客户经理应认真审核客户进口押汇申请书上的企业签章是否有效，审查客户是否具备业务资格（） ①申请人必须具有进口业务经营权 ②进口货物在其经营范围内并符合国家政策规定 ③在华夏银行已开立存款账户 ④资信良好A、①②③B、②③④C、①③④D、以上都对

题目

客户经理应认真审核客户进口押汇申请书上的企业签章是否有效，审查客户是否具备业务资格（） ①申请人必须具有进口业务经营权 ②进口货物在其经营范围内并符合国家政策规定 ③在华夏银行已开立存款账户 ④资信良好

  • A、①②③
  • B、②③④
  • C、①③④
  • D、以上都对
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1.银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）A、认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑B、严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效C、认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内D、申请额度必须控制在客户授信额度之内

2.客户部门受理客户进口押汇申请后，调查的主要内容包括（）。A、申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好B、是否具有真实的货物贸易或服务贸易背景，申请叙做进口押汇的进口商品应以原材料或一般商品为主，进口商品的市场价格是否稳定C、贸易项下进口押汇的申请人是否制定并落实了进口货物销售、货款回笼的有效措施，货物销售周期与押汇期限是否匹配D、对于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务，还应调查客户的融资背景，防范客户同一笔进口项下多次重复融资的风险

3.办理进口押汇业务需向我*行提交哪些资料（）A、进口押汇申请书B、与我*行签订进口押汇协议或总协议C、信托收据（低风险担保申请进口押汇业务的客户可不受此条限制。对于我*行优质客户或能有效防范风险的客户，可由一级（直属）分行自行决定是否要求客户提交信托收据）D、我*行要求的其他材料

4.办理汇款前应该注意哪些事项？（）A、审查进口合同、形式发票（预付款下）等相关资料，保证其真实性B、审查进口合同、形式发票的正确性C、审核客户填写的《境外汇款申请书》、《购买外汇申请书》D、查询企业是否在“对外付汇进口单位名录”E、落实汇出资金F、审核《境外汇款申请书》上的预留印鉴是否准确无误

更多“客户经理应认真审核客户进口押汇申请书上的企业签章是否有效，审查”相关问题

  • 第1题：

    运营主管接到个人质押贷款放款资料时，重点审核内容有（）。

    • A、借款凭证上应有借款人签章、贷款有权人签字、部门负责人、经办客户经理签章
    • B、借款人签章应与借款合同的签章一致
    • C、质押凭证止付通知书上是否有出质人、贷款行、凭证经办行和经办人签章
    • D、权利质押清单和质押凭证止付通知书上的出质人、账号、金额、币种等要素是否一致

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    申领金穗借记卡，应认真审核客户填写的“中国农业银行金穗借记卡（个人卡）申请表”上的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息完全一致，签章是否齐全，是否（）申请。


    正确答案:本人

  • 第3题：

    监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）

    • A、客户的押汇申请是否合法有效
    • B、银行是否有规范的内部转授权文件
    • C、银行是否在规定的权限内办理押汇业务
    • D、办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    客户申请办理外汇汇出汇款应审查以下哪些文件（）

    • A、汇款申请书上的汇款币别和金额是否清楚、完整，大小写是否相符
    • B、客户汇款申请书加盖的印鉴是否与兴业银行预留印鉴相符
    • C、附言里应写明汇款的用途、合同号码
    • D、所提交的单据是否与汇款申请书上相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    客户部门受理客户进口押汇申请后，重点调查以下内容（）.

    • A、申请人是否有足额授信额度
    • B、货物销售周期与押汇期限是否匹配
    • C、是否具有真实的贸易背景
    • D、履约记录是否良好

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对于进口押汇业务，国际业务部应重点审核以下哪些内容（）.

    • A、运输单据的表面真实、有效性
    • B、客户生产经营情况
    • C、信用证或合同/订单与相关单据是否相符
    • D、进口报关单的真实性

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    银行在审查客客户提交的《进口押汇业务申请书》以后，应与客户签订（）
    A

    《进口押汇协议》

    B

    《信托收据》

    C

    《贸易合同》

    D

    《合作协议》


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    柜员办理资金汇划业务时，应审核（）。
    A

    结算业务申请书必须记载的各项内容是否齐全、正确

    B

    汇款人账户内是否有足够支付的余额

    C

    汇款人的签章是否与预留银行签章相符

    D

    结算业务申请书上填明的汇款日期是否为当天

    E

    对填明“现金”字样的结算业务申请书，还应审查汇款人和收款人是否均为个人


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于进口押汇业务，国际业务部应重点审核以下哪些内容（）.
    A

    运输单据的表面真实、有效性

    B

    客户生产经营情况

    C

    信用证或合同/订单与相关单据是否相符

    D

    进口报关单的真实性


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    申领金穗借记卡，应认真审核客户填写的“中国农业银行金穗借记卡（个人卡）申请表”上的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息完全一致，签章是否齐全，是否（）申请。

    正确答案： 本人
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人客户到我*行营业网点办理银行卡ATM转账业务开通，柜员应审核的内容有（）。
    A

    核对有效身份证件，按规定审验证件是否真实、有效且与来人核对，联网核查并打印核查结果

    B

    审核轻松理财申请书上填写的卡号是否完整、正确

    C

    申请人是否已在规定处签名

    D

    审核轻松理财申请书上填写的单笔转账金额、当日转账累计总额是否完整、正确


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理进口押汇业务需向我*行提交哪些资料（）
    A

    进口押汇申请书

    B

    与我*行签订进口押汇协议或总协议

    C

    信托收据（低风险担保申请进口押汇业务的客户可不受此条限制。对于我*行优质客户或能有效防范风险的客户，可由一级（直属）分行自行决定是否要求客户提交信托收据）

    D

    我*行要求的其他材料


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对进口押汇业务，信贷管理部门的审查要点有（）。

    • A、进口商是否将进口货物的所有权质押给银行
    • B、申请叙做进口押汇的进口商品应以原材料为主
    • C、远期信用证承兑到期后，不予叙做进口押汇
    • D、对先汇款再发货的，不予办理进口押汇

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    柜员受理单折密码挂失的业务应审核（）.

    • A、审查挂失申请书上填写的要素是否齐全，有无涂改。
    • B、通过联网核查系统核对客户的身份证件是否真实有效。
    • C、柜员对客户身份不能确定的，应拒绝受理。
    • D、柜员将有关资料交会计主管审核并在“挂失申请书”上签字。

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    银行在审查客客户提交的《进口押汇业务申请书》以后，应与客户签订（）

    • A、《进口押汇协议》
    • B、《信托收据》
    • C、《贸易合同》
    • D、《合作协议》

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    Z在个人支票账户开户时，柜员收下存折、申请书、印鉴卡、通知书，应：（）

    • A、审核通知书上是否有会计主管签章.
    • B、申请书上客户填写的内容是否完整、正确.
    • C、核对有效身份证件：按规定审验证件是否真实、有效且与来人核对
    • D、联网核查并打印核查结果

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    柜员受理申请人提交的银行汇票申请书时，应认真审查（）。

    • A、银行汇票申请书上的签章是否为预留银行的签章
    • B、银行汇票申请书上收款人名称、申请金额、申请日期是否更改
    • C、银行汇票申请书填明“现金”字样的，申请人和收款人是否均为个人，是否在申请书上填明代理付款行名称
    • D、申请人要求汇票不得转让，是否在申请书的“备注”栏内注明“不得转让”字样

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    国际业务部门对进口押汇业务的技术性审核要重点包括（）。
    A

    申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好

    B

    进口商品的市场价格是否稳定

    C

    申请人是否制定并落实了进口货物销售、货款回笼的有效措施

    D

    运输单据的表面真实、有效性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    客户部门受理客户进口押汇申请后，重点调查以下内容（）.
    A

    申请人是否有足额授信额度

    B

    货物销售周期与押汇期限是否匹配

    C

    是否具有真实的贸易背景

    D

    履约记录是否良好


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    运营主管接到个人质押贷款放款资料时，重点审核内容有（）。
    A

    借款凭证上应有借款人签章、贷款有权人签字、部门负责人、经办客户经理签章

    B

    借款人签章应与借款合同的签章一致

    C

    质押凭证止付通知书上是否有出质人、贷款行、凭证经办行和经办人签章

    D

    权利质押清单和质押凭证止付通知书上的出质人、账号、金额、币种等要素是否一致


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户经理应认真审核客户进口押汇申请书上的企业签章是否有效，审查客户是否具备业务资格（） ①申请人必须具有进口业务经营权 ②进口货物在其经营范围内并符合国家政策规定 ③在华夏银行已开立存款账户 ④资信良好
    A

    ①②③

    B

    ②③④

    C

    ①③④

    D

    以上都对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    柜员受理申请人提交的银行汇票申请书时，应认真审查（）。
    A

    银行汇票申请书上的签章是否为预留银行的签章

    B

    银行汇票申请书上收款人名称、申请金额、申请日期是否更改

    C

    银行汇票申请书填明“现金”字样的，申请人和收款人是否均为个人，是否在申请书上填明代理付款行名称

    D

    申请人要求汇票不得转让，是否在申请书的“备注”栏内注明“不得转让”字样


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    柜员受理单折密码挂失的业务应审核（）.
    A

    审查挂失申请书上填写的要素是否齐全，有无涂改。

    B

    通过联网核查系统核对客户的身份证件是否真实有效。

    C

    柜员对客户身份不能确定的，应拒绝受理。

    D

    柜员将有关资料交会计主管审核并在“挂失申请书”上签字。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）
    A

    客户的押汇申请是否合法有效

    B

    银行是否有规范的内部转授权文件

    C

    银行是否在规定的权限内办理押汇业务

    D

    办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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