参考答案和解析
正确答案:
是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
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第1题：
简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。
正确答案：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。 （2）针对反洗钱不同岗位的特殊要求，对员工采取不同的培训内容和培训方法的先进经验，我国反洗钱义务主体可以根据不同员工和不同岗位，先划分不同的责任。 （3）员工反洗钱培训应当定期进行。
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第2题：
巴塞尔银行监管委员会对洗钱是如何定义的？
正确答案:银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项，即为洗钱。 -
第3题：
《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
正确答案: 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 -
第4题：
简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。
正确答案: （1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。这就要求金融机构建立健全反洗钱内部规章制度和岗位责任制以及反洗钱工作操作程序等，从程序上保障反洗钱义务的有效履行。
（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。
（3）金融机构应整合各部门资源，形成完善的反洗钱体系，如由业务、稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全；人事教育部门主要侧重于人员从业准入，员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训；监管、保卫等部门主要侧重于案件发生之后司法机关调查取证、处理工作。通过形成一个较为完善的预防犯罪体系，从而从源头上减少洗钱犯罪发生的可能性。 -
第5题：
根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
- A、金融机构主管
- B、金融机构有关人员
- C、非金融机构工作人员
- D、金融机构反洗钱工作人员
正确答案:B -
第6题：
如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。
正确答案:正确 -
第7题：
多选题下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是（）A金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。
B金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。
D金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。正确答案： （1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
（2）针对反洗钱不同岗位的特殊要求，对员工采取不同的培训内容和培训方法的先进经验，我国反洗钱义务主体可以根据不同员工和不同岗位，先划分不同的责任。
（3）员工反洗钱培训应当定期进行。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题金融机构中洗钱是如何定义的？正确答案： 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应如何履行反洗钱义务？正确答案： 应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题巴塞尔银行监管委员会对洗钱是如何定义的？正确答案： 银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项，即为洗钱。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？正确答案： 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。解析： 暂无解析 -
第13题：
下列选项中，必须履行反洗钱规定义务的金融机构有（）。
- A、政策性银行
- B、基金管理公司
- C、财务公司
- D、汽车金融公司
正确答案:A,B,C,D -
第14题：
金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？
正确答案:凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 -
第15题：
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应如何履行反洗钱义务？
正确答案: 应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 -
第16题：
对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）
- A、自发行为。
- B、社会义务。
- C、法定义务。
- D、自觉行为。
正确答案:C -
第17题：
《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
正确答案: 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 -
第18题：
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应如何处理？
正确答案: 应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 -
第19题：
问答题金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应如何处理？正确答案： 应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？正确答案： 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？正确答案： 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。正确答案： （1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。这就要求金融机构建立健全反洗钱内部规章制度和岗位责任制以及反洗钱工作操作程序等，从程序上保障反洗钱义务的有效履行。
（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。
（3）金融机构应整合各部门资源，形成完善的反洗钱体系，如由业务、稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全；人事教育部门主要侧重于人员从业准入，员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训；监管、保卫等部门主要侧重于案件发生之后司法机关调查取证、处理工作。通过形成一个较为完善的预防犯罪体系，从而从源头上减少洗钱犯罪发生的可能性。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）A金融机构主管
B金融机构有关人员
C非金融机构工作人员
D金融机构反洗钱工作人员
正确答案： C解析： 暂无解析