个人理财业务的销售流程包括：（）A、售前服务、售中服务、售后服务、监督管理评价B、售前服务、售后服务、风险控制、绩效激励C、售前服务、售中服务、售后服务、档案管理D、售前服务、售中服务、风险揭示、考核评价

题目

个人理财业务的销售流程包括：（）

  • A、售前服务、售中服务、售后服务、监督管理评价
  • B、售前服务、售后服务、风险控制、绩效激励
  • C、售前服务、售中服务、售后服务、档案管理
  • D、售前服务、售中服务、风险揭示、考核评价
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1.银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（ ）。 A．利用个人理财业务进行洗钱活动 B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据 C．从事未经批准的个人理财业务 D．销售理财产品时未透露理财产品的风险

2.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

3.下列个人理财业务人员的做法．需要负刑事责任的是( )。A．利用个人理财业务进行洗钱活动B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据C．从事未经批准的个人理财业务D．销售理财产品时未透露理财产品的风险

4.商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类：为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ） A．对 B．错

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  • 第1题：

    个人理财业务人员,包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：对

  • 第2题：

    中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素，造成客户资产或我行业务的风险。

    A、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统

    B、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计

    C、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计

    D、业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计


    答案：A

  • 第3题：

    商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


    正确答案：√

  • 第4题：

    商业银行个人理财业务人员，应包括( )

    A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．为客户提供防范监管的业务人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    E．其他服务人员


    正确答案：ACD
    ACD【解析】商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员、销售理财计划或投资性产品的业务人员、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第5题：

    下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（　　）。

    A.商业银行是个人理财业务的供给方
    B.商业银行是个人理财服务的提供商之一
    C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
    D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

    答案：D
    解析：
    商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。

  • 第6题：

    个人理财的流程包括哪些步骤？


    正确答案:个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。

  • 第7题：

    私行与财富客户事业部网点管理团队负责的工作事项包括（）

    • A、负责审核理财产品在各渠道的宣传文案，确保宣传销售活动符合规定
    • B、协助总行零售业务支持部培训团队开展销售人员资格认证培训及资格认证工作，做好私财队伍理财资格证的持证追踪与管理工作
    • C、负责对个人理财产品销售情况进行统计分析，并按监管要求定期或不定期
    • D、建立理财销售人员的考核和激励措施，并督导分行落实
    • E、负责全行个人理财产品在营业网点销售流程制定、协助制定各电子渠道的销售流程

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第9题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
    • C、销售理财计划或投资性产品的业务人员
    • D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    正确答案:A,C,D

  • 第10题：

    个人理财业务销售人员培训可采用方式包括（）。

    • A、总行集中培训
    • B、总行销售前产品培训
    • C、网络、远程培训
    • D、销售人员自学

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    问答题
    个人理财的流程包括哪些步骤？

    正确答案： 个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    商业银行网点业务咨询人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    销售理财计划或投资性产品的业务人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行个人理财业务人员，应包括()

    A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D、前台储蓄人员


    本题答案：A, B, C

  • 第14题：

    商业银行的个人理财业务人员，应包括（ ）。

    A．提供财务分析、财务规划的业务人员

    B．储蓄性产品的销售人员

    C．信托产品的销售人员

    D．理财计划或投资性产品的销售人员

    E．其他与个人理财业务销售和管理活动相关的专业人员


    正确答案：ADE

  • 第15题：

    商业银行的个人理财业务人员，不包括（ ）。

    A．提供财务分析、财务规划的业务人员

    B．提供投资建议的业务人员

    C．信托产品的销售人员

    D．理财计划或投资性产品的销售人员


    正确答案：C

  • 第16题：

    个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段，包括（　　）。

    A.个人理财业务萌芽时期
    B.个人理财业务形成和发展时期
    C.个人理财业务成熟时期
    D.个人理财业务衰退时期
    E.个人理财业务萧条时期

    答案：A,B,C
    解析：
    个人理财在国外的发展，经历了3个阶段，包括：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期、个人理财业务成熟时期。

  • 第17题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第18题：

    尚未在个人理财销售系统内签约的客户，通过个人理财销售系统叙作业务前，需先在系统内进行客户签约。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务，销售个人理财产品的（）。

    • A、省行
    • B、支行
    • C、二级分行
    • D、各级经营行

    正确答案:D

  • 第20题：

    个人理财业务流程包括（）等步骤。

    • A、建立客户关系
    • B、收集客户信息
    • C、分析客户财务状况
    • D、整合个人理财策略并提出财务策划计划
    • E、执行和监控财务策划计划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    个人产品网点开户(签约)流程优化涵盖的业务范围为（　）和其他业务。

    • A、个人账户开户
    • B、电子银行业务
    • C、投资理财业务
    • D、投资理财业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    多选题
    商业银行个人理财业务人员包括（  ）。
    A

    销售理财计划的业务人员

    B

    为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

    C

    为客户提供投资建议的业务人员

    D

    销售投资性产品的业务人员

    E

    一般性业务咨询人员


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务，销售个人理财产品的（）。
    A

    省行

    B

    支行

    C

    二级分行

    D

    各级经营行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    关于商业银行个人理财业务，下列说法错误的是（）。
    A

    商业银行是个人理财业务的供给方

    B

    商业银行是个人理财服务的提供商之一

    C

    商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

    D

    商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务


    正确答案： D
    解析：

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